Este modelo de projeção financeira o ajudará a prever receitas e despesas futuras, acumulando cronogramas de folha de pagamento, cronogramas de despesas operacionais e previsão de vendas para as três demonstrações financeiras.
Abaixo está uma captura de tela do modelo de projeção financeira:
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Componentes de um modelo de projeção financeira
Este modelo de projeção financeira contém as seguintes seções:
Folha de pagamento nº 1 (ano atual)
Na folha de pagamento Folha de pagamento Contabilidade da folha de pagamento consiste essencialmente no cálculo, gerenciamento, registro e análise da remuneração dos funcionários. Além disso, a contabilidade da folha de pagamento também inclui reconciliação para benefícios e impostos retidos na fonte e deduções relacionadas à remuneração dos funcionários. planilha (ano atual), você irá inserir as despesas de folha de pagamento para cada um dos funcionários de tempo integral, funcionários de meio período e contratados. O modelo ajuda a dividir as despesas com salários, impostos, seguro dos funcionários, pensão e bônus dos funcionários para que você possa rastrear facilmente o valor total de cada um dos itens. Essas folhas de pagamento mensais individuais são acumuladas nas tabelas de resumo, que calculam automaticamente o salário médio por hora e o pagamento líquido de cada mês (todas as despesas, exceto bônus) por tipo de equipe.
# 2 Folha de pagamento (previsão)
Na folha de pagamento (métodos de previsão de previsão Principais métodos de previsão. Neste artigo, explicaremos quatro tipos de métodos de previsão de receita que os analistas financeiros usam para prever receitas futuras), você colocará suas próprias suposições para a taxa de crescimento do número de trabalhadores para o período de previsão. Essas são as únicas entradas manuais necessárias para o modelo. Assim que as premissas forem preenchidas, as fórmulas pré-inseridas gerarão a previsão da folha de pagamento para o restante do período e calcularão os salários médios por hora por tipo de equipe. Você também poderá estimar o valor total de impostos, seguro de funcionários e despesas de pensão para cada um dos anos.
# 3 Vendas (ano atual)
Na planilha de vendas (ano atual), você inserirá o preço de venda por unidade, o número de unidades vendidas e o custo por unidade das mercadorias vendidas para cada linha de produto na seção “divisão de vendas”. O modelo calculará automaticamente a receita mensal Receita de vendas A receita de vendas é a receita recebida por uma empresa com a venda de mercadorias ou a prestação de serviços. Em contabilidade, os termos "vendas" e "receita" podem ser, e muitas vezes são, usados indistintamente, para significar a mesma coisa. A receita não significa necessariamente dinheiro recebido. , CPV Custo dos Produtos Vendidos (CPV) O Custo dos Produtos Vendidos (CPV) mede o “custo direto” incorrido na produção de quaisquer bens ou serviços. Inclui custo de material, custo de mão de obra direta e despesas indiretas diretas de fábrica e é diretamente proporcional à receita. Conforme a receita aumenta,mais recursos são necessários para produzir os bens ou serviços. O CPV geralmente é, e a margem bruta Índice de margem bruta O índice de margem bruta, também conhecido como índice de margem de lucro bruto, é um índice de lucratividade que compara o lucro bruto de uma empresa com sua receita. para cada linha de produto, que estão vinculados às tabelas de resumo no topo da planilha. Você será capaz de compreender rapidamente as vendas e a margem de cada produto no ano atual.Você será capaz de compreender rapidamente as vendas e a margem de cada produto no ano atual.Você será capaz de compreender rapidamente as vendas e a margem de cada produto no ano atual.
# 4 Vendas (previsão)
Na planilha de vendas (ano atual), as suposições sobre a taxa de crescimento das vendas são inseridas para o período de previsão para gerar a receita prevista, o CPV e a margem bruta para os anos seguintes.
# 5 Despesas operacionais (ano atual)
A planilha de despesas operacionais (ano atual) é para você inserir as despesas operacionais reais para o ano atual. Isso ajudará a construir a previsão de despesas operacionais e a demonstração de resultados.
