O Financial Stability Board (FSB) é uma organização global que regula e faz recomendações sobre o sistema financeiro global. A criação do FSB veio após a Cúpula do G20 em Londres em abril de 2009. Com sede em Basel, Suíça, o conselho inclui todas as principais economias do G20. O alemão Dietrich Domanski é o atual secretário-geral do FSB, desde 2019.
Como funciona o Conselho de Estabilidade Financeira
O Conselho de Estabilidade Financeira promove e garante a estabilidade financeira global monitorando o cenário financeiro global e fazendo recomendações. O FSB é composto por 68 instituições membros. É composto por vários bancos centrais, ministérios das finanças e autoridades de supervisão e regulamentação de 25 jurisdições, bem como 10 organizações internacionais e seis Grupos Consultivos Regionais (RCGs).
O FSB opera em um processo de três etapas. O processo garante coordenação, cooperação e consistência em todas as suas operações.
Resumo
- O Financial Stability Board (FSB) é uma organização global que regula e faz recomendações sobre o sistema financeiro global.
- O FSB promove e garante a estabilidade financeira global, monitorando o cenário financeiro global e fazendo recomendações para o mesmo.
- O conselho é composto por 68 instituições membros. É composto por vários bancos centrais, ministérios das finanças e autoridades de supervisão e regulamentação de 25 jurisdições, bem como 10 organizações internacionais e seis Grupos Consultivos Regionais (RCGs).
Funções do Conselho de Estabilidade Financeira
O FSB é responsável por:
- Elaboração de relatórios anuais sobre a implementação das reformas e seus efeitos
- Coordenar as políticas do setor financeiro
- Realizando atividades de divulgação
- Construindo instituições financeiras resilientes
- Endereçando SIFIs
- Supervisionar o mercado financeiro global
- Tornando o mercado de derivados mais seguro
- Aumentar a resiliência da intermediação financeira não bancária
- Formulação de políticas adicionais em áreas específicas do mercado financeiro global
- Preparando relatórios de progresso para o G20
- Conduzindo revisões por pares
- Analisando os efeitos das reformas
Estrutura do Conselho de Estabilidade Financeira
- O Plenário , que funciona como o único órgão de tomada de decisão
- O Comitê Diretor , que leva adiante o trabalho operacional entre as reuniões plenárias
- Três Comitês Permanentes, cada um com uma responsabilidade específica, mas complementar atribuída, que inclui:
- O Comitê Permanente de Avaliação de Vulnerabilidades (SCAV) , que é o principal órgão do FSB para identificar e avaliar riscos no sistema financeiro
- O Comité Permanente de Cooperação em Supervisão e Regulamentação (SCSRC) , que é responsável por realizar a análise de supervisão e definir uma política de supervisão em resposta às vulnerabilidades identificadas pelo SCAV.
- O Comitê Permanente de Implementação de Padrões (SCSI) , que é responsável por monitorar a implementação das iniciativas de política do FSB e dos padrões internacionais acordados.
Além disso, o Comitê Permanente de Orçamento e Recursos (SCBR) supervisiona o orçamento e os recursos do FSB. O atual presidente do FSB é Randal K. Quarles, um funcionário do governo americano e investidor de private equity.
Grupos Consultivos Regionais (RCGs)
Em 2011, o FSB estabeleceu seis Grupos Consultivos Regionais (RCGs) - um para a América do Norte, América do Sul, Ásia, Comunidade de Estados Independentes, Europa, Oriente Médio e Norte da África e a região da África Subsaariana - para expandir e formalizar as atividades de divulgação do FSB além da filiação ao G20. Os RCGs fornecem um mecanismo estruturado que promove a interação entre os membros e não membros do FSB em relação às iniciativas do conselho e à implementação da política financeira internacional.
Avaliação de vulnerabilidades
O Comitê Permanente de Avaliação de Vulnerabilidades (SCAV) é o principal comitê do FSB para avaliação de riscos e vulnerabilidades no sistema financeiro global. A avaliação se concentra nas vulnerabilidades macrofinanceiras decorrentes de falhas estruturais no sistema financeiro, como incentivos desalinhados, potencial estresse de mercado, etc.
Desenvolvimento e coordenação de políticas
Após a avaliação e avaliação das vulnerabilidades no mercado financeiro e dos riscos potenciais que podem dificultar o bom andamento do sistema financeiro global, o FSB se concentra no desenvolvimento e coordenação de políticas. O objetivo é corrigir as falhas que podem levar a uma crise financeira. O FSB se concentra na institucionalização e regulamentação de instituições e mercados financeiros resilientes, usando padrões internacionais projetados para serem aplicáveis globalmente.
Monitoramento da implementação e efeitos das reformas
O FSB, por meio do Comitê Permanente de Implementação de Padrões (SCSI), supervisiona a implementação de políticas e reformas financeiras recém-desenvolvidas. A lista atual de preocupações financeiras de alta prioridade, revisada anualmente pelo FSB à luz dos desenvolvimentos de políticas, consiste em:
- O Acordo de Basileia III Basileia III O acordo de Basileia III é um conjunto de reformas financeiras que foi desenvolvido pelo Comitê de Supervisão Bancária de Basileia (BCBS), com o objetivo de fortalecer o quadro
- Práticas de compensação
- Medidas de política para instituições financeiras globais
- Reformas do mercado de derivativos de balcão
- Intermediação financeira não bancária
Um órgão designado, estabelecido pelo FSB, assume o monitoramento e a implementação efetiva dos regulamentos em cada área prioritária.
Além disso, o FSB, em colaboração com os SSBs, analisa os efeitos das reformas financeiras, por exemplo, se as reformas estão funcionando como pretendidas ou não, se são necessárias emendas de políticas e assim por diante. Essas revisões periódicas das reformas implementadas ajudam o conselho a regular com eficiência o sistema financeiro global.
Leituras Adicionais
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- Banco de Compensações Internacionais (BIS) Banco de Compensações Internacionais (BIS) O Banco de Compensações Internacionais (BIS) foi fundado em 1930 e é propriedade de bancos centrais de diferentes países. Ele serve como um banco para os bancos centrais membros e sua função é promover a estabilidade monetária, a estabilidade financeira e a corporação financeira internacional. O Banco de Pagamentos Internacionais tem sede em
- Basileia I Basileia I Basileia I refere-se a um conjunto de regulamentações bancárias internacionais criadas pelo Comitê de Supervisão Bancária de Basileia (BCBS), com sede em Basileia, Suíça. O comitê define os requisitos de capital mínimo para instituições financeiras, com o objetivo principal de minimizar o risco de crédito. Basileia I é o primeiro conjunto de regulamentos definidos pelo BCBS
- Índice de adequação de capital (CAR) Índice de adequação de capital (CAR) O Índice de adequação de capital estabelece padrões para os bancos observando sua capacidade de pagar passivos e responder aos riscos de crédito e operacionais. Um banco que possui um bom CAR possui capital suficiente para absorver perdas potenciais. Assim, corre menos risco de se tornar insolvente e perder o dinheiro dos depositantes.
- MIFID II MiFID II MiFID II é a revisão da Diretiva de Mercados de Instrumentos Financeiros (MiFID), publicada originalmente em 2004. É a base da legislação financeira para a União Europeia, projetada para manter os mercados financeiros fortes, justos, eficazes e transparentes .
