Um analista financeiro Descrição do trabalho do analista financeiro A descrição do trabalho do analista financeiro abaixo fornece um exemplo típico de todas as habilidades, formação e experiência necessárias para ser contratado para um trabalho de analista em um banco, instituição ou corporação. Realizar previsões financeiras, relatórios e rastreamento de métricas operacionais, analisar dados financeiros, criar modelos financeiros é responsável por uma ampla gama de atividades, incluindo coleta de dados, organização de informações, análise de resultados históricos Análise de Demonstrações Financeiras Como realizar Análise de Demonstrações Financeiras. Este guia irá ensiná-lo a realizar análises de demonstrações financeiras da demonstração de resultados, balanço e fluxo de caixa, incluindo margens, índices, crescimento, liquidez, alavancagem, taxas de retorno e lucratividade. , fazendo previsões e projeções, fazendo recomendações,e geração de modelos do Excel Modelos de modelo financeiro e do Excel Baixe modelos de modelo financeiro gratuitos - a biblioteca de planilhas financeiras inclui um modelo de modelo financeiro de 3 demonstrativos, modelo DCF, cronograma de dívida, cronograma de depreciação, despesas de capital, juros, orçamentos, despesas, previsão, gráficos calendários, avaliação, análise comparável da empresa, mais modelos Excel, apresentações e relatórios. Este guia fornecerá uma análise detalhada de um dia na vida de um analista financeiro e responderá à pergunta,calendários, avaliação, análise comparável da empresa, mais modelos Excel, apresentações e relatórios. Este guia fornecerá uma análise detalhada de um dia na vida de um analista financeiro e responderá à pergunta,calendários, avaliação, análise comparável da empresa, mais modelos Excel, apresentações e relatórios. Este guia fornecerá uma análise detalhada de um dia na vida de um analista financeiro e responderá à pergunta,o que um analista financeiro faz ?
Para saber mais sobre a vida real do dia a dia de um analista, verifique os Cursos Online de Analistas Financeiros de Finanças, que oferecem treinamento completo em todas as habilidades mais importantes exigidas para o trabalho.
Lista do que um analista financeiro faz:
Os analistas têm muitos deveres e responsabilidades, dependendo da organização para a qual trabalham, do setor em que atuam e de sua antiguidade. Abaixo está uma lista das coisas mais comuns que eles fazem:
Nº 1 Colete dados e informações
O trabalho de um analista financeiro começa com a coleta de dados e informações sobre tudo o que eles precisam analisar. Os exemplos incluem relatórios financeiros históricos. Demonstrações financeiras auditadas As empresas públicas são obrigadas por lei a garantir que suas demonstrações financeiras sejam auditadas por um CPA registrado. O objetivo da auditoria independente é assegurar que a administração apresentou demonstrações financeiras livres de erros materiais. As demonstrações financeiras auditadas ajudam os tomadores de decisão, dados contábeis do razão geral, informações sobre preços de ações, estatísticas e economia macroeconômica. Navegue por centenas de artigos sobre economia e os conceitos mais importantes, como ciclo de negócios, fórmula do PIB, excedente do consumidor,economias de escala, valor econômico agregado, oferta e demanda, equilíbrio e mais dados, pesquisa do setor e praticamente qualquer outro tipo de dados quantitativos. As informações serão coletadas de fontes como bancos de dados internos da empresa, provedores terceirizados, como Bloomberg Bloomberg Terminal. O Terminal Bloomberg (também conhecido como Bloomberg Professional Services) conecta profissionais de finanças a uma rede dinâmica de informações, pessoas e ideias. No centro dessa rede está a capacidade de fornecer dados em tempo real para profissionais de finanças em todo o mundo. ou Capital IQ CapIQ CapIQ (abreviação de Capital IQ) é uma plataforma de inteligência de mercado projetada pela Standard & Poor's (S&P). A plataforma é amplamente utilizada em muitas áreas de finanças corporativas, incluindo banco de investimento, pesquisa de capital, gestão de ativos e muito mais.A plataforma Capital IQ fornece pesquisas, dados e análises sobre agências privadas, públicas e governamentais, como a Securities and Exchange Commission (SEC).
