Diversificação é uma técnica de alocar recursos de portfólio ou capital para uma combinação de diferentes investimentos. O objetivo final da diversificação é reduzir a volatilidade VIX A Chicago Board Options Exchange (CBOE) criou o VIX (CBOE Volatility Index) para medir a volatilidade esperada de 30 dias do mercado de ações dos EUA, às vezes chamado de "índice do medo". O VIX é baseado nos preços das opções no índice S&P 500 da carteira, compensando as perdas em uma classe de ativos. Tipos de ativos Os tipos comuns de ativos incluem: circulantes, não circulantes, físicos, intangíveis, operacionais e não operacionais. Identificando corretamente e com ganhos em outra classe de ativos. Frase comumente associada à diversificação: “ Não coloque todos os ovos na mesma cesta “.
Ter “ovos” em várias cestas reduz o risco, pois se uma cesta se quebrar, nem todos os ovos serão perdidos.
Diversificação e risco assistemático
A diversificação é usada principalmente para eliminar ou atenuar o risco não sistemático. Risco não sistemático Risco sistêmico O risco sistêmico pode ser definido como o risco associado ao colapso ou falência de uma empresa, indústria, instituição financeira ou de uma economia inteira. É o risco de uma falha grave de um sistema financeiro, em que ocorre uma crise quando os provedores de capital perdem a confiança nos usuários do capital. É um risco específico da empresa que afeta apenas uma empresa ou um pequeno grupo de empresas. Portanto, quando uma carteira é bem diversificada, os investimentos com um forte desempenho compensam os resultados negativos de investimentos com baixo desempenho.
No entanto, a diversificação geralmente não afeta o risco inerente ou sistemático que se aplica aos mercados financeiros como um todo.
Uma maneira de pensar sobre os dois tipos básicos de risco é que um se refere aos riscos específicos de uma indústria ou empresa individual, enquanto o outro se refere aos fatores de risco na economia em geral. Os riscos não sistemáticos geralmente podem ser controlados ou mitigados, mas o risco sistemático envolve fatores econômicos fundamentais que estão amplamente fora do poder de controle de qualquer empresa individual.
Saiba mais sobre o risco sistemático e não sistemático na página CAPM de finanças Os artigos de finanças de finanças são elaborados como guias de autoaprendizagem para aprender conceitos financeiros importantes on-line em seu próprio ritmo. Navegue por centenas de artigos!
Diversificação de portfólio
A diversificação da carteira diz respeito à inclusão de diferentes veículos de investimento com uma variedade de recursos. A estratégia de diversificação requer equilibrar vários investimentos que têm apenas uma ligeira correlação positiva entre si - ou melhor ainda, correlação negativa real. A baixa correlação geralmente significa que os preços dos investimentos provavelmente não irão na mesma direção.
Não há consenso quanto à diversificação perfeita. Em tese, um investidor pode continuar diversificando sua carteira de forma virtualmente infinita, desde que haja investimentos disponíveis no mercado que não estejam correlacionados a outros investimentos da carteira.
Um investidor deve considerar a diversificação de sua carteira com base nas seguintes especificações:
- Tipos de investimentos: incluem diferentes classes de ativos, como dinheiro, ações, títulos, ETFs Exchange Traded Fund (ETF). Um Exchange Traded Fund (ETF) é um veículo de investimento popular onde as carteiras podem ser mais flexíveis e diversificadas em uma ampla gama de todos as classes de ativos disponíveis. Aprenda sobre os vários tipos de ETFs lendo este guia. , opções, etc.
- Níveis de risco: Investimentos com níveis de risco diferentes permitem a suavização de ganhos e perdas.
- Setores: invista em empresas de setores distintos. As ações de empresas que operam em setores diferentes tendem a apresentar uma correlação menor entre si.
- Mercados estrangeiros: Um investidor não deve investir apenas nos mercados domésticos. Existe uma grande probabilidade de que os produtos financeiros negociados no mercado externo sejam menos correlacionados com os produtos negociados no mercado interno.
Hoje em dia, os fundos de índices e mútuos, bem como os ETFs, oferecem aos investidores individuais um instrumento simples e barato para a criação de uma carteira de investimentos diversificada.
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