Hedging é uma estratégia financeira que deve ser entendida e usada por investidores Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Compare private equity vs venture capital vs angel e seed investidores em termos de risco, estágio de negócios, tamanho e tipo de investimento, métricas , gestão. Este guia fornece uma comparação detalhada de private equity vs venture capital vs angel e investidores seed. É fácil confundir as três classes de investidores pelas vantagens que oferece. Como um investimento, protege as finanças do indivíduo de serem expostas a uma situação de risco que pode levar à perda de valor. No entanto, o hedge não significa necessariamente que os investimentos não perderão valor. Em vez disso, caso isso aconteça, as perdas serão mitigadas por ganhos em outro investimento.
Hedging é reconhecer os perigos que vêm com cada investimento e escolher se proteger de qualquer evento adverso que possa afetar as finanças de alguém. Um exemplo claro disso é obter seguro automóvel. Em caso de acidente de viação, a apólice de seguro arcará com pelo menos parte dos custos da reparação.
Como funcionam as estratégias de hedge?
O hedge é o saldo que sustenta qualquer tipo de investimento. Uma forma comum de hedge é um derivado. Opção gregos Os gregos de opções são medidas financeiras da sensibilidade do preço de uma opção aos seus parâmetros determinantes subjacentes, como a volatilidade ou o preço do ativo subjacente. Os gregos são utilizados na análise de uma carteira de opções e na análise de sensibilidade de uma opção ou contrato cujo valor é medido por um ativo subjacente. Digamos, por exemplo, que um investidor compre ações de uma empresa na esperança de que o preço dessas ações suba. Mas, ao contrário, o preço despenca e deixa o investidor com prejuízo.
Esses incidentes podem ser mitigados se o investidor usar uma opção para garantir que o impacto de tal evento negativo será compensado. Uma opção Opções: compra e venda Uma opção é uma forma de contrato derivativo que dá ao detentor o direito, mas não a obrigação, de comprar ou vender um ativo em uma determinada data (data de vencimento) a um preço especificado (preço de exercício). Existem dois tipos de opções: chamadas e vendas. As opções dos Estados Unidos podem ser exercidas a qualquer momento em um acordo que permite ao investidor comprar ou vender uma ação a um preço acordado em um período de tempo específico. Nesse caso, uma opção de venda permitiria ao investidor lucrar com a queda no preço da ação. Esse lucro compensaria pelo menos parte de sua perda com a compra das ações. Esta é considerada uma das estratégias de hedge mais eficazes.
Exemplos de estratégias de hedge
Existem várias estratégias de hedge, e cada uma é única. Os investidores são incentivados a usar não apenas uma estratégia, mas diferentes para obter os melhores resultados. Abaixo estão algumas das estratégias de hedge mais comuns que os investidores devem considerar:
1. Diversificação
O ditado que diz “não coloque todos os ovos na mesma cesta” nunca envelhece e, na verdade, faz sentido até mesmo nas finanças. Diversificação é quando um investidor coloca suas finanças em investimentos que não se movem em uma direção uniforme. Simplificando, é investir em uma variedade de ativos que não estão relacionados entre si para que, se um desses cair, os outros possam subir.
Por exemplo, um empresário compra ações de um hotel, um hospital privado e uma rede de shoppings. Se a indústria do turismo onde o hotel opera for impactada por um evento negativo, os demais investimentos não serão afetados por não estarem relacionados.
2. Arbitragem
A arbitragem Arbitragem Arbitragem é a estratégia de aproveitar diferenças de preços em diferentes mercados para um mesmo ativo. Para que ocorra, deve haver uma situação de pelo menos dois ativos equivalentes com preços diferenciados. Em essência, a arbitragem é uma situação em que um trader pode lucrar com a estratégia, é muito simples, mas muito inteligente. Envolve comprar um produto e vendê-lo imediatamente em outro mercado por um preço mais alto; assim, obtendo lucros pequenos, mas constantes. A estratégia é mais comumente usada no mercado de ações.
Vamos dar um exemplo muito simples de um estudante do segundo grau comprando um par de sapatos Asics em uma loja de outlet perto de sua casa por apenas $ 45 e vendendo para seu colega de escola por $ 70. O colega de escola fica feliz em encontrar um preço muito mais barato em comparação com a loja de departamentos que o vende por US $ 110.
3. Média baixa
A estratégia de queda média envolve a compra de mais unidades de um determinado produto, mesmo que o custo ou o preço de venda do produto tenha diminuído. Os investidores em ações costumam usar essa estratégia de hedge de seus investimentos. Se o preço de uma ação que eles compraram anteriormente cair significativamente, eles compram mais ações pelo preço mais baixo. Então, se o preço subir para ficar entre os dois preços de compra, os lucros da segunda compra podem compensar as perdas da primeira.
4. Ficar em dinheiro
Essa estratégia é tão simples quanto parece. O investidor mantém parte de seu dinheiro em caixa, protegendo-se contra possíveis perdas em seus investimentos.
Áreas de cobertura
O hedge pode ser usado em várias áreas, como commodities, que incluem coisas como gás, óleo, produtos de carne, laticínios, açúcar e outros.
Outra área são os títulos, que são mais comumente encontrados na forma de ações e títulos Títulos Títulos são títulos de renda fixa emitidos por empresas e governos para levantar capital. O emissor do título toma emprestado capital do detentor do título e faz pagamentos fixos a eles a uma taxa de juros fixa (ou variável) por um período especificado. . Os investidores podem comprar títulos sem tomar posse de nada físico, tornando-os uma propriedade facilmente negociável. As moedas também podem ser cobertas, assim como as taxas de juros e o clima.
Pensamentos finais
O hedge é uma proteção importante que os investidores podem usar para proteger seus investimentos de mudanças repentinas e imprevistas nos mercados financeiros.
Recursos adicionais
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- Comprar na margem Comprar na margem Negociar na margem ou comprar na margem significa oferecer garantias, geralmente com o seu corretor, para obter fundos emprestados para comprar títulos. Em ações, isso também pode significar comprar na margem usando uma parte dos lucros em posições abertas em seu portfólio para comprar ações adicionais.
- Posições compradas e vendidas Posições compradas e vendidas Em investimentos, as posições compradas e vendidas representam apostas direcionais dos investidores de que um título irá subir (quando comprado) ou cair (quando vendido). Na negociação de ativos, um investidor pode assumir dois tipos de posições: longas e curtas. Um investidor pode comprar um ativo (operar comprado) ou vendê-lo (operar vendido).
- Stock Option Stock Option Uma opção de compra de ações é um contrato entre duas partes que dá ao comprador o direito de comprar ou vender ações subjacentes a um preço predeterminado e dentro de um período de tempo especificado. Um vendedor de opções de ações é denominado lançador de opções, onde o vendedor recebe um prêmio do contrato adquirido pelo comprador da opção de ações.
- Investindo: Um Guia para Iniciantes Investing: Um Guia para Iniciantes O guia Finance's Investing for Beginners irá lhe ensinar os princípios básicos de investimento e como começar. Aprenda sobre as diferentes estratégias e técnicas de negociação e sobre os diferentes mercados financeiros nos quais você pode investir.