# 2 Organizar informações
Depois que os dados são coletados, eles geralmente são inseridos no Excel ou em algum outro tipo de banco de dados. Uma vez inserido, a próxima tarefa é organizá-lo, limpá-lo e colocá-lo em um formato que possa ser entendido. Isso normalmente significa classificar os números por dados ou por categoria, adicionando fórmulas e funções para garantir que seja dinâmico e usando estilos de formatação consistentes para que seja fácil de ler e entender. Veja mais dicas de formatação do Excel Formatação do modelo financeiro A formatação do modelo financeiro é uma ciência por si só. Ao formatar um modelo financeiro de forma adequada, o analista mantém a consistência, clareza e eficiência. .
Nº 3 Analise os resultados financeiros
Com os dados todos limpos e organizados no Excel, é hora do analista financeiro começar a analisar as informações passadas e os resultados históricos. Isso normalmente inclui a análise de índices e métricas como margem bruta, margem líquida, custos fixos versus variáveis, ano a ano (YoY YoY (Year over year) YoY significa Year over year e é um tipo de análise financeira usada para comparar o tempo dados da série. Útil para medir o crescimento, detectar tendências) taxas de crescimento, retorno sobre o patrimônio líquido (ROE Return on Equity (ROE) O retorno sobre o patrimônio líquido (ROE) é uma medida da lucratividade de uma empresa que divide o retorno anual (receita líquida) de uma empresa por o valor de seu patrimônio líquido total (ou seja, 12%). O ROE combina a demonstração de resultados e o balanço patrimonial quando o lucro líquido ou o lucro é comparado ao patrimônio líquido.),retorno sobre os ativos (ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. O retorno sobre os ativos (ROA) é um tipo de métrica de retorno sobre o investimento (ROI) que mede a lucratividade de uma empresa em relação aos seus ativos totais. Este índice indica quão bem o desempenho de uma empresa compara o lucro (lucro líquido) que está gerando com o capital investido em ativos.), relação dívida / patrimônio líquido, lucro por ação (EPS Lucro por ação (EPS) O lucro por ação (EPS) é uma métrica chave usado para determinar a parte do acionista ordinário no lucro da empresa. O EPS mede o lucro de cada ação ordinária) e muitos outros. O analista buscará tendências e comparará o desempenho com outras empresas do mesmo setor. Ao perguntarO Retorno sobre Ativos (ROA) é um tipo de métrica de retorno sobre o investimento (ROI) que mede a lucratividade de uma empresa em relação aos seus ativos totais. Esse índice indica o desempenho de uma empresa, comparando o lucro (lucro líquido) que está gerando com o capital investido em ativos. ), relação dívida / patrimônio líquido, lucro por ação (EPS Earnings Per Share (EPS) O lucro por ação (EPS) é uma métrica chave usada para determinar a parte do acionista comum no lucro da empresa. O EPS mede o lucro de cada ação ordinária) e muitos outras. O analista buscará tendências e comparará o desempenho com outras empresas do mesmo setor. Ao perguntarO Retorno sobre Ativos (ROA) é um tipo de métrica de retorno sobre o investimento (ROI) que mede a lucratividade de uma empresa em relação aos seus ativos totais. Esse índice indica o desempenho de uma empresa, comparando o lucro (lucro líquido) que está gerando com o capital investido em ativos. ), relação dívida / patrimônio líquido, lucro por ação (EPS Earnings Per Share (EPS) O lucro por ação (EPS) é uma métrica chave usada para determinar a parte do acionista comum no lucro da empresa. O EPS mede o lucro de cada ação ordinária) e muitos outras. O analista buscará tendências e comparará o desempenho com outras empresas do mesmo setor. Ao perguntars gerando para o capital que é investido em ativos. ), relação dívida / patrimônio líquido, lucro por ação (EPS Earnings Per Share (EPS) O lucro por ação (EPS) é uma métrica chave usada para determinar a parte do acionista comum no lucro da empresa. O EPS mede o lucro de cada ação ordinária) e muitos outras. O analista buscará tendências e comparará o desempenho com outras empresas do mesmo setor. Ao perguntars gerando para o capital que é investido em ativos. ), relação dívida / patrimônio líquido, lucro por ação (EPS Earnings Per Share (EPS) O lucro por ação (EPS) é uma métrica chave usada para determinar a parcela do acionista comum no lucro da empresa. O EPS mede o lucro de cada ação ordinária) e muitos outras. O analista buscará tendências e comparará o desempenho com outras empresas do mesmo setor. Ao perguntarAo perguntarAo perguntaro que faz um analista financeiro , esse é um dos maiores componentes!
