O que são fundos de índice?

Os fundos de índice são fundos mútuos. Fundos mútuos Um fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundos, como eles funcionam e os benefícios e compensações de investir neles ou em fundos negociados em bolsa (ETFs) que são projetados para acompanhar o desempenho de um índice de mercado. Os fundos disponíveis atualmente rastreiam diferentes índices de mercado, incluindo o S&P 500 S&P - Standard and Poor's Standard and Poor's (S&P) é líder de mercado no fornecimento de análise de mercado financeiro, particularmente no fornecimento de benchmark e investível, Russell 2000 e FTSE 100 .

Fundos de Índice

Um fundo de índice é uma forma de investimento passivo. Isso significa que os gerentes de portfólio Os gerentes de portfólio gerenciam os portfólios de investimento usando um processo de gerenciamento de portfólio de seis etapas. Aprenda exatamente o que um gerente de portfólio faz neste guia. Gestores de carteiras são profissionais que administram carteiras de investimentos, com o objetivo de atingir os objetivos de investimento de seus clientes. não precisa gastar muito tempo e recursos na escolha de ações adequadas para investimentos ou reequilíbrio da carteira. Em média, a carteira é rebalanceada uma vez a cada seis meses. Poucos requisitos operacionais e administrativos significam eficiência de custos para esses fundos.

Geralmente, esses fundos são considerados investimentos seguros e simples de longo prazo. Assim, eles são usados ​​ativamente em planos de aposentadoria.

Fundos de índice vs. fundos geridos ativamente

Os fundos de índice são uma alternativa viável aos fundos gerenciados ativamente. Índice e fundos geridos ativamente podem ser comparados de acordo com os seguintes parâmetros:

1. Desempenho

Embora os fundos de índice possam parecer um meio pouco sofisticado de investimento, eles tendem a apresentar desempenho superior ao de seus equivalentes administrados ativamente. As estatísticas mostram que mais de 90% dos fundos administrados ativamente não só não conseguem vencer o mercado, mas têm um desempenho pior do que os benchmarks de mercado. No entanto, nem sempre é esse o caso, uma vez que fundos de hedge Estratégias de fundos de hedge Um fundo de hedge é um fundo de investimento criado por pessoas físicas credenciadas e investidores institucionais com o objetivo de maximizar os retornos e reduzir ou eliminar o risco, independentemente da subida ou queda do mercado. As estratégias de fundos de hedge são empregadas por meio de parcerias de investimento privado entre o gestor do fundo e os investidores apresentam melhor desempenho nos mercados em baixa.

2. Custo

Os fundos de índice são menos onerosos para os investidores em relação aos fundos geridos ativamente. O índice de despesas (a taxa anual que um fundo cobra de seus investidores por despesas administrativas e operacionais, SG&A, SG&A, inclui todas as despesas de não produção incorridas por uma empresa em qualquer período. Isso inclui despesas como aluguel, publicidade, marketing, contabilidade, litígio, viagens, refeições, salários de gerência, bônus e muito mais. Às vezes, também pode incluir despesas de depreciação) geralmente não excede 0,1%. Por outro lado, fundos administrados ativamente podem exigir índices de despesas de até 0,7%. No entanto, um investidor ainda deve escolher o tipo de fundo de investimento com base em seu estilo de investimento e objetivos.

Os fundos baseados em índices funcionam melhor se um investidor precisa de um investimento seguro e diversificado com retorno quase garantido em um horizonte de investimento longo. Além disso, são adequados para investidores não sofisticados que não desejam investir tempo ou dinheiro em extensas pesquisas de investimento.

Os fundos geridos ativamente fornecem ao investidor a oportunidade de vencer o mercado. Os fundos podem oferecer um maior retorno em um horizonte de investimento curto. Os investidores em tais fundos devem possuir alguma experiência e conhecimento em investimentos para poder entender a estratégia empregada pelo fundo.

Recursos adicionais

Finance é o fornecedor oficial do Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ FMVA® Certification Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari designação para analistas financeiros. A partir daqui, recomendamos continuar a desenvolver seu conhecimento e compreensão de mais tópicos de finanças corporativas, como:

  • Dow Jones Industrial Average (DJIA) Dow Jones Industrial Average (DJIA) O Dow Jones Industrial Average (DJIA), também comumente referido como "o Dow Jones" ou simplesmente "o Dow", é um dos mais populares e amplamente reconhecidos índices do mercado de ações
  • Investindo: Um Guia para Iniciantes Investing: Um Guia para Iniciantes O guia Finance's Investing for Beginners irá lhe ensinar os princípios básicos de investimento e como começar. Aprenda sobre as diferentes estratégias e técnicas de negociação e sobre os diferentes mercados financeiros nos quais você pode investir.
  • Mercado de ações Mercado de ações O mercado de ações refere-se aos mercados públicos que existem para a emissão, compra e venda de ações que são negociadas em bolsa de valores ou balcão. Ações, também conhecidas como ações, representam propriedade fracionária em uma empresa
  • Tipos de mercados - negociantes, corretores, bolsas Tipos de mercados - negociantes, corretores, bolsas Os mercados incluem corretores, negociantes e mercados de câmbio. Cada mercado opera sob diferentes mecanismos de negociação, que afetam a liquidez e o controle. Os diferentes tipos de mercados permitem diferentes características de negociação, descritas neste guia

Recomendado

O que é difusão de inovação?
O que é Despesa de Garantia?
O que são títulos mantidos até o vencimento?