O Sweat equity é uma contribuição não monetária que os indivíduos ou fundadores de uma empresa fazem para a empresa. As startups com pouco dinheiro e os proprietários de negócios normalmente usam o suor de capital para financiar suas empresas.
Por exemplo, o fundador de uma empresa iniciante de tecnologia pode avaliar os esforços colocados no desenvolvimento da empresa em US $ 200.000. Se for um investidor anjo Investidor anjo Um investidor anjo é uma pessoa ou empresa que fornece capital para empresas iniciantes em troca de participação acionária ou dívida conversível. Eles podem fornecer um investimento único ou uma injeção de capital contínua para ajudar a empresa a passar pelos estágios iniciais difíceis. tem interesse em investir no negócio, o fundador pode vender 25% do capital. Valor do patrimônio O valor do patrimônio pode ser definido como o valor total da empresa que é atribuível aos acionistas. Para calcular o valor patrimonial, siga este guia de Finanças. da empresa em $ 1.000.000. A aposta coloca a empresa em uma avaliação de $ 4.000.000. Depois de vender a participação de 25% na empresa, o fundador permanece com US $ 3.000.000.Depois de deduzir a contribuição para a empresa de $ 200.000, o fundador se beneficia de um patrimônio líquido de $ 2.800.000.
Em uma parceria General Partnership A General Partnership (GP) é um acordo entre parceiros para estabelecer e administrar um negócio juntos. É uma das entidades jurídicas mais comuns para formar um negócio. Todos os sócios em uma parceria geral são responsáveis pelos negócios e estão sujeitos a responsabilidade ilimitada por dívidas comerciais. , os sócios iniciais podem obter uma participação acionária suada da empresa, enquanto exigem que quaisquer futuros sócios paguem um capital financeiro. O capital do suor é valorizado em função do esforço e empenho de cada parceiro na construção do negócio. Além disso, em empresas em estágio inicial, os funcionários podem receber opções de ações Stock Option Uma opção de ações é um contrato entre duas partes que dá ao comprador o direito de comprar ou vender ações subjacentes a um preço predeterminado e dentro de um período de tempo especificado.Um vendedor de opções de ações é denominado lançador de opções, onde o vendedor recebe um prêmio do contrato adquirido pelo comprador da opção de ações. como uma recompensa por aceitar salários abaixo do mercado. Esse cenário pode ocorrer quando uma empresa mostra um potencial considerável de crescimento, mas não tem fundos suficientes para pagar os funcionários. O plano de opção de compra de ações dá aos empregados a propriedade parcial da empresa do empregador.
Como calcular o Sweat Equity
Como o sweat equity não representa compromisso financeiro em um negócio, deve-se valorizar a quantidade de tempo gasto em uma atividade ou no desenvolvimento do negócio. Por exemplo, o proprietário de uma empresa de tecnologia pode avaliar o tempo gasto desenhando o plano de negócios e projetando um software em $ 100.000. Os funcionários da empresa também podem estimar que gastaram $ 50.000 de seu tempo na construção da empresa, e que o proprietário pode não estar em condições de pagar. Fixar o valor da empresa em $ 150.000 não significa necessariamente que é o valor real da empresa. Em essência, pode valer mais do que isso.
Se a empresa obtiver um investidor disposto a investir $ 1.000.000 com 25% do patrimônio líquido, isso coloca a avaliação da empresa em $ 4.000.000. Os proprietários recebem $ 3.000.000 de dinheiro grátis com a avaliação, o que os deixa com $ 2.850.000 após a dedução dos custos iniciais. Se a empresa mede sua avaliação em termos de ações, o valor de cada ação deve ser determinado antes de decidir o número de ações a serem alocadas para a pessoa que realiza o suor patrimônio. Por exemplo, se a empresa vale $ 150.000 e emitiu 10.000 ações, cada ação vale $ 15. Se a pessoa que executou o suor patrimônio entregou um trabalho no valor de $ 30.000, ela deve receber 2.000 ações. Se o negócio for uma sociedade por quotas ou sociedade, a pessoa que realizou a equivalência patrimonial obtém um percentual de participação na empresa.
Importância do Sweat Equity
Sweat equity compensa a falta de dinheiro. Os fundadores de empresas iniciantes costumam ser prejudicados pela falta de fundos para financiar suas atividades. No entanto, eles dedicam seu tempo para fazer a empresa crescer por meio de esforço e trabalho, que são recompensados quando a empresa se torna lucrativa. No mercado imobiliário, as famílias pobres geralmente não têm fundos para construir suas próprias casas, mas têm muito tempo livre em suas mãos. Eles podem dedicar seu tempo para construir suas próprias casas e as de seus vizinhos. Eles também pagam menos hipotecas do que pagariam se comprassem as casas.
Além disso, o patrimônio líquido é tão valioso quanto o patrimônio líquido. Freqüentemente, grandes investidores investem seu dinheiro em empresas pequenas, mas em crescimento, com potencial para se tornarem grandes empresas no futuro. Os funcionários que recebem um corte de salário nos estágios iniciais são recompensados por meio de opções de ações e porcentagens de propriedade que os colocam na mesma página que os investidores em ações. No setor imobiliário, alguns proprietários fazem melhorias DIY em casas antigas e as vendem a um valor de mercado superior ao seu valor antes das reformas.
O Sweat equity permite que as empresas levantem fundos sem aumentar os níveis de endividamento. As empresas iniciantes costumam enfrentar desafios para levantar capital e obter muitas dívidas pode prejudicar o negócio. Sweat equity fornece a eles uma plataforma para obter “dinheiro grátis” vendendo uma parte da empresa a investidores. Por exemplo, um fundador pode avaliar o tempo gasto no crescimento da empresa em $ 100.000, mas vender 25% da empresa para um investidor por $ 1.000.000. A avaliação coloca a empresa em $ 4.000.000, dando ao fundador $ 3.000.000 em dinheiro grátis.
Sweat Equity em imóveis
No contexto imobiliário, o suor capital se refere ao valor do trabalho não remunerado que resulta em um aumento do valor da taxa de mercado no preço da propriedade. Quanto mais melhorias são adicionadas a uma casa, mais patrimônio líquido é adicionado e maior o valor da casa. Um exemplo de patrimônio líquido suor é uma pessoa que gasta tempo reformando casas e vendendo-as por um preço mais alto. A diferença entre o valor da casa antes das reformas e o valor de mercado da casa após os reparos representa o patrimônio líquido suado.
Mais recursos
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