# 4 Faça previsões e projeções
Agora que as informações históricas foram analisadas, é hora de fazer projetos e previsões sobre o desempenho da empresa no futuro. Existe uma arte e uma ciência para prever o desempenho de uma empresa, e muitas suposições e até mesmo saltos de fé precisam ser feitos. Métodos comuns de previsão incluem análise de regressão Análise de regressão A análise de regressão é um conjunto de métodos estatísticos usados para a estimativa de relacionamentos entre uma variável dependente e uma ou mais variáveis independentes. Pode ser utilizado para avaliar a força da relação entre as variáveis e para modelar a relação futura entre elas. , taxas de crescimento ano após ano, bem como abordagens de baixo para cima e de cima para baixo. Saiba mais no Curso de Orçamento e Previsão de Finanças.
Nº 5 Desenvolva recomendações
Um bom analista financeiro não só é bom com números, mas também gera percepções e recomendações sobre como melhorar as operações de uma empresa. Exemplos de recomendações e insights úteis incluem maneiras de cortar custos, oportunidades para aumentar a receita Receita de vendas A receita de vendas é a receita recebida por uma empresa com as vendas de mercadorias ou a prestação de serviços. Em contabilidade, os termos "vendas" e "receita" podem ser, e muitas vezes são, usados indistintamente, para significar a mesma coisa. A receita não significa necessariamente dinheiro recebido. , maneiras de aumentar a participação no mercado Total Addressable Market (TAM) Mercado Total Addressable (TAM), também conhecido como mercado total disponível, é a oportunidade de receita geral que está disponível para um produto ou serviço se, eficiências operacionais, satisfação do cliente e muito mais .Isso é o que realmente separa um analista financeiro de classe mundial. Analista financeiro de classe mundial Um analista financeiro de classe mundial possui uma combinação única de habilidades que lhes permite ter um enorme impacto positivo em uma organização. As principais habilidades são a capacidade de analisar dados quantitativos e qualitativos, compreender o pensamento detalhado e global, equilibrando a simplicidade e a complexidade do resto. Essas recomendações serão apresentadas ao CEO CEO Um CEO, abreviatura de Chief Executive Officer, é o indivíduo de mais alto escalão em uma empresa ou organização. O CEO é responsável pelo sucesso geral de uma organização e por tomar decisões gerenciais de alto nível. Leia a descrição do trabalho, o CFO O que um CFO faz O que um CFO faz - o trabalho do CFO é otimizar o desempenho financeiro de uma empresa, incluindo: relatórios,liquidez e retorno sobre o investimento. Dentro, outros executivos e / ou o conselho de administração Conselho de Administração Um conselho de administração é essencialmente um painel de pessoas eleitas para representar os acionistas. Toda empresa pública é legalmente obrigada a instalar um conselho de administração; organizações sem fins lucrativos e muitas empresas privadas - embora não sejam obrigadas a isso - também estabelecem um conselho de administração. .
# 6 Construir modelos Excel
Para analistas que trabalham em banco de investimento, pesquisa de patrimônio, desenvolvimento corporativo, planejamento e análise financeira (FP&A) e outras áreas de finanças corporativas, modelagem financeira O que é modelagem financeira A modelagem financeira é realizada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. será uma grande parte do trabalho. Esses modelos normalmente começam vinculando as 3 demonstrações financeiras. Como as 3 demonstrações financeiras estão vinculadas? Como as 3 demonstrações financeiras estão vinculadas? Explicamos como vincular as 3 demonstrações financeiras para modelagem financeira e avaliação no Excel. Conexões de lucro líquido e lucros retidos, imobilizado, depreciação e amortização, despesas de capital, capital de giro, atividades de financiamento,e saldo de caixa e, em seguida, sobreposição em tipos mais avançados de modelos financeiros Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo 3 de demonstrativo, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo orçamentário. Descubra os 10 principais tipos, como análise de fluxo de caixa descontado (modelos DCF Modelo de modelo DCF Este modelo de modelo DCF fornece uma base para construir seu próprio modelo de fluxo de caixa descontado com diferentes suposições. DCF Etapa 1 - Construir uma previsão A primeira etapa no O processo do modelo DCF consiste em construir uma previsão das três demonstrações financeiras, com base em suposições sobre como o negócio