Como ser um analista financeiro de classe mundial

Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando aprender as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Em caso afirmativo, este é o guia definitivo sobre como se tornar o melhor analista possível. Nossa abordagem é chamada de The Analyst Trifecta®.

Este guia é dividido em três seções principais:

1. Analytics
2. Apresentação
3. Habilidades interpessoais

Todos os três são necessários para chegar ao topo e, doravante, serão chamados de The Analyst Trifecta®.

Este guia o ajudará a ter sucesso na maioria dos empregos em nosso Mapa de Carreira. Confira nosso mapa de carreira para ver qual trabalho se encaixa melhor em você!

O Analista Trifecta® Parte 1 - Análise

Um analista financeiro de classe mundial vive e respira números, cálculos e interpretações. Eles sabem como destilar grandes quantidades de dados em um formato simples e de fácil digestão. Eles têm atenção inabalável aos detalhes e sonham com números.

Os melhores analistas sabem como coletar, organizar, analisar e interpretar dados. Cada uma dessas quatro etapas é igualmente importante e constitui o alicerce sobre o qual sua carreira é construída.

Coletando dados

Coletar dados é o primeiro passo lógico. Pode parecer simples, mas é importante saber onde obter informações e como obtê-las. Fornecemos uma lista de fontes de dados financeiros Dados financeiros Onde encontrar dados para analistas financeiros - Bloomberg, CapitalIQ, PitchBook, EDGAR, SEDAR e mais fontes de dados financeiros para analistas financeiros online em nosso site, onde os analistas financeiros normalmente começam suas pesquisas. No entanto, conhecer essas fontes não é tudo para coletar dados. São os relatórios específicos e as seções desses relatórios que são mais importantes. Por exemplo, um analista básico saberá obter o relatório 10-K de uma empresa da Bloomberg, mas um analista avançado saberá exatamente para quais notas acessar e quais partes do MD&A (Discussão e análise gerencial) fornecem mais informações.

Organizando Dados

Organizar os dados em uma estrutura limpa é fundamental. Você pode ter acertado o “jackpot” com um grande despejo de dados, mas se não estiver bem organizado, a análise que foi construída sobre ele será um desastre de auditoria. A confiança nos resultados será reduzida. É importante planejar sua modelagem financeira O que é Modelagem Financeira A modelagem financeira é executada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. com uma estrutura lógica e estruturar os dados com uma visão de longo prazo de como será o produto final. Isso é particularmente importante na modelagem financeira, onde as melhores práticas de estruturação são o que separa os bons analistas dos grandes.Confira nosso guia completo de modelagem financeira Guia de modelagem financeira grátis Este guia de modelagem financeira cobre dicas do Excel e melhores práticas sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise DCF, mais para saber mais.

Analise financeira

Analisar os dados é o que normalmente consideramos a principal função de um analista - daí o nome. Nesta fase, é hora de começar a calcular métricas e proporções (por exemplo, EV / EBITDA Múltiplo de EBITDA O múltiplo de EBITDA é um índice financeiro que compara o valor da empresa de uma empresa com seu EBITDA anual. Este múltiplo é usado para determinar o valor de uma empresa e comparar com o valor de outros negócios semelhantes. O múltiplo de EBITDA de uma empresa fornece um índice normalizado para diferenças na estrutura de capital), taxas de retorno (por exemplo, ROA Return on Assets & ROA Formula ROA Formula. Return on Assets (ROA) é um tipo de retorno sobre o investimento (ROI) métrica que mede a lucratividade de uma empresa em relação aos seus ativos totais. Este índice indica o desempenho de uma empresa ao comparar o lucro (lucro líquido) delas gerando para o capital que é investido em ativos. ), riscos, acréscimo / diluição e TIR Taxa interna de retorno (TIR) ​​A taxa interna de retorno (TIR) ​​é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (VPL) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. . É aqui que habilidades afiadas em contabilidade e finanças se tornam úteis e muitos analistas aproveitam a oportunidade para mostrar suas habilidades, analisando informações da maneira mais perspicaz e intuitiva. É também onde o analista pode começar a ter algum impacto direto sobre a história que está sendo contada com os dados, seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.e IRR Taxa Interna de Retorno (IRR) A Taxa Interna de Retorno (IRR) é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (NPV) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. . É aqui que habilidades afiadas em contabilidade e finanças se tornam úteis e muitos analistas aproveitam a oportunidade para mostrar suas habilidades, analisando informações da maneira mais perspicaz e intuitiva. É também onde o analista pode começar a ter algum impacto direto sobre a história que está sendo contada com os dados, seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.e IRR Taxa Interna de Retorno (IRR) A Taxa Interna de Retorno (IRR) é a taxa de desconto que torna o valor presente líquido (NPV) de um projeto zero. Em outras palavras, é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. . É aqui que habilidades afiadas em contabilidade e finanças se tornam úteis e muitos analistas aproveitam a oportunidade para mostrar suas habilidades, analisando informações da maneira mais perspicaz e intuitiva. É também onde o analista pode começar a ter algum impacto direto sobre a história que está sendo contada com os dados, seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. . É aqui que habilidades afiadas em contabilidade e finanças se tornam úteis e muitos analistas aproveitam a oportunidade para mostrar suas habilidades, analisando informações da maneira mais perspicaz e intuitiva. É também onde o analista pode começar a ter algum impacto direto sobre a história que está sendo contada com os dados, seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.é a taxa de retorno anual composta esperada que será obtida em um projeto ou investimento. . É aqui que habilidades afiadas em contabilidade e finanças se tornam úteis e muitos analistas aproveitam a oportunidade para mostrar suas habilidades, analisando informações da maneira mais perspicaz e intuitiva. É também onde o analista pode começar a ter algum impacto direto sobre a história que está sendo contada com os dados, seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.seja confirmando uma tese, apoiando a agenda de um cliente ou chegando à “verdade”.