# 6 Despesas operacionais (previsão)
Nesta planilha de despesas operacionais (previsão), as despesas operacionais previstas para os próximos anos serão calculadas usando as premissas para cada um dos itens de despesas.
# 7 Declaração de renda (atual e previsão)
As demonstrações de renda Demonstração de renda A demonstração de renda é uma das principais demonstrações financeiras de uma empresa que mostra seus lucros e perdas durante um período de tempo. O lucro ou prejuízo é determinado tomando todas as receitas e subtraindo todas as despesas das atividades operacionais e não operacionais. Esta declaração é uma das três usadas em finanças corporativas (incluindo modelagem financeira) e contabilidade. para o ano corrente e período de previsão são construídos através da vinculação aos valores nas planilhas de vendas e planilhas de despesas operacionais.
# 8 Balanço (ano atual)
Este balanço patrimonial Balanço O balanço é uma das três demonstrações financeiras fundamentais. Essas declarações são fundamentais para a modelagem financeira e para a contabilidade. O balanço patrimonial mostra os ativos totais da empresa e como esses ativos são financiados, por meio de dívida ou patrimônio. A planilha Ativos = Passivos + Patrimônio consiste em duas seções principais: balanço patrimonial e cronogramas de apoio. Itens de balanço como contas a receber Contas a receber Contas a receber (AR) representam as vendas a crédito de uma empresa, que ainda não foram totalmente pagas por seus clientes, um ativo circulante no balanço patrimonial. As empresas permitem que seus clientes paguem em um período de tempo prolongado e razoável, desde que os termos sejam acordados. , inventário Inventário Inventário é uma conta de ativo atual encontrada no balanço,consistindo em todas as matérias-primas, produtos em andamento e produtos acabados que uma empresa acumulou. Muitas vezes é considerado o mais ilíquido de todos os ativos circulantes - portanto, é excluído do numerador no cálculo do índice de liquidez imediata. , contas a pagar Contas a pagar Contas a pagar é um passivo incorrido quando uma organização recebe bens ou serviços de seus fornecedores a crédito. As contas a pagar devem ser pagas dentro de um ano ou dentro de um ciclo operacional (o que for mais longo). AP é considerada uma das formas mais líquidas de passivo circulante e lucros retidos Lucros retidos A fórmula de lucros retidos representa todo o lucro líquido acumulado líquido de todos os dividendos pagos aos acionistas.Os lucros retidos são parte do patrimônio líquido no balanço patrimonial e representam a parte dos lucros da empresa que não são distribuídos como dividendos aos acionistas, mas são reservados para reinvestimento, serão inseridos manualmente, enquanto itens como dinheiro, bens imóveis e equipamentos PP&E (propriedade, Instalações e equipamentos) O imobilizado (ativo imobilizado) é um dos principais ativos não circulantes encontrados no balanço patrimonial. O imobilizado é impactado por Capex, Depreciação e Aquisições / Alienações de ativos fixos. Esses ativos desempenham um papel fundamental no planejamento financeiro e na análise das operações e despesas futuras de uma empresa, e a dívida de longo prazo será vinculada a outras partes deste modelo de projeção financeira. Por exemplo, a dívida eA programação de juros na seção de programações de apoio ajudará você a calcular o valor do fechamento da dívida e despesas com juros Despesas com juros As despesas com juros surgem de uma empresa que financia por meio de dívidas ou arrendamentos financeiros. Os juros são encontrados na demonstração do resultado, mas também podem ser calculados por meio do cronograma da dívida. O cronograma deve delinear todas as dívidas principais de uma empresa em seu balanço patrimonial e calcular os juros multiplicando o, que será então vinculado ao balanço como dívida de longo prazo e à demonstração de resultados como despesa de juros.O cronograma deve delinear todas as dívidas principais de uma empresa em seu balanço patrimonial e calcular os juros multiplicando o, que será então vinculado ao balanço como dívida de longo prazo e à demonstração de resultados como despesa de juros.O cronograma deve delinear todas as dívidas principais de uma empresa em seu balanço patrimonial e calcular os juros multiplicando o, que será então vinculado ao balanço como dívida de longo prazo e à demonstração de resultados como despesa de juros.
