É apresentado aqui um exemplo típico de descrição de trabalho de um banqueiro pessoal. Nesta descrição, você aprenderá todas as principais responsabilidades, habilidades, conhecimento e experiência necessários para se tornar um banqueiro pessoal. Para ajudar a se preparar para sua carreira, comece a fazer cursos de finanças grátis agora!
Descrição do trabalho de banqueiro pessoal - Principais responsabilidades
- Ajude os clientes a abrir, gerenciar e otimizar suas contas bancárias e outros produtos
- Busque leads e clientes em potencial para expandir os serviços e produtos oferecidos
- Fornecer serviços de consultoria para clientes sobre os serviços financeiros disponíveis
- Encaminhe clientes a especialistas financeiros. Perfil de carreira de banco comercial Uma carreira de banco comercial é fornecer aos clientes produtos de crédito, como empréstimos a prazo, linhas de crédito rotativo, linhas sindicalizadas, serviços de gestão de caixa e outros produtos de renda fixa. Como analista de crédito ou gerente de contas, você fornece consultoria financeira em caso de necessidades especializadas
- Resolva problemas relacionados com contas de clientes
- Desempenhar outras funções administrativas (como entrada de dados em software interno)
Descrição do trabalho de banqueiro pessoal - Habilidades, conhecimento e experiência
- Conhecimento das melhores práticas e regulamentos envolvendo serviços bancários pessoais
- Experiência em vendas e / ou atendimento ao cliente
- É necessário conhecimento prático do software MS Office; conhecimento de software bancário é um ativo
- Excelentes habilidades de comunicação
- Bacharelado em Contabilidade Contabilidade As firmas de contabilidade pública consistem em contadores cujo trabalho está servindo empresas, indivíduos, governos e organizações sem fins lucrativos, preparando demonstrações financeiras, impostos, finanças ou campo quantitativo semelhante
- Conhecimento básico de produtos e serviços de banco de varejo
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O que é banco pessoal?
Os banqueiros pessoais ajudam os clientes a administrar seu dinheiro de forma a equilibrar o risco. Definição de avesso ao risco Alguém que é avesso ao risco tem a característica ou o traço de preferir evitar perdas a ganhar. Esta característica é geralmente associada a investidores ou participantes do mercado que preferem investimentos com retornos mais baixos e riscos relativamente conhecidos em vez de investimentos com retornos potencialmente mais elevados, mas também com maior incerteza e mais risco. e retorno. Esses profissionais de banco pessoal devem ter conhecimento do setor bancário e dos diferentes produtos de investimento e poupança oferecidos. Os requisitos acadêmicos e de licenciamento para um banqueiro pessoal podem diferir dependendo dos serviços fornecidos.
A maioria dos banqueiros pessoais se dedica a ajudar os clientes a controlar suas contas bancárias e outras atividades financeiras. O banqueiro é responsável por construir um relacionamento de longo prazo com os clientes, de forma a melhor atender às necessidades financeiras específicas de cada conta individual.
Os banqueiros pessoais também podem ser chamados de agentes de vendas de commodities, títulos ou serviços financeiros. Eles são responsáveis por realizar tarefas bancárias e supervisionar as atividades financeiras dessas contas pessoais. Os banqueiros pessoais devem estar familiarizados com as técnicas de marketing e vendas.
Essa descrição de cargo de banqueiro pessoal foi influenciada pelas responsabilidades delineadas por empresas como Wells Fargo, JP Morgan Chase, Banco da Carolina do Norte e UMB Financial Corporation.
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