Interpretação e recomendações

A interpretação é onde os analistas financeiros de classe mundial brilham e mostram suas habilidades em fazer recomendações. É aqui que chegamos ao "e daí?" parte da análise, e é hora de sugerir alguns itens de ação específicos. Um grande analista sabe que deve ter cuidado aqui - esta é a ponte entre onde seu trabalho termina e onde os executivos assumem. É importante fornecer sugestões perspicazes, mas normalmente não é aconselhável forçar uma agenda ou uma visão extrema. Com isso dito, o conselho objetivo provavelmente prevalecerá no longo prazo. Para ajudá-lo a atingir esse nível, elaboramos um amplo programa de treinamento online.

O Analista Trifecta® Parte 2 - Apresentação

Isso é muito menos falado do que a análise, mas ainda é extremamente importante. Uma parte significativa do trabalho de um analista é criar apresentações atraentes (por exemplo, livros de argumentos de vendas de banco de investimento Livro de argumentos de vendas de banco de investimentos Como fazer um livro de argumentos de banco de investimento. Este guia vai lhe ensinar o que está incluído, como fazer um livro de sugestões de IB e fornece exemplos de slides), documentos, memorandos (por exemplo, folhas verdes Greensheet A Greensheet é um resumo dos principais atributos do emitente de um título oferecido, usado pela equipe de vendas quando solicita manifestações de interesse) e outras formas de comunicação interna ou externa. É absolutamente crítico que esses documentos sejam bem escritos, visualmente atraentes e persuasivos.

Os dois aspectos principais da comunicação que construiremos neste guia são a comunicação escrita e visual.

Comunicação escrita

Habilidades de comunicação escrita podem fazer ou quebrar um analista. Embora a maior parte de seus esforços (em uma base de tempo) seja gasta realizando análises quantitativas, é a expressão de suas descobertas que mais importa. O que constitui uma boa comunicação escrita para um analista financeiro de classe mundial? Uma comunicação escrita forte se resume a uma estrutura, argumento e pontos de apoio do analista. É importante isolar o argumento central e martelar esse ponto com informações de apoio relevantes. Requer prática, mas há uma habilidade para escrever documentos comerciais persuasivos que um analista deve se esforçar para desenvolver ao longo do tempo. Dê uma olhada em nossos modelos de carta de intenções Carta de Intenções (LOI) Baixe o modelo de Carta de Intenções (LOI) do Finance. Uma LOI descreve os termos eacordos de uma transação antes que os documentos finais sejam assinados. Os principais pontos que normalmente são incluídos em uma carta de intenções incluem: visão geral e estrutura da transação, cronograma, due diligence, confidencialidade, exclusividade ou uma planilha de termos Modelo de planilha de termos Baixe nosso exemplo de modelo de planilha de termos. Um termo de compromisso descreve os termos e condições básicos de uma oportunidade de investimento e um contrato não vinculativo para alguns exemplos de boa comunicação por escrito.Um termo de compromisso descreve os termos e condições básicos de uma oportunidade de investimento e um contrato não vinculativo para alguns exemplos de boa comunicação por escrito.Um termo de compromisso descreve os termos e condições básicos de uma oportunidade de investimento e um contrato não vinculativo para alguns exemplos de boa comunicação por escrito.

