Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) se refere a um indivíduo com um patrimônio líquido de no mínimo $ 1.000.000 em ativos de alta liquidez, como caixa e equivalentes de caixa. Equivalentes de caixa Caixa e equivalentes de caixa são os mais líquidos de todos os ativos no balanço patrimonial. Equivalentes de caixa incluem títulos do mercado monetário, aceites bancários.
Indivíduos com menos de $ 1.000.000, mas mais de $ 100.000 são chamados de sub-HNWI ou investidores ricos. Um indivíduo com patrimônio líquido muito alto é uma pessoa com pelo menos US $ 5.000.000, enquanto um indivíduo com patrimônio líquido muito alto possui um mínimo de US $ 30.000.000 em ativos para investimento, excluindo bens pessoais e propriedades (por exemplo, residência principal, bens de consumo duráveis e colecionáveis).
Resumo Rápido
- Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) é uma pessoa rica com pelo menos $ 1 milhão em ativos líquidos.
- A gestão de patrimônio privado representa a gestão de capital de empresas, investidores institucionais e HNWIs que contribuem com meios financeiros para serem investidos nos mercados de capitais para gerar retornos.
- Os HNWIs costumam receber tratamento especial de instituições financeiras por causa dos negócios que realizam.
O que é gerenciamento de patrimônio privado?
O termo "indivíduo de alto patrimônio líquido" é amplamente utilizado no mundo da gestão de patrimônio privado Gestão de patrimônio privado A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão tributária, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) ou investidores credenciados. Os gerentes de patrimônio privado criam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para ajudar a construir uma carteira que atinja os objetivos financeiros do cliente. . Em outras palavras, representa a gestão de ativos de entidades privadas, incluindo HNWIs ou investidores credenciados, onde os investidores contribuem com capital para a gestão de instituições financeiras, como bancos de investimento. Implica investir capital para gerar retorno (lucro), arriscar.
Bancos de investimento, consultores financeiros independentes e fundos específicos cultivam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para entender seus objetivos e definir estratégias de investimento.
A gestão de patrimônio privado inclui:
- Gerenciamento de portfólio Gerenciamento de portfólio Perfil de carreira O gerenciamento de portfólio é o gerenciamento de investimentos e ativos para clientes, que incluem fundos de pensão, bancos, fundos de hedge e escritórios familiares. O gerente de portfólio é responsável por manter o mix de ativos adequado e estratégia de investimento que atenda às necessidades do cliente. Salário, habilidades,
- Planejamento Imobiliário
- Planejamento de hipotecas
- Proteção de ativos
- Gestão tributária Contabilidade de impostos sobre o rendimento O imposto sobre o rendimento e a sua contabilidade são uma área chave das finanças empresariais. Ter uma compreensão conceitual da contabilidade de impostos de renda permite que uma empresa mantenha a flexibilidade financeira. O imposto é um campo complexo de navegar e muitas vezes confunde até os analistas financeiros mais qualificados.
Quais são os privilégios de indivíduos com alto patrimônio líquido?
Indivíduos com alto patrimônio líquido recebem tratamento especial (serviços exclusivos) por instituições financeiras, por exemplo, gastos ilimitados ou upgrades de hotéis de luxo, serviço de concierge 24 horas, etc.
Os privilégios são os seguintes:
- Investir em fundos de private equity de renome Os fundos de private equity são pools de capital a serem investidos em empresas que representam uma oportunidade para uma alta taxa de retorno. Eles vêm com um fundo de hedge fixo e fundo de hedge Um fundo de hedge, um veículo de investimento alternativo, é uma parceria onde os investidores (investidores credenciados ou institucionais) juntam dinheiro, e
- Participe de colocações pré-IPO
- Participar das vendas pré-ICO de empreendimentos específicos
- Acesse uma comunidade de investidores anjo e busque a oportunidade de se tornar um acionista de startups de alta qualidade.
É importante ressaltar que as instituições financeiras aderem a padrões diferentes para a qualificação de HNWI, o que significa que exigem que um indivíduo mantenha uma certa quantidade de ativos líquidos ou contas de depósito no banco para ser tratado como um HNWI.
Os HNWIs são altamente solicitados por gestores de fortunas privadas porque quanto mais dinheiro uma pessoa possui, mais gerenciamento de capital seria para um banco preservar e multiplicar o dinheiro investido. Quanto mais trabalho houver, maior será o lucro para o banco.
Mais recursos
Finanças oferece o Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ Certificação CBCA ™ O credenciamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ é um padrão global para analistas de crédito que cobre finanças, contabilidade, análise de crédito, análise de fluxo de caixa, modelagem de covenant, empréstimo reembolsos e muito mais. programa de certificação para aqueles que procuram levar suas carreiras ao próximo nível. Para continuar aprendendo e progredindo em sua carreira, os seguintes recursos serão úteis:
- Gerenciamento de ativos Gerenciamento de ativos O gerenciamento de ativos é o processo de desenvolvimento, operação, manutenção e venda de ativos de maneira econômica. Mais comumente usado em finanças, o termo é usado em referência a indivíduos ou empresas que gerenciam ativos em nome de indivíduos ou outras entidades.
- Investment Banking Investment Banking Finance's Investment Banking Manual. Este guia de mais de 400 páginas é usado como uma ferramenta de treinamento real e bancos de investimento globais de suporte. Aprenda tudo o que um novo analista de banco de investimento ou associado precisa saber para começar a trabalhar. Este guia e manual ensina contabilidade, Excel, modelagem financeira, avaliação,
- Ativos tangíveis líquidos Ativos tangíveis líquidos (NTA) é o valor de todos os ativos físicos ("tangíveis") menos todos os passivos de um negócio. Em outras palavras, NTA são os ativos totais de uma empresa menos os ativos intangíveis e os passivos totais. O valor total dos ativos tangíveis líquidos às vezes é referido como o "valor contábil" da empresa - fórmula para NTA
- Lucro tributável Lucro tributável O lucro tributável refere-se à remuneração de qualquer pessoa física ou jurídica que é usada para determinar o passivo tributário. O valor total da receita ou receita bruta é usado como base para calcular quanto o indivíduo ou organização deve ao governo no período fiscal específico.
