Tudo, desde cores, números, fórmulas e texto, tem uma lógica de formatação específica quando se trata de criar um modelo financeiro. Uma ótima formatação de modelo financeiro é a chave para ser um grande analista financeiro. The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais
Um esquema de cores consistente
Para texto e números, os seguintes esquemas são essenciais -
- Azul - melhor usado para entradas que compõem históricos, suposições e motivadores (172,551 ou = 258,849 + 9,988-2,624)
- Preto - esta cor deve ser usada para cálculos e referências na mesma tabela ou folha (C4)
- Verde - referências de outra tabela ou folha devem ser exemplificadas em verde (= Folha1! B3)
- Vermelho - vermelho representa cuidado e, como tal, deve ser usado como um aviso para outro usuário ou para vincular a outro modelo (= [TTS_v1.0xls] Planilha1! C3)
- Vermelho escuro - um vermelho profundo e escuro é apropriado para uma fórmula de vinculação a bancos de dados como Capital IQ (= CIQ ($ E $ 2, “IQ_TOTAL_REV”, IQ_FY))
Números exatos na formatação do modelo financeiro
O Excel sempre arredondará para você, de acordo com o formato. Por exemplo, se dinheiro for inserido como $ 25,382, o excel apresentará como $ 25,4. Isso garantirá que todos os cálculos serão tão precisos quanto possível, embora pareçam organizados e limpos.
Nunca insira o mesmo número duas vezes
O Excel fluirá e será dinâmico nesse sentido.
Não incorpore entradas em fórmulas
Por exemplo, = F5 * (1 + 10%) não deve ter o símbolo de porcentagem no cálculo. Em vez disso, divida as entradas em um item de linha separado. Os 10% devem ser inseridos em outra célula (G7 = 10%) e devem ser referenciados como - = F5 * (1 + G7).
Fundamentos de formatação de números
Acesso: Ctrl + 1 (Formatar células), guia Número
Ao formatar números em um modelo financeiro, existem algumas regras básicas que ajudam a manter as coisas simples e claras. Para começar, uma boa regra prática é utilizar os tipos padrão do Excel - número, moeda, contabilidade, etc. Ao fazer isso, o Excel registrará e exibirá coisas como números negativos entre parênteses, pois o programa alinha os decimais entre positivo e números negativos.
Formatação de modelo financeiro de número personalizado
Acesso: Ctrl + 1 (Formatar células), guia Número, Personalizar
Deve-se usar formatação personalizada para porcentagens, formatos específicos da empresa e apresentações mais criativas para garantir que os números sejam calculados de forma apropriada em seu formato correto. Um formato de número personalizado é criado em “Tipo” após usar o método de acesso.
- # - mostra números significativos se estiverem presentes e é frequentemente usado para mostrar (,) como um separador de 1000
- 0 - mostra números insignificantes e é frequentemente usado ao mostrar decimais
Por exemplo, o número 3.4 digitado como 0,0 seria exibido como 3.4, enquanto o número 3.4 digitado como #, ###. 0 seria mostrado como 3.4.
Interpretando o “Código”
- Ponto e vírgula (;) - este é o código que serve de separador entre os tipos de formato positivo e negativo. Pode haver até três separadores de formato de ponto e vírgula (positivo; negativo; zero; texto).
Exemplo
| POSITIVO | SEPARADOR | NEGATIVO |
| 0,1% | ; | (0,5%) |
- Sublinhado (_) - cria um espaço do tamanho do próximo caractere e é usado para alinhar decimais para números positivos e negativos em uma coluna.
Exemplo
| POSITIVO | SPACE ADDER | NEGATIVO |
| 0,1% | _ | (0,0%) |
Texto com formatação personalizada
É comum ver letras ou palavras após um número, seja em múltiplos, pontos básicos ou anos. O Excel os lerá como um “número” e não como “texto”. Por exemplo, o número 3.4 digitado como #, ## 0.0x seria exibido como 3.4x e o número 150 digitado como 0 “bps” seria mostrado como 150 bps.
Questões de formatação de modelo financeiro
A formatação é importante porque um excelente trabalho analítico e uma excelente apresentação são importantes por uma infinidade de razões. Para começar, seu trabalho representa você e sua empresa. Além disso, um trabalho desleixado e inconsistente pode dar uma impressão errada sobre a qualidade do trabalho. Por fim, os números podem ser 100% precisos, mas uma apresentação ruim pode causar prejuízo.
É muito importante dedicar alguns minutos extras para formatar adequadamente e tornar o trabalho fácil de entender.
Siga em frente!
Obrigado por ler este guia de finanças para formatação de modelo financeiro. Aprenda sobre os diferentes elementos de um modelo financeiro, ou como configurá-lo adequadamente, a partir dos seguintes recursos financeiros:
- Visão geral da modelagem financeira O que é um modelo financeiro? Um modelo financeiro é uma representação do desempenho passado e futuro de uma empresa com base em seus ativos e operações. Descubra: o que é um modelo financeiro?
- Fundamentos da formatação do modelo financeiro Formatação do modelo financeiro: Números A formatação do número do modelo financeiro melhora a clareza, eficiência e consistência de um modelo financeiro, utilizando a formatação decimal consistente.
- Formatação de modelo financeiro avançada Formatação de modelo financeiro: Números avançados A formatação de números pode se tornar muito robusta. A formatação de número personalizada permite que o usuário formate números de maneiras diferentes, incluindo a adição de símbolos e palavras
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