Se você deseja aprender Excel para finanças, você veio ao lugar certo. Na Finance, temos a missão de ajudá-lo a progredir em sua carreira como analista financeiro ... e ser um especialista em Excel é uma grande parte disso.
Neste guia, dividimos o que acreditamos ser as funções do Excel mais importantes para profissionais de finanças. Se você examinar esta lista, temos certeza de que estará bem preparado para ser um analista financeiro de classe mundial. The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentações e soft skills em Excel.
As 10 principais funções do Excel para finanças
Aqui estão as 10 funções e fórmulas mais importantes que você precisa saber, de forma simples e direta. Siga este guia e você estará pronto para resolver quaisquer problemas financeiros no Excel. Deve-se observar que, embora cada uma dessas fórmulas e funções sejam úteis independentemente, elas também podem ser usadas em combinações que as tornam ainda mais poderosas. Iremos apontar essas combinações sempre que possível.
# 1 XNPV
Fórmula: = XNPV (desconto_rate, cash_flows, datas)
A fórmula número um no Excel para profissionais de finanças deve ser XNPV. Qualquer análise de avaliação destinada a determinar quanto vale uma empresa precisará determinar o Valor Presente Líquido (VPL) de uma série de fluxos de caixa.
Ao contrário da função NPV normal no Excel, o XNPV leva em consideração datas específicas para fluxos de caixa e é, portanto, muito mais útil e preciso.
Para saber mais, verifique nosso curso Excel Crash gratuito.
# 2 XIRR
Fórmula: = XIRR (fluxos de caixa, datas)
Estreitamente relacionado ao XNPV, outra função importante é XIRR XIRR vs IRR Por que usar XIRR vs IRR. O XIRR atribui datas específicas a cada fluxo de caixa individual, tornando-o mais preciso do que a TIR ao construir um modelo financeiro no Excel. , que determina a taxa interna de retorno para uma série de fluxos de caixa, em datas específicas.
O XIRR deve sempre ser usado sobre a fórmula regular da TIR, pois os períodos de tempo entre os fluxos de caixa são muito improváveis de serem todos exatamente iguais.
Para saber mais, consulte nosso guia comparando XIRR vs IRR no Excel XIRR vs IRR Por que usar XIRR vs IRR. O XIRR atribui datas específicas a cada fluxo de caixa individual, tornando-o mais preciso do que a TIR ao construir um modelo financeiro no Excel. .
# 3 MIRR
Fórmula: = MIRR (fluxos de caixa, custo de empréstimo, taxa de reinvestimento)
Aqui está outra variação da taxa interna de retorno Taxa Interna de Retorno (IRR) A Taxa Interna de Retorno (IRR) é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (NPV) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. isso é muito importante para profissionais de finanças. OM significa Modificado e esta fórmula é particularmente útil se o dinheiro de um investimento for investido em um investimento diferente.
Por exemplo, imagine se o fluxo de caixa de uma empresa privada fosse investido em títulos do governo.
Se o negócio tem alto retorno e produz uma TIR de 18%, Taxa Interna de Retorno (TIR) A Taxa Interna de Retorno (TIR) é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (VPL) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. , mas o dinheiro ao longo do caminho é reinvestido em um título a apenas 8%, a Taxa Interna de Retorno (IRR) combinada da TIR A Taxa Interna de Retorno (IRR) é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (NPV) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. será muito inferior a 18% (será 15%, conforme mostrado no exemplo abaixo).
Abaixo está um exemplo de MIRR em ação.
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# 4 PMT
Fórmula: = PMT (taxa, número de períodos, valor presente)
Esta é uma função muito comum no Excel para profissionais de finanças que trabalham com REFM de modelagem financeira imobiliária Nosso curso REFM foi desenvolvido para treiná-lo como construir um modelo financeiro de desenvolvimento imobiliário a partir do Scrath no Excel. Obtenha nosso curso REFM agora. A fórmula é mais facilmente considerada uma calculadora de pagamento de hipotecas.
Dada uma taxa de juros e vários períodos de tempo (anos, meses, etc.) e o valor total do empréstimo (por exemplo, hipoteca), você pode calcular facilmente quanto serão os pagamentos.
Lembre-se de que isso produz o pagamento total, que inclui o principal e os juros.
Veja um exemplo abaixo que mostra quais serão os pagamentos anuais e mensais para uma hipoteca de $ 1 milhão com prazo de 30 anos e taxa de juros de 4,5%.
Para saber mais, veja nosso curso de modelagem financeira imobiliária!
# 5 IPMT
Fórmula: = IPMT (taxa, período atual nº, nº total de períodos, valor presente)
O IPMT calcula a parcela de juros de um pagamento de dívida fixa. Esta função do Excel funciona muito bem em conjunto com a função PMT acima. Separando os pagamentos de juros em cada período, podemos então chegar aos pagamentos do principal em cada período tomando a diferença de PMT e IMPT.
No exemplo abaixo, podemos ver que o pagamento de juros no ano 5 é de $ 41.844 em um empréstimo de 30 anos com taxa de juros de 4,5%.
# 6 EFFECT
Fórmula: = EFFECT (taxa de juros, nº de períodos por ano)
Esta função financeira no Excel retorna a taxa de juros anual efetiva para composição não anual. Esta é uma função muito importante no Excel para profissionais de finanças, especialmente aqueles envolvidos com empréstimos ou empréstimos.
