Hot money é o investimento de fundos entre veículos ou ativos variados, a fim de aumentar os ganhos de capital. Rendimento dos ganhos de capital O rendimento dos ganhos de capital (CGY) é a valorização do preço de um investimento ou título expresso como uma porcentagem. Como o cálculo do rendimento de ganho de capital envolve o preço de mercado de um título ao longo do tempo, ele pode ser usado para analisar a flutuação no preço de mercado de um título. Veja cálculo e exemplo. Em outras palavras, uma estratégia de dinheiro quente pode ser definida como a prática de usar fundos ativamente em vários investimentos, em vez de apenas deixar um único investimento se valorizar ao longo do tempo. Os investimentos são geralmente de curto prazo e de alto risco, com potencial para fornecer pagamentos substanciais. Eles podem incluir:
- Depósitos
- Stocks Stock O que é um stock? Um indivíduo que possui ações em uma empresa é chamado de acionista e é elegível para reivindicar parte dos ativos e lucros residuais da empresa (caso a empresa seja dissolvida). Os termos "ações", "ações" e "patrimônio líquido" são usados alternadamente.
- Títulos
- Moedas
- Guia de commodities para os segredos do comércio de commodities Os negociantes de commodities bem-sucedidos conhecem os segredos do comércio de commodities e distinguem entre diferentes tipos de mercado financeiro. Negociar commodities é diferente de negociar ações.
- Derivados
O objetivo do dinheiro quente
Os investimentos em dinheiro quente têm apenas um propósito. O objetivo de um investidor que adote essa estratégia de investimento é ganhar o máximo de dinheiro possível, o mais rápido possível. Os investidores não querem esperar semanas ou anos por seus retornos.
Um bom exemplo é o Bitcoin Bitcoin Bitcoin é o precursor do mercado de criptomoedas. Operando com a tecnologia blockchain, o Bitcoin está definido para perturbar o mercado de câmbio. Foi inventado na mania de 2008 no final de 2017, quando a criptomoeda passou de US $ 8.000 para aproximadamente US $ 20.000. Investidores de dinheiro quente teriam entrado em ação quando a criptomoeda subiu para chegar ao pico antes de ser vendida imediatamente.
Com esse tipo de estratégia, o investidor deve estar sempre de olho no mercado para ter certeza de que seus investimentos continuam fortes. O dinheiro quente requer participação ativa e vigilância dos investimentos. Esses investidores estão prontos para transferir seu dinheiro para outro lugar sempre que parecer que seu investimento atual vai cair.
Se os investidores decidirem adotar a estratégia, são necessários sólidos conhecimentos de mercado e perspicácia financeira. Eles devem ser capazes de aplicar a análise de tendências Technical Analysis - A Beginner's Guide A análise técnica é uma forma de avaliação de investimento que analisa preços passados para prever a ação futura dos preços. Os analistas técnicos acreditam que as ações coletivas de todos os participantes do mercado refletem com precisão todas as informações relevantes e, portanto, atribuem continuamente um valor justo de mercado aos títulos. e ler rapidamente as informações do mercado.
Riscos envolvidos no hot money
É importante ter certeza de que você conhece os riscos envolvidos em uma estratégia de dinheiro quente. Grandes recompensas não são isentas de riscos.
Um risco nesse tipo de estratégia é a volatilidade. Por sua própria definição, o hot money requer volatilidade para extrair retornos rápidos. Um investimento constante que não está se movendo não gerará os retornos desejados. O risco é que, com a chance de um retorno rápido e grande, haja também a chance de uma perda rápida e grande.
Outro risco são os custos de transação. Muitas vezes, isso pode devorar qualquer retorno potencial quando um investidor se envolve em negociações frequentes. Isso é particularmente evidente em carteiras de ações, que envolvem taxas para cada transação. O investidor deve cuidar para que seus lucros sejam suficientemente grandes para superar os custos de transação.
Fatores que influenciam a estratégia
Vários fatores de mercado podem influenciar os retornos dos investidores com o hot money. Esses fatores freqüentemente contribuem para a volatilidade do ativo em questão. Se um investidor pode prever perfeitamente esses fatores, no entanto, ele pode jogar no mercado e aumentar o valor de seus investimentos. Deixar de levar esses fatores em consideração, entretanto, pode levar a perdas.
1. Flutuações da taxa de câmbio
Um veículo de dinheiro quente comum é a compra de moedas esotéricas (como no caso do Bitcoin ou talvez o investimento no baht tailandês), ou moedas correntes na presença de condições de mercado incertas.
2. Taxas de juros
As taxas de juros flutuantes obviamente influenciam os veículos de taxas de juros. Portanto, um comerciante de hot money que investe em tais veículos precisa ter um conhecimento sólido sobre possíveis movimentos futuros das taxas de juros.
3. Controles de capital
Na China, políticas protecionistas contra investimentos estrangeiros foram implementadas nos últimos anos. As políticas tornaram mais difícil o envolvimento em investimento estrangeiro direto no mercado de capitais chinês.
Investir em dinheiro quente
Uma estratégia de dinheiro quente não é para os avessos ao risco. Esses investimentos exigem muito conhecimento de mercado, sólida perspicácia financeira e, em última análise, sorte. Existem, no entanto, certas etapas que um investidor pode realizar para aumentar suas chances de gerar retornos elevados.
Realizando pesquisas suficientes
Um investidor deve sempre realizar o máximo de pesquisa possível. Não há desvantagem em possuir mais informações, exceto talvez o esforço necessário. Boas informações e pesquisas costumam ser a diferença entre uma negociação inteligente e um investimento imprudente.
Comece pequeno
É um bom conselho começar pequeno com qualquer nova estratégia de investimento. Isso permite que os comerciantes tenham uma ideia de como utilizar a estratégia, evitando perdas potencialmente grandes. Quanto mais complexa é uma estratégia de investimento, mais exige prática para ser dominada.
Mais recursos
Obrigado por ler a explicação de Finanças sobre dinheiro quente. Finance é o provedor oficial do Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e programa de certificação Ferrari, projetado para ajudar qualquer pessoa a se tornar um analista financeiro de classe mundial . Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, verifique os recursos abaixo:
- Mercado de capitais de ações Mercado de capitais de ações (ECM) O mercado de capitais de ações é um subconjunto do mercado de capitais, onde instituições financeiras e empresas interagem para negociar instrumentos financeiros
- Investindo: Um Guia para Iniciantes Investing: Um Guia para Iniciantes O guia Finance's Investing for Beginners irá lhe ensinar os princípios básicos de investimento e como começar. Aprenda sobre as diferentes estratégias e técnicas de negociação e sobre os diferentes mercados financeiros nos quais você pode investir.
- Posições compradas e vendidas Posições compradas e vendidas Em investimentos, as posições compradas e vendidas representam apostas direcionais dos investidores de que um título irá subir (quando comprado) ou cair (quando vendido). Na negociação de ativos, um investidor pode assumir dois tipos de posições: longas e curtas. Um investidor pode comprar um ativo (operar comprado) ou vendê-lo (operar vendido).
- Risco e retorno Risco e retorno No investimento, o risco e o retorno estão altamente correlacionados. O aumento do potencial de retorno do investimento geralmente anda de mãos dadas com o aumento do risco. Diferentes tipos de riscos incluem risco específico do projeto, risco específico do setor, risco competitivo, risco internacional e risco de mercado.
