Propriedades comerciais REITs são fundos de investimento imobiliário que se especializam em propriedades comerciais. Os REITs operam como fundos mútuos. Fundos mútuos Um fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundo, como funcionam e as vantagens e desvantagens de investir neles, em que os investidores contribuem com fundos para um pool central de compra de propriedades comerciais. Isso lhes dá a exposição necessária para investimentos imobiliários comerciais sem ter que comprar propriedades por conta própria.
Resumo Rápido
- REITs de propriedades comerciais referem-se a propriedades imobiliárias que são usadas principalmente para fins comerciais, como escritórios, hotéis, lojas de varejo, etc.
- Os REITs comerciais negociam ações no mercado de câmbio público, e os investidores podem se tornar acionistas comprando ações dessas empresas.
- Em comparação com os REITs residenciais, os REITs comerciais são preferidos pelos investidores que buscam retornos mais elevados sobre seus investimentos.
Como investir em imóveis comerciais REITs?
Os imóveis podem ser categorizados em propriedades residenciais, industriais e comerciais. As propriedades comerciais fornecem espaço de trabalho para atividades comerciais e incluem edifícios de escritórios, hotéis, edifícios industriais, lojas de conveniência, etc. Em comparação com propriedades residenciais, os imóveis comerciais são considerados um bom investimento, uma vez que proporcionam retornos mais elevados.
No entanto, isso também significa que o investidor terá de incorrer em custos elevados para configurar propriedades imobiliárias. Bens imóveis Bens imóveis são imóveis que consistem em terrenos e benfeitorias, que incluem prédios, instalações, estradas, estruturas e sistemas de utilidades. Os direitos de propriedade dão um título de propriedade à terra, benfeitorias e recursos naturais, como minerais, plantas, animais, água, etc. e personalizam cada unidade de acordo com as preferências de cada inquilino. Um investidor interessado em investir em propriedades comerciais pode optar por fazer investimentos diretamente por meio da propriedade de um imóvel ou indiretamente por meio da posse de ações em FIIs que investem em imóveis.
1. Investimento direto
O investimento direto requer um montante considerável de capital para financiar novas construções e adquirir edifícios comerciais existentes. Propriedades comerciais são um investimento de alto risco e alto retorno. Isso significa que as pessoas que investem diretamente nessas propriedades devem possuir um conhecimento significativo sobre o setor e uma grande quantidade de capital. Os investimentos diretos são adequados para indivíduos de alto patrimônio líquido Indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) refere-se a um indivíduo com um patrimônio líquido mínimo de $ 1.000.000 em ativos de alta liquidez, como dinheiro e dinheiro e investidores institucionais Investidor institucional Um investidor institucional é uma entidade legal que acumula fundos de vários investidores (que podem ser investidores privados ou outras entidades legais) para.
2. Investimento indireto
O investimento indireto é o método mais popular de investir em imóveis sem gastar muito capital ou estar diretamente envolvido com a propriedade. Os investidores obtêm bens imóveis comerciais através da compra de ações em um fundo de investimento imobiliário especializado em propriedades comerciais.
Os REITs desenvolvem e possuem imóveis comerciais, e os investidores podem comprar suas ações da mesma forma que compram ações e títulos. Isso também significa que os investidores possuirão propriedades sem tomar qualquer hipoteca. Hipoteca Uma hipoteca é um empréstimo - fornecido por um credor hipotecário ou um banco - que permite a um indivíduo comprar uma casa. Embora seja possível fazer empréstimos para cobrir o custo total de uma casa, é mais comum conseguir um empréstimo de cerca de 80% do valor da casa. , como é o caso do investimento direto.
Os investidores recebem uma parcela da receita líquida, que é distribuída aos acionistas na forma de dividendos. Os REITs são administrados por uma equipe experiente de profissionais, o que poupa aos investidores as dificuldades envolvidas em lidar com inquilinos difíceis.
Principais categorias de imóveis comerciais
Propriedade comercial é definida como qualquer propriedade que é explorada exclusivamente para fornecer um espaço de trabalho para empresas, que, em troca, paga uma renda mensal de aluguel pelo uso das instalações. A seguir estão as principais categorias de imóveis comerciais:
1. Lojas de varejo
As lojas de varejo vendem quantidades menores de produtos ao consumidor final. Eles normalmente obtêm seus produtos de fabricantes ou distribuidores com desconto e depois os revendem com lucro. As lojas de varejo incluem shoppings, grandes varejistas, lojas de desconto, mercearias, supermercados, salões de beleza, etc.
2. Hotéis
Hotéis são estabelecimentos comerciais que oferecem hospedagem, alimentação e outros serviços aos hóspedes por um período curto. Os quartos são geralmente numerados para facilitar aos hóspedes a identificação de seus quartos.
Os hotéis podem incluir motéis, hotéis de negócios, bem como resorts de negócios que acomodam viajantes ou pessoas em férias. A categoria de hotéis exclui casas que alugam seus quartos para hóspedes por meio do serviço Airbnb.
3. Edifícios comerciais
Edifícios comerciais são espaços construídos que são alugados a inquilinos com a finalidade de conduzir negócios relacionados a consultoria, serviços de escritório, administração e outros negócios relacionados à oferta de serviços a clientes. Um prédio de escritórios é projetado de forma que possa hospedar uma ou várias empresas. Prédios de escritórios costumam abrigar empresas que lidam com serviços jurídicos, arquitetura, soluções de TI, consultoria de negócios, comércio, etc.
4. Edifício industrial
Os edifícios industriais são usados principalmente para a produção, distribuição ou armazenamento de um bem. Alguns edifícios industriais não são considerados comerciais, especialmente se forem construídos em terrenos reservados para fábricas ou aqueles zoneados como terrenos industriais. Por exemplo, um edifício usado para armazenar produtos manufaturados aguardando expedição é classificado como um REIT de propriedade comercial.
Propriedades Comerciais vs. Propriedades Residenciais
Do ponto de vista do investidor, os imóveis comerciais costumam ser considerados um bom investimento em comparação com os imóveis residenciais devido aos retornos mais elevados associados aos primeiros. Embora custem mais para serem instalados, os imóveis comerciais tendem a gerar receitas de aluguel mais altas , especialmente quando o prédio abriga clientes de alto valor, como multinacionais, bancos, ONGs e escritórios de advocacia que planejam alugar o espaço a longo prazo.
Além disso, existem menos obstáculos ao lidar com clientes corporativos . Muitas empresas ocupam espaços inteiros ou vários andares em um complexo comercial em comparação com clientes individuais que normalmente ocupam no máximo uma unidade em uma unidade residencial.
Os proprietários de imóveis residenciais oferecem menos flexibilidade em termos de locação, uma vez que alguns inquilinos podem não ter planos de permanecer na unidade por um longo prazo. Além disso, ao definir o preço de unidades residenciais, os proprietários precisam fazer várias considerações, como comodidades no local, localização, acessibilidade, apelo emocional a potenciais inquilinos, etc.
Se os clientes não forem atraídos para as unidades residenciais por falta de acessibilidade, falta de comodidades específicas ou outros fatores, o proprietário do imóvel precisa fazer um trabalho extra para encher as unidades a qualquer momento.
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