O Automated Customer Account Service (ACATS) é um sistema eletrônico nos EUA que permite a transferência tranquila de títulos financeiros de um cliente da conta de negociação de uma instituição para a conta de negociação de outra. As instituições geralmente são corretoras. Corretora Uma corretora fornece serviços de intermediação em várias áreas, por exemplo, investimento, obtenção de empréstimo ou compra de imóveis. Um corretor é um intermediário que ou bancos.
Muitos tipos diferentes de ativos e produtos de investimento são transferidos usando ACATS, como ações, títulos, fundos de investimento, anuidades, opções, fundos mútuos e dinheiro. Para transações de fundos mútuos, a ACATS é conectada ao sistema Fund / SERV da NSCC. O sistema facilita o rápido registro de fundos quando ocorrem transferências de conta.
Considerando que, para a transferência de ativos de seguro, a ACATS se conecta ao Insurance Processing Service (IPS) para fornecer as informações necessárias para o novo registro entre duas empresas. Uma transferência por meio do ACATS leva cerca de seis dias úteis para ser processada. No entanto, as transações ACATS não são garantidas e, portanto, podem ser revertidas se uma das partes na transferência entrar em default.
O sistema foi desenvolvido pela National Securities Clearing Corporation (NSCC) National Securities Clearing Corporation (NSCC) A National Securities Clearing Corporation (NSCC) fornece gerenciamento de risco, liquidação e serviços de compensação para o mercado de câmbio de títulos dos EUA, que passou a se tornar um subsidiária da Depository Trust and Clearing Corporation (DTCC). O sistema substituiu um sistema anterior de transferência de ativos, que era manual.
A DTCC é uma holding privada de propriedade de vários bancos e instituições financeiras que administram a maioria das transações de títulos nos Estados Unidos. Somente empresas que são membros do NSCC podem usar o ACATS. Os bancos devem ser membros do DTCC para usar o ACATS.
Resumo
- O Serviço Automatizado de Transferência de Conta de Cliente (ACATS) é um sistema automatizado que ajuda a transferir ativos de uma conta de negociação de cliente para outra.
- O ACATS foi desenvolvido pela National Securities Clearing Corporation e substituiu um sistema anterior, que era manual.
- O sistema ajuda os comerciantes a trocar vários tipos de ativos e fornece um procedimento padronizado e eficiente.
Como funciona um serviço automatizado de conta do cliente?
Uma transferência de conta padrão entre dois membros corretores-negociantes seguiria as etapas abaixo:
- O membro receptor inicia a transferência enviando um formulário de Informações de Transferência (TI) para a ACATS. O formulário também é conhecido como Formulário de Iniciação de Transferência (TIF).
- Um número de controle é atribuído pelo ACATS à transferência para referência futura. A ACATS também informa o membro emissor e o membro receptor identificado no TIF. Ele também coloca a transferência solicitada no status “REQUEST” no sistema. Se as informações enviadas estiverem incompletas ou em formato incorreto, o ACATS rejeita a solicitação e informa o membro que iniciou a solicitação.
- O membro de entrega adiciona os ativos que devem ser transferidos ou rejeita a transferência. O membro tem um dia útil para responder à saída.
- Depois que o membro entregador adiciona os ativos que devem ser transferidos, ambas as partes da transferência têm a oportunidade de verificar os ativos selecionados. A ACATS transfere o status para “REVISAR” e ambos os membros têm dois dias úteis para revisar os ativos. Caso o membro entregador decida adicionar, excluir ou modificar os ativos listados, a ACATS transfere o status para “REVISÃO-AJUSTE-ENTREGA” e fornece automaticamente um dia útil adicional para ambas as partes revisarem os ativos.
- Devido à natureza dos fundos mútuos. Fundos mútuos Um fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundo, como eles funcionam e os benefícios e compensações de investir neles e em ativos de seguro; o membro receptor deve enviar o fundo mútuo necessário e os formulários de novo registro de seguro.
- Após o período de revisão, ACATS moverá a conta para o status “SETTLE PREP”. O período dura um dia útil e nenhuma parte pode fazer mais atualizações ou alterações na transferência.
- A ACATS irá então emitir um relatório a ambas as partes informando-as sobre os bens a serem liquidados na transferência. Os membros terão interfaces de liquidação e o ACATS enviará os ativos de liquidação para as interfaces.
- Após a transferência, o ACATS move a conta para o status “SETTLE CLOSE” no sistema. Por meio da liquidação financeira da NSCC, o membro entregador será debitado do valor de mercado dos ativos, e o membro recebedor será creditado com o valor de mercado dos ativos.
O mesmo procedimento é seguido, mesmo se houver ativos de caixa envolvidos. Porém, se uma das partes for um banco em uma transferência de ativo em dinheiro, ela será liquidada por meio de uma Ordem de Pagamento de Garantia (SPO) na DTCC.
Benefícios do ACATS
- ACATS é eficiente em termos de custo e tempo.
- Ele está em conformidade com os requisitos FINRA.
- O serviço pode lidar facilmente com vários ciclos de processamento.
- Ele acelera as liquidações e é seguro.
Recursos adicionais
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