Uma carteira de investimento é um conjunto de ativos financeiros de propriedade de um investidor que pode incluir títulos. Títulos. Títulos são títulos de renda fixa emitidos por empresas e governos para levantar capital. O emissor do título toma emprestado capital do detentor do título e faz pagamentos fixos a eles a uma taxa de juros fixa (ou variável) por um período especificado. , ações, moedas, caixa e equivalentes de caixa Equivalentes de caixa Caixa e equivalentes de caixa são os mais líquidos de todos os ativos no balanço patrimonial. Equivalentes de caixa incluem títulos do mercado monetário, aceites bancários e commodities. Além disso, refere-se a um grupo de investimentos que um investidor usa para obter lucro enquanto garante que o capital ou os ativos sejam preservados.
Componentes de um portfólio
Os ativos incluídos em um portfólio são chamados de classes de ativos. O investidor ou consultor financeiro Consultor financeiro Um consultor financeiro é um profissional de finanças que fornece consultoria e aconselhamento sobre as finanças de um indivíduo ou entidade. Os consultores financeiros podem ajudar indivíduos e empresas a atingirem suas metas financeiras mais cedo, fornecendo aos clientes estratégias e maneiras de criar mais necessidades de riqueza para garantir que haja uma boa combinação de ativos para que o equilíbrio seja mantido, o que ajuda a promover o crescimento do capital ou risco controlado. Um portfólio pode conter o seguinte:
1. Ações
As ações são o componente mais comum de uma carteira de investimentos. Eles se referem a uma parte ou ação de uma empresa. Isso significa que o proprietário das ações é co-proprietário da empresa. O tamanho da participação acionária depende do número de ações que ele possui.
As ações são uma fonte de receita porque, conforme uma empresa obtém lucros, ela compartilha uma parte dos lucros por meio de dividendos Dividendo Um dividendo é uma parcela dos lucros e lucros retidos que uma empresa paga aos seus acionistas. Quando uma empresa gera lucro e acumula lucros retidos, esses lucros podem ser reinvestidos no negócio ou pagos aos acionistas como dividendo. aos seus acionistas. Além disso, conforme as ações são compradas, elas também podem ser vendidas por um preço mais alto, dependendo do desempenho da empresa.
2. Títulos
Quando um investidor compra títulos, ele está emprestando dinheiro ao emissor do título, como o governo, uma empresa ou uma agência. Um título vem com uma data de vencimento, o que significa a data em que o valor do principal usado para comprar o título será devolvido com juros. Comparados às ações, os títulos não representam tanto risco, mas oferecem recompensas potenciais mais baixas.
3. Investimentos alternativos
Os investimentos alternativos também podem ser incluídos em uma carteira de investimentos. Eles podem ser ativos cujo valor pode crescer e se multiplicar, como ouro, petróleo e imóveis. Os investimentos alternativos geralmente são menos comercializados do que os investimentos tradicionais, como ações e títulos.
Tipos de Portfólios
As carteiras são de diversos tipos, de acordo com suas estratégias de investimento.
1. Portfólio de crescimento
A partir do próprio nome, o objetivo de uma carteira de crescimento é promover o crescimento assumindo maiores riscos, incluindo o investimento em indústrias em crescimento. Portfólios focados em investimentos de crescimento normalmente oferecem recompensas potenciais mais altas e risco potencial mais alto concomitante. O investimento em crescimento geralmente envolve investimentos em empresas mais jovens que têm maior potencial de crescimento em comparação com empresas maiores e bem estabelecidas.
2. Carteira de renda
De um modo geral, uma carteira de renda é mais focada em garantir renda regular de investimentos em vez de se concentrar em ganhos de capital potenciais. Um exemplo é a compra de ações com base nos dividendos das ações, e não em um histórico de valorização do preço das ações.
3. Portfólio de valor
Para carteiras de valor, um investidor tira vantagem da compra de ativos baratos por avaliação. Eles são especialmente úteis durante tempos econômicos difíceis, quando muitas empresas e investimentos lutam para sobreviver e se manter à tona. Os investidores, então, buscam empresas com potencial de lucro, mas que atualmente estão com preços abaixo do que a análise considera ser seu valor justo de mercado. Em suma, o investimento em valor se concentra em encontrar pechinchas no mercado.
Etapas na construção de uma carteira de investimentos
Para criar uma boa carteira de investimentos, um investidor ou gerente financeiro deve tomar nota das seguintes etapas.
1. Determine o objetivo do portfólio
Os investidores devem responder à pergunta de para que serve a carteira para obter orientação sobre quais investimentos serão feitos.
2. Minimize o giro do investimento
Alguns investidores gostam de comprar e vender ações continuamente em um período de tempo muito curto. Eles precisam se lembrar de que isso aumenta os custos de transação. Além disso, alguns investimentos simplesmente levam tempo antes de finalmente valerem a pena.
3. Não gaste muito em um ativo
Quanto mais alto for o preço de aquisição de um ativo, maior será o ponto de equilíbrio a ser alcançado. Portanto, quanto menor o preço do ativo, maiores são os lucros possíveis.
4. Nunca confie em um único investimento
Como diz o velho ditado, “Não coloque todos os ovos na mesma cesta”. A chave para uma carteira de sucesso é diversificar os investimentos. Quando alguns investimentos estão em declínio, outros podem estar em alta. Manter uma ampla gama de investimentos ajuda a reduzir o risco geral para um investidor.
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