A função ACCRINT é uma lista de funções financeiras do Excel das funções mais importantes do Excel para analistas financeiros. Esta folha de dicas cobre centenas de funções essenciais para um analista do Excel. A função calculará os juros acumulados para um título que paga juros periodicamente.
ACCRINT ajuda os usuários a calcular os juros acumulados sobre um título, como um título, quando esse título é vendido ou transferido para um novo proprietário em uma data diferente da data de emissão ou em uma data que é uma data de pagamento de juros.
A função ACCRINT foi introduzida no MS Excel 2007 e, portanto, não está disponível nas versões anteriores.
Fórmula
= ACCRINT (emissão, primeiro_juro, liquidação, taxa, par, frequência, [base], [método_cal])
A função ACCRINT usa os seguintes argumentos:
- Emissão (argumento obrigatório) - Esta é a data de emissão do título.
- Primeiro_juro (argumento obrigatório) - Esta é a primeira data de juros do título.
- Liquidação (argumento obrigatório) - A data de liquidação do título. É a data posterior à data de emissão em que o título é negociado para o comprador.
- Taxa (argumento obrigatório) - A taxa de cupom anual do título.
- Par (argumento obrigatório) - O valor de paridade do título. Se omitido pelo usuário, a função terá o valor nominal de $ 1.000.
- Frequência (argumento obrigatório) - Este é o número de pagamentos de cupons por ano. A função assumirá para pagamentos anuais, frequência = 1; para semestral, frequência = 2; para trimestralmente, frequência = 4.
- Base (argumento opcional) - Esse é o tipo de contagem de dias usado para calcular os juros de um determinado título. Se omitirmos o argumento, a base será definida como 0. A base pode ser qualquer um dos seguintes valores:
| Base | Base de contagem de dias |
|---|---|
| 0 ou omitido | EUA (NASD) 30/360 |
| 1 | Real / real |
| 2 | Real / 360 |
| 3 | Real / 365 |
| 4 | 30/360 europeu |
8. Calc_method (argumento opcional) - É 0 (calcula os juros acumulados de data_primeira_jour_ajuste a data_de_data_de_condicionamento ) ou 1 (calcula os juros acumulados de data_de_emissão a data_de_aclimação) .
Como usar a função ACCRINT no Excel?
Para entender os usos da função ACCRINT, vamos considerar alguns exemplos:
Exemplo 1
Suponha que recebamos os seguintes detalhes:
- Data de emissão: 01/01/2017
- Primeira data de juros: 31/03/2017
- Data de liquidação: 2022/02/15
- Taxa: 6,25%
- Par: 10.000
- Frequência: 4
- Base - 2: 2
- Método de cálculo: 1
A fórmula a ser usada é:
O resultado que obtivemos é $ 3.203,13, que são os juros no vencimento que receberemos.
A função calculou ACCRINT usando a fórmula abaixo:
Onde:
- Ai é o número de dias acumulados para o período de quase cupom dentro do período ímpar.
- NC é o número de períodos de quase cupons que cabem no período ímpar. A fração é elevada para o próximo número inteiro.
- NL i é a duração normal em dias do período de quase cupom dentro do período fracionário.
Obtemos o resultado abaixo:
Exemplo 2 - Usando DATE com ACCRINT
Se as datas fornecidas não estiverem no formato de data, podemos usar a função DATE junto com ACCRINT para obter os juros a receber no vencimento. Suponha que recebamos os seguintes dados:
A fórmula usada foi:
Obtemos o resultado abaixo:
Coisas a lembrar sobre a função ACCRINT
- #NUM! erro - ocorre quando:
- O argumento de taxa fornecido é ≤ 0 ou o argumento fornecido [par] é ≤ 0.
- O argumento de frequência fornecido não é igual a 1, 2 ou 4.
- Fornecemos emissão ≥ liquidação.
- O argumento base fornecido não é igual a 0, 1, 2, 3 ou 4.
- #VALOR! erro - ocorre quando:
- Os argumentos de emissão, primeiro_juro ou liquidação fornecidos não são datas válidas.
- Qualquer um dos argumentos fornecidos não é numérico.
- Quando inserimos as datas de emissão e liquidação, elas devem ser inseridas como:
- Referências a células que contêm datas; ou
- Datas que são retornadas de fórmulas; ou
- Se tentarmos inserir esses argumentos de data como texto, o Excel pode interpretá-los incorretamente, devido aos diferentes sistemas de data ou configurações de interpretação de data.
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Recursos adicionais
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