Visualização de dados

A representação visual dos dados está no centro de uma boa análise financeira. É importante criar tabelas e gráficos que tornem as informações fáceis de acompanhar, com conclusões claras e um sentimento de confiança. Esta é uma área em que o Financeiro pode ajudar, pois criamos vários cursos que orientam você no processo de construção de lindas saídas em Excel, passo a passo. Nossos cursos avançados de Excel e visualização de dados incluem lições sobre a construção de vários tipos de gráficos para livros de argumentos de venda, relatórios de pesquisa ou outros documentos.

The Analyst Trifecta® Parte 3 - Soft Skills

Esta parte da trifeta é absolutamente crítica, mas geralmente recebe menos treinamento, desenvolvimento ou foco. É fácil se concentrar no treinamento de modelagem financeira, mas isso não será suficiente para se destacar. As áreas de habilidades sociais que um analista financeiro de nível mundial precisa trabalhar são comunicação, política e marca pessoal.

Comunicação

A comunicação oral é provavelmente o subconjunto de comunicação menos praticado e alugado, mas é muito importante para analistas financeiros. Para subir na hierarquia, você precisa ser capaz de realizar uma chamada em conferência com um cliente ou executivo e comunicar seus pensamentos de maneira eficaz. Uma boa comunicação requer confiança, consciência e capacidade de ler outras pessoas. Se você puder lê-los, há esperança de ajustar sua abordagem com base no feedback não verbal que eles fornecem.

Política

Política pode ser um palavrão e muitas pessoas preferem não falar sobre isso ou fingir que não existe em suas organizações. O fato é que, assim que você tem duas ou mais pessoas trabalhando juntas, há potencial para a política. A sugestão aqui não é se tornar uma pessoa altamente política, é simplesmente estar ciente da política em sua organização e ter um plano para administrar a política. Os analistas freqüentemente tomam decisões sem levar em conta as implicações políticas e isso pode sair pela culatra. Por outro lado, aqueles que são capazes de navegar no sistema parecem subir mais rapidamente.

No final do dia, certifique-se de que:

1) Você entende a política de sua organização.

2) Você faz uma estratégia sobre como navegar com sucesso na política de sua organização.

3) Você constantemente verifica consigo mesmo para permanecer aterrado.

Marca pessoal

Gerenciar sua marca pessoal pode significar várias coisas. Em sua essência, significa se comportar de uma maneira que faça com que seus colegas e clientes o respeitem, gostem de trabalhar com você e o vejam como um grande realizador. É mais fácil falar do que fazer, pois leva uma vida inteira de boas decisões para construir uma marca pessoal forte. Basta uma má decisão para destruí-lo.

Nossas recomendações para construir a melhor marca pessoal são:

1) Tenha sempre uma atitude positiva.

2) Trabalhe bem com colegas de equipe e não crie drama.

3) Sempre cumpra o que promete fazer e opere com o mais alto nível de integridade.

Mais guias e treinamento de analistas financeiros

Obrigado por ler esta visão geral do The Analyst Trifecta®. Criamos vários outros guias para ajudá-lo a se tornar um analista financeiro de classe mundial. Nossos guias mais populares incluem:

• Como ser contratado como analista Guia para se tornar um analista financeiro Como se tornar um analista financeiro. Siga o guia de finanças sobre networking, currículo, entrevistas, habilidades de modelagem financeira e muito mais. Ajudamos milhares de pessoas a se tornarem analistas financeiros ao longo dos anos e sabemos exatamente o que é necessário.
• Como conseguir um emprego em um banco de investimento? Como conseguir um emprego em um banco de investimento? Este guia descreverá como conseguir um emprego em banco de investimento usando nossas três táticas principais: networking e currículo, preparação para entrevista e habilidades técnicas
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• Habilidades de modelagem financeira Habilidades de modelagem financeira Aprenda as 10 habilidades de modelagem financeira mais importantes e o que é necessário para ser bom em modelagem financeira no Excel. Habilidades mais importantes: contabilidade
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