Para analistas financeiros Descrição do cargo de analista financeiro A descrição do cargo de analista financeiro a seguir fornece um exemplo típico de todas as habilidades, formação e experiência necessárias para ser contratado para um cargo de analista em um banco, instituição ou corporação. Realize previsões financeiras, relatórios e acompanhamento de métricas operacionais, analise dados financeiros, crie modelos financeiros no Manual de Investment Banking de Investment Banking Finance. Este guia de mais de 400 páginas é usado como uma ferramenta de treinamento real e bancos de investimento globais de suporte. Aprenda tudo o que um novo analista de banco de investimento ou associado precisa saber para começar a trabalhar. Este guia e manual ensina contabilidade, Excel, modelagem financeira, avaliação, pesquisa de patrimônio, FP&A, FP&A Planejamento e Análise Financeira (FP&AA) é uma função importante em uma empresa. Profissionais de FP&A apoiam a tomada de decisões executivas para o CEO, CFO e Conselho de Administração com planejamento, análise e modelagem. Aprenda o que o trabalho de um analista, gerente ou diretor de FP&A envolve - salário, requisitos, educação, habilidades e desenvolvimento corporativo, é vantajoso aprender habilidades avançadas de Excel porque o diferencia de seus concorrentes. Neste artigo, examinaremos algumas das melhores práticas do setor que o ajudarão a acelerar drasticamente a modelagem de financiamento. O que é modelagem financeira A modelagem financeira é realizada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. e realizar uma análise poderosa e dinâmica.Isso também o ajudará a aumentar o uso do teclado sobre o mouse para economizar tempo na análise financeira a longo prazo. Aprenda a criar datas, somas, médias e cenários dinâmicos no Excel.
Datas e períodos de tempo dinâmicos com declarações IF
Ao construir modelos financeiros, você sempre começa definindo as datas de início e término. Em vez de inserir as datas manualmente, você pode usar as instruções IF para torná-lo dinâmico.
1. Defina as datas de início e término para seu modelo. Altere a fonte para a cor azul para mostrar que são números codificados.
2. Calcule o número de períodos usando a fórmula = ANO (C2)-ANO (C1) +1 . Você precisa adicionar um período porque os períodos inicial e final estão incluídos na contagem.
3. Configure as datas dinâmicas na linha 5 usando fórmulas. Na célula B5, insira a data de início = ANO ($ C $ 1) . Pressione F4 para ancorar a referência da célula.
4. Na célula B6, digite fórmula = IF (B5
5. Agora você pode modificar facilmente as datas sem passar manualmente por cada uma das células. Por exemplo, se você alterar a data de término para 31/12/2030, as células serão preenchidas automaticamente à direita até chegar a 2030.
6. Pressione SHIFT + CTRL + seta para a direita para selecionar a seção de data inteira e pressione CTRL + 1 para abrir a janela Formatar células. Altere o preenchimento para azul escuro e a fonte para a cor branca e pressione OK. Pressione CTRL + B para fonte em negrito e aumente o tamanho para 12. Agora você tem um cabeçalho onde todas as suas análises financeiras fluem abaixo.
Totais e médias dinâmicos com a função OFFSET
Agora vamos inserir alguns dados e começar a construir o modelo. Você pode copiar os dados das demonstrações financeiras e colar o valor pressionando ALT + E + S e V para os valores. Use ALT + H + F + C para alterar a fonte para a cor azul. Neste conjunto de dados, o ano de início é 2017 e o ano final é 2021.
7. Pressione ALT + I + C duas vezes para inserir duas colunas à esquerda dos dados de 2017. Vamos usá-los como colunas de total e média. No topo, insira Total e Média nas células G1 e G2 e coloque 3 ao lado de ambas as células. Estes são os períodