Cursos de treinamento em crédito são oferecidos a estudantes e profissionais de crédito para equipá-los com o conhecimento necessário sobre crédito ao consumidor e comercial. O treinamento apresenta aos participantes uma variedade de assuntos de crédito, como índices financeiros Índices financeiros Os índices financeiros são criados com o uso de valores numéricos retirados de demonstrações financeiras para obter informações significativas sobre uma empresa, análise de risco de crédito, avaliação de métricas e análise de demonstrações financeiras .
Os cursos são oferecidos em uma variedade de plataformas, incluindo auto-estudo, aulas online, seminários, bem como instituições tradicionais. Os alunos também podem optar por buscar treinamento de crédito como parte de um curso online de curta duração ou diploma regular ou curso de graduação.
Resumo Rápido
- Os cursos de treinamento em crédito equipam os alunos com habilidades e conhecimentos básicos sobre empréstimos comerciais, empréstimos ao consumidor e empréstimos a pequenas empresas.
- Os cursos são destinados a alunos que buscam uma carreira em gestão de crédito, bem como a credores e subscritores que trabalham no departamento de crédito de uma instituição financeira.
- Os alunos podem optar por seguir um curso de treinamento de crédito por meio de uma sala de aula online, instituição tradicional, seminários ou estudo autônomo.
Opções de aprendizagem de cursos de treinamento de crédito
1. Sala de aula online
Estudantes e profissionais de crédito que buscam realizar um curso de treinamento de crédito podem escolher entre várias opções, incluindo aulas online, instituições tradicionais, seminários ou estudo autônomo. As salas de aula online são mais populares entre os profissionais de crédito. Principais certificações de analistas de crédito Lista das principais certificações de analistas de crédito. Obtenha uma visão geral das melhores certificações financeiras para profissionais em todo o mundo que trabalham na área. buscando maior flexibilidade e capacidade de estudar em seu próprio ritmo.
Além disso, as salas de aula on-line têm preços favoráveis em comparação com a mensalidade que os alunos normalmente pagariam em instituições de ensino tradicionais. A maioria dos cursos online fornece materiais de aprendizagem interativos, como vídeos sob demanda, recursos para download, transmissões ao vivo, exames online, etc., e os alunos recebem um certificado de conclusão ao final do curso.
2. Instituições tradicionais, seminários e auto-estudo
A outra alternativa é se matricular em instituições formais tradicionais. As instituições tradicionais oferecem cursos de treinamento de crédito como um curso de curta duração ou como parte de um programa de diploma ou graduação. Normalmente, os cursos exigem que os participantes compareçam a uma sala de aula física, participem de discussões em sala de aula e façam um exame cronometrado. Os alunos devem atingir uma pontuação mínima específica para se formar ou receber um certificado de competência.
Os profissionais de crédito também podem participar de seminários organizados por associações profissionais e empregadores. Os seminários são menos intensivos em comparação com salas de aula online e instituições tradicionais, e podem durar alguns dias ou semanas.
A última opção é o estudo autônomo, onde os profissionais de crédito adquirem conhecimentos e habilidades lendo livros e assistindo a tutoriais em vídeo, sem ir fisicamente a uma sala de aula.
Cursos cobertos por treinamento de crédito
Os cursos de treinamento de crédito preparam os alunos para uma carreira em análise de crédito, e os participantes são equipados com as habilidades completas necessárias para avaliar um mutuário potencial para determinar sua capacidade de crédito. Alguns dos cursos abrangidos no treinamento de crédito são os seguintes:
1. Empréstimo comercial
O curso de empréstimo comercial equipa os profissionais de crédito com o conhecimento e as habilidades necessárias para serem credores comerciais, subscritores ou revisores de empréstimos eficazes. Os alunos adquirem as habilidades necessárias para construir relacionamentos sólidos com clientes comerciais, bem como para conduzir conversas com foco no crédito que agreguem valor para ambas as partes.
Os alunos também aprendem como identificar e analisar oportunidades de empréstimo, avaliar e mitigar riscos de crédito. Risco de crédito O risco de crédito é o risco de perda que pode ocorrer pela falha de qualquer parte em cumprir os termos e condições de qualquer contrato financeiro, principalmente, e estruturar empréstimos comerciais. O curso de empréstimo comercial também cobre a documentação do empréstimo. O módulo de documentação do empréstimo ensina aos profissionais de crédito as diversas documentações que os clientes em potencial devem fornecer durante a análise do empréstimo. Além disso, os participantes aprendem como avaliar cada documento como parte do processo de avaliação do empréstimo.
2. Crédito ao consumidor
O curso de empréstimo ao consumidor é ideal para funcionários de bancos, credores de crédito ao consumidor iniciantes e pessoal de crédito ao consumidor. O curso cobre as complexidades dos empréstimos ao consumidor, desde a coleta de dados até o desembolso de fundos. Os participantes aprendem os principais conceitos de empréstimo ao consumidor, como empréstimos fechados, empréstimos abertos, empréstimos indiretos e outros produtos de crédito.
No final do curso, os alunos devem estar familiarizados com o processo de verificação de crédito, empréstimos diretos e indiretos, principais regulamentos que afetam o crédito ao consumidor, bem como os 5 Cs de Crédito 5 Cs de Crédito Os "5 Cs de Crédito" é uma frase comum usada para descrever os cinco principais fatores usados para determinar a qualidade de crédito de um mutuário potencial. As instituições financeiras usam classificações de crédito para quantificar e decidir se um requerente é elegível para crédito e para determinar as taxas de juros e limites de crédito para os mutuários existentes. que os credores usam na avaliação de crédito.
O curso também prepara os participantes com habilidades essenciais para ajudá-los a avaliar os pedidos de empréstimo pessoal não garantido, empréstimo para compra de automóveis, empréstimo para reforma da casa ou empréstimo de consolidação de dívidas, e reconhecer variáveis que afetam as estruturas de empréstimos ao consumidor.
3. Empréstimos para pequenas empresas
O objetivo do curso de empréstimo para pequenas empresas é equipar analistas de crédito e subscritores com as habilidades essenciais que são necessárias para avaliar os pedidos de empréstimo para pequenas empresas e a documentação do empréstimo para determinar suas necessidades de financiamento e capacidade de serviço de dívidas. Os participantes também aprendem como identificar e avaliar os principais componentes das demonstrações financeiras, calcular índices básicos e compreender as necessidades de empréstimos de pequenas empresas.
Alguns dos módulos abordados no curso de empréstimo para pequenas empresas incluem noções básicas de contabilidade, declarações de renda, balanços, declarações de impostos e análise de fluxo de caixa. No final do curso, os participantes devem estar familiarizados com a forma de sintetizar suas descobertas para tomar uma decisão de empréstimo.
4. Análise financeira
O objetivo do curso de análise financeira é equipar os alunos com habilidades essenciais e conhecimento sobre como realizar uma análise financeira abrangente de um mutuário corporativo usando diferentes índices financeiros. Os participantes aprendem como obter índices financeiros e como usá-los para analisar e comparar demonstrações financeiras e notas de suporte.
No final do curso, os alunos devem ser capazes de interpretar o que o resultado da análise indica sobre as perspectivas da organização e descobrir sua lucratividade e alavancagem.
Mais recursos
Finanças oferece o Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ Certificação CBCA ™ O credenciamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ é um padrão global para analistas de crédito que cobre finanças, contabilidade, análise de crédito, análise de fluxo de caixa, modelagem de covenant, empréstimo reembolsos e muito mais. programa de certificação para aqueles que procuram levar suas carreiras ao próximo nível. Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, os seguintes recursos serão úteis:
- Análise das Demonstrações Financeiras Análise das Demonstrações Financeiras Como realizar a Análise das Demonstrações Financeiras. Este guia irá ensiná-lo a realizar análises de demonstrações financeiras da demonstração de resultados, balanço e fluxo de caixa, incluindo margens, índices, crescimento, liquidez, alavancagem, taxas de retorno e lucratividade.
- Processo de análise de crédito Processo de análise de crédito O processo de análise de crédito se refere à avaliação do pedido de empréstimo de um mutuário para determinar a saúde financeira de uma entidade e sua capacidade de gerar
- Sinais de alerta de crédito ruim Sinais de alerta de crédito ruim Os indivíduos, especificamente aqueles que estão lutando com suas finanças, precisam estar atentos aos sinais de alerta de crédito ruim. Se você perdeu seu
- Empréstimos garantidos versus não garantidos Empréstimos garantidos versus não garantidos Ao planejar um empréstimo pessoal, o mutuário pode escolher entre empréstimos garantidos versus não garantidos. Ao pedir dinheiro emprestado a um banco, cooperativa de crédito ou