Por exemplo, uma taxa de juros anual (APR) de 20,0% composta mensalmente é, na verdade, uma taxa de juros anual efetiva de 21,94%.
Veja um exemplo detalhado desta função Excel abaixo.
# 7 DB
Fórmula: = DB (custo, valor residual, vida / # de períodos, período atual)
Esta é uma excelente função do Excel para contadores. Contabilidade As firmas de contabilidade pública consistem em contadores cujo trabalho está servindo a empresas, indivíduos, governos e organizações sem fins lucrativos, preparando demonstrações financeiras, impostos e profissionais financeiros. Se você quiser evitar a construção de um grande cronograma de depreciação de Balanço Declínio (BD) Cronograma de depreciação Um cronograma de depreciação é necessário na modelagem financeira para vincular as três demonstrações financeiras (receita, balanço, fluxo de caixa) no Excel, o Excel pode calcular sua despesa de depreciação em cada período com esta fórmula.
Abaixo está um exemplo de como usar esta fórmula para determinar a depreciação DB.
Na modelagem financeira O que é modelagem financeira A modelagem financeira é realizada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. , os analistas normalmente criam um cronograma de depreciação manualmente. Para saber mais, confira nossa série de cursos de modelagem financeira.
# 8 TAXA
Fórmula: = TAXA (número de períodos, pagamento de cupom por período, preço do título, valor de face do título, tipo)
A função TAXA pode ser usada para calcular o rendimento até o vencimento de um título. Isso é útil ao determinar a taxa média de retorno anual obtida com a compra de um título.
# 9 FV
Fórmula: = FV (taxa, nº de períodos, pagamentos, valor inicial, tipo)
Essa função é excelente se você deseja saber quanto dinheiro terá no futuro, dado um saldo inicial, pagamentos regulares e uma taxa de juros composta.
No exemplo abaixo, você verá o que acontece com $ 25 milhões se crescer 4,5% ao ano por 30 anos e receber $ 1 milhão por ano em acréscimos ao saldo total. O resultado é de US $ 154,6 milhões.
Para saber mais, confira nosso Curso Avançado de Fórmulas do Excel.
# 10 SLOPE
Fórmula: = SLOPE (variável dependente, variável independente)
Os profissionais de finanças geralmente precisam calcular o Beta não alavancado Beta / Asset Beta Beta não alavancado (Asset Beta) é a volatilidade dos retornos de um negócio, sem considerar sua alavancagem financeira. Ele só leva em consideração seus ativos. Ele compara o risco de uma empresa não alavancada com o risco do mercado. É calculado tomando o beta do patrimônio e dividindo-o por 1 mais a dívida ajustada pelo imposto sobre o patrimônio (volatilidade) de uma ação ao realizar a análise de avaliação e modelagem financeira. Embora você possa obter o beta de uma ação no Bloomberg Financial Data, onde encontrar dados para analistas financeiros - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR e mais fontes de dados financeiros para analistas financeiros online ou no CapIQ CapIQ CapIQ (abreviação de Capital IQ) é uma plataforma de inteligência de mercado desenvolvida pela Standard & Poor's (S&P).A plataforma é amplamente utilizada em muitas áreas de finanças corporativas, incluindo banco de investimento, pesquisa de capital, gestão de ativos e muito mais. A plataforma Capital IQ fornece pesquisa, dados e análises em áreas privadas, públicas, muitas vezes é a melhor prática construir a análise você mesmo no Excel.
A função de inclinação no Excel permite calcular facilmente Beta não alavancado Beta / Asset Beta Beta não alavancado (Asset Beta) é a volatilidade dos retornos de um negócio, sem considerar sua alavancagem financeira. Ele só leva em consideração seus ativos. Ele compara o risco de uma empresa não alavancada com o risco do mercado. Ele é calculado pegando o beta do patrimônio e dividindo-o por 1 mais a dívida ajustada de impostos sobre o patrimônio, dados os retornos semanais de uma ação e o índice com o qual você deseja compará-la.
O exemplo abaixo mostra exatamente como calcular o beta no Excel para análise financeira.
Para saber mais, confira nossos cursos de avaliação online.
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Mais Excel para recursos financeiros
Esperamos que este tenha sido um guia útil para o Excel for Finance. Na Finance, temos a missão de ajudar todos os analistas financeiros a serem de classe mundial. Os recursos financeiros abaixo serão extremamente valiosos para ajudá-lo neste caminho.
Os recursos relevantes incluem:
- Fórmulas avançadas do Excel Fórmulas avançadas do Excel que devem ser conhecidas Essas fórmulas avançadas do Excel são essenciais para saber e levarão suas habilidades de análise financeira para o próximo nível. Funções avançadas do Excel que você deve conhecer. Aprenda as 10 principais fórmulas do Excel que cada analista financeiro de nível mundial usa regularmente. Essas habilidades irão melhorar o seu trabalho com planilhas em qualquer carreira
- Guia de modelagem financeira Guia de modelagem financeira grátis Este guia de modelagem financeira cobre dicas e melhores práticas do Excel sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise de DCF
- Como ser o melhor analista financeiro O analista Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais
- Mapa de carreira de finanças interativas