irá se comportar na), modelos de planejamento interno e modelos mais misteriosos, como modelos LBO e modelos de M&A.3 modelo de declaração, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo de orçamento. Descubra os 10 principais tipos, como análise de fluxo de caixa descontado (modelos DCF Modelo de modelo DCF Este modelo de modelo DCF fornece uma base para construir seu próprio modelo de fluxo de caixa descontado com diferentes suposições. DCF Etapa 1 - Construir uma previsão A primeira etapa no O processo do modelo DCF consiste em construir uma previsão das três demonstrações financeiras, com base em suposições sobre como o negócio irá se comportar na), modelos de planejamento interno e modelos mais misteriosos, como modelos LBO e modelos de M&A.3 modelo de declaração, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo de orçamento. Descubra os 10 principais tipos, como análise de fluxo de caixa descontado (modelos DCF Modelo de modelo DCF Este modelo de modelo DCF fornece uma base para construir seu próprio modelo de fluxo de caixa descontado com diferentes suposições. DCF Etapa 1 - Construir uma previsão A primeira etapa no O processo do modelo DCF consiste em construir uma previsão das três demonstrações financeiras, com base em suposições sobre como o negócio será executado na), modelos de planejamento interno e modelos mais misteriosos, como modelos LBO e modelos de M&A.Descubra os 10 principais tipos, como análise de fluxo de caixa descontado (modelos DCF Modelo de modelo DCF Este modelo de modelo DCF fornece uma base para construir seu próprio modelo de fluxo de caixa descontado com diferentes suposições. DCF Etapa 1 - Construir uma previsão A primeira etapa no O processo do modelo DCF consiste em construir uma previsão das três demonstrações financeiras, com base em suposições sobre como o negócio será executado na), modelos de planejamento interno e modelos mais misteriosos, como modelos LBO e modelos de M&A.Descubra os 10 principais tipos, como análise de fluxo de caixa descontado (modelos DCF Modelo de modelo DCF Este modelo de modelo DCF fornece uma base para construir seu próprio modelo de fluxo de caixa descontado com diferentes suposições. DCF Etapa 1 - Construir uma previsão A primeira etapa no O processo do modelo DCF consiste em construir uma previsão das três demonstrações financeiras, com base em suposições sobre como o negócio irá se comportar na), modelos de planejamento interno e modelos mais misteriosos, como modelos LBO e modelos de M&A.
Saiba mais sobre isso nos Cursos de Modelagem Financeira de Finanças.
Imagem dos Cursos de Analista Financeiro de Finanças.
# 7 Faça apresentações
Quando alguém pergunta, o que um analista financeiro faz, a resposta sempre incluirá algo a ver com fazer apresentações (geralmente no PowerPoint). A análise que é concluída no Excel deve ser transformada em tabelas e gráficos. Tipos de gráficos Os 10 principais tipos de gráficos para apresentação de dados que você deve usar - exemplos, dicas, formatação, como usar esses diferentes gráficos para comunicação eficaz e em apresentações. Baixe o modelo do Excel com gráfico de barras, gráfico de linha, gráfico de torta, histograma, cascata, gráfico de dispersão, gráfico de combinação (barra e linha), gráfico de medidor,, que pode ser inserido em pitchbooks. bancos para vender produtos e serviços, bem como lançar clientes em potencial. O objetivo de um livro de apresentação é garantir um acordo com os clientes potenciais. Ele fornece uma visão geral da empresa, incluindo informações históricas, solidez financeira,e serviços disponíveis para clientes potenciais. e apresentações de gestão. Saiba mais no Curso de apresentações em PowerPoint de finanças.
# 8 Gerar relatórios
Relatórios internos e painéis Criação de painéis no Excel Este guia para a criação de painéis no Excel irá ensiná-lo a construir um belo painel no Excel usando técnicas de visualização de dados dos profissionais. Em fazem parte do cotidiano de um analista. Seja apresentando indicadores-chave de desempenho (KPIs Key Performance Indicators (KPIs) Indicadores-chave de desempenho (KPIs) são métricas usadas para acompanhar e avaliar periodicamente o desempenho de uma organização em relação ao cumprimento de metas específicas. Também são usados para medir o desempenho geral de uma empresa) ou rastreando os resultados reais versus orçados, é fundamental para a empresa ou para o cliente que as informações sejam apresentadas de forma clara, oportuna, fácil de entender, precisa e perspicaz. Para saber mais, confira o Curso de Painéis de Finanças.