# 9 Balanço (previsão)
Esta planilha de previsão do balanço é construída tomando o balanço do ano atual e calculando os valores dos anos seguintes usando premissas como dias de contas a receber, dias de estoque Dias de vendas no estoque (DSI) Dias de vendas no estoque (DSI), às vezes conhecido como dias de estoque ou dias em estoque, é uma medida do número médio de dias ou tempo, dias de contas a pagar Dias a pagar pendentes Dias a pagar pendentes (DPO) refere-se ao número médio de dias que uma empresa leva para pagar suas contas a pagar. Portanto, os dias a pagar pendentes medem o quão bem uma empresa está administrando suas contas a pagar. Um DPO de 20 significa que, em média, uma empresa leva 20 dias para pagar seus fornecedores. ,e dispêndios de capital Investimentos de capital Um dispêndio de capital (abreviatura de Capex) é o pagamento em dinheiro ou crédito para comprar bens ou serviços que são capitalizados no balanço patrimonial. Dito de outra forma, é um gasto que é capitalizado (ou seja, não é debitado diretamente na demonstração do resultado) e é considerado um "investimento". Analistas veem Capex.
# 10 Demonstração do fluxo de caixa (ano atual e previsão)
As demonstrações do fluxo de caixa Demonstração do fluxo de caixa A Demonstração do fluxo de caixa (oficialmente chamada de Demonstração dos fluxos de caixa) contém informações sobre quanto dinheiro uma empresa gerou e usou durante um determinado período. Ele contém 3 seções: caixa de operações, caixa de investimento e caixa de financiamento. para o ano corrente e o período de previsão são construídos usando números calculados na declaração de renda, balanço patrimonial e cronogramas de apoio. O saldo final de caixa de cada mês será vinculado ao balanço patrimonial, mostrado como caixa no ativo circulante Ativo circulante Os ativos circulantes são todos os ativos que podem ser razoavelmente convertidos em dinheiro dentro de um ano. Eles são comumente usados para medir a liquidez de uma empresa. .
# 11 Análise de índice financeiro
A seção final deste modelo de projeção financeira é o índice financeiro. Índices financeiros Os índices financeiros são criados com o uso de valores numéricos retirados das demonstrações financeiras para obter informações significativas sobre a análise de uma empresa. Esta planilha irá mostrar a lista de todos os índices financeiros comumente usados, incluindo índices de lucratividade Índices de lucratividade Os índices de lucratividade são métricas financeiras usadas por analistas e investidores para medir e avaliar a capacidade de uma empresa de gerar receita (lucro) em relação à receita, ativos de balanço , custos operacionais e patrimônio líquido durante um período de tempo específico. Eles mostram o quão bem uma empresa utiliza seus ativos para produzir lucro, índices de eficiência, índices de liquidez,Índices de alavancagem Índices de Alavancagem Um índice de alavancagem indica o nível de dívida contraída por uma entidade comercial em relação a várias outras contas em seu balanço patrimonial, demonstração de resultados ou demonstração de fluxo de caixa. Modelo do Excel e índices de cobertura Índice de cobertura O Índice de cobertura é usado para medir a capacidade de uma empresa de pagar suas obrigações financeiras. Um índice mais alto indica uma maior capacidade de cumprimento das obrigações, que são calculadas a partir de todas as planilhas construídas anteriormente. Esses índices permitirão que você entenda a estabilidade financeira da empresa e seu desempenho esperado nos próximos anos.Um índice mais alto indica uma maior capacidade de cumprimento das obrigações, que são calculadas a partir de todas as planilhas construídas anteriormente. Esses índices permitirão que você entenda a estabilidade financeira da empresa e seu desempenho esperado nos próximos anos.Um índice mais alto indica uma maior capacidade de cumprimento das obrigações, que são calculadas a partir de todas as planilhas construídas anteriormente. Esses índices permitirão que você entenda a estabilidade financeira da empresa e seu desempenho esperado nos próximos anos.
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