Tipos de analistas financeiros
Abaixo está uma lista dos tipos mais comuns de analistas financeiros:
- Analista de banco de investimento
- Pesquisa de ações Visão geral da pesquisa de ações Os profissionais de pesquisa de ações são responsáveis por produzir análises, recomendações e relatórios sobre oportunidades de investimento nas quais bancos de investimento, instituições ou seus clientes possam estar interessados. A Divisão de Pesquisa de Ações é um grupo de analistas e associados. Este analista do guia da visão geral da pesquisa de patrimônio
- Analista do Tesouro
- Planejamento e análise financeira (FP&A) Função de FP&A A função de Planejamento e Análise Financeira (FP&A) está ganhando maior importância hoje, pois ajuda a trazer análises cruciais sobre o desempenho dos negócios. Uma função de FP&A não se limita mais a relatórios de gestão, mas também requer muitos insights de negócios para que o analista de alta gestão
- Analista de private equity
- Desenvolvimento corporativo Desenvolvimento corporativo O desenvolvimento corporativo é o grupo em uma corporação responsável por decisões estratégicas para crescer e reestruturar seus negócios, estabelecer parcerias estratégicas, participar de fusões e aquisições (M&A) e / ou alcançar a excelência organizacional. O Corp Dev também busca oportunidades que alavanquem o valor da plataforma de negócios da empresa. analista
Um dia na vida de um analista financeiro
Abaixo está um exemplo de um dia na vida de um analista financeiro que trabalha em uma empresa na equipe FP&A:
7h00 - Em casa, verifique se há mensagens importantes no telefone e no e-mail antes de se preparar para o trabalho e ir para o escritório.
8h30 - Chegue ao escritório, responda os e-mails urgentes e acompanhe os itens pendentes do dia anterior.
9h00 - Reunião da equipe de finanças para discutir as mudanças que precisam ser feitas no modelo de orçamento do 4º trimestre de 2018, incluindo atualizações de premissas e mudanças nas previsões.
10h00 - Trabalhei no modelo de orçamento e fiz todas as atualizações e alterações que foram discutidas na reunião.
12h30 - Pegue o almoço em uma delicatessen próxima e coma no balcão enquanto ouve notícias financeiras e vídeos no Bloomberg.com.
13h30 - Comece a trabalhar na versão atualizada da apresentação do quadro do quarto trimestre, incluindo slides e gráficos de PPT atualizados no Excel.
16h30 - Fale com o gerente e analise as alterações no modelo de orçamento, bem como a apresentação do conselho.
17h30 - Cuide de alguns recados pessoais e responda a e-mails de amigos.
18h00 - Concluir as alterações a partir das 16h30, reunião com o gerente e finalização do modelo Excel e apresentação PPT.
19h00 - Saia do escritório e encontre algum amigo para jantar ou vá para casa.
Observação: um dia na vida pode variar significativamente dependendo do setor, da cidade e do dia específico. A descrição acima tem como objetivo representar um dia médio para um analista corporativo. Outros tipos de analistas, como os de banco de investimento Banco de investimento Banco de investimento é a divisão de um banco ou instituição financeira que atende governos, corporações e instituições fornecendo serviços de consultoria de subscrição (levantamento de capital) e fusões e aquisições (M&A). Os bancos de investimento atuam como intermediários, vão trabalhar muito mais horas.
Recursos adicionais
Obrigado por ler este guia para entender melhor o que um analista financeiro faz . A Finance é a fornecedora oficial do Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e programa de certificação Ferrari, projetado para ajudar qualquer pessoa nessa função a se tornar classe mundial em seus trabalho. Recursos adicionais para ajudá-lo em seu caminho incluem:
- Guia de modelagem financeira grátis Guia de modelagem financeira grátis Este guia de modelagem financeira cobre dicas e melhores práticas do Excel sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise de DCF
- Perguntas da entrevista de finanças Perguntas da entrevista de finanças Perguntas e respostas da entrevista de finanças. Esta lista inclui as perguntas e respostas das entrevistas mais comuns e frequentes para empregos e carreiras em finanças. Existem duas categorias principais: comportamentais e técnicas
- Guia de salário financeiro Guia de salário financeiro Neste guia de salário financeiro, cobrimos vários empregos financeiros e seus salários médios correspondentes para 2018. Independentemente do setor, é difícil encontrar um bom profissional de finanças. A competição para contratar e reter os melhores talentos nas áreas de finanças e contabilidade continua acirrada.
- Mapa interativo de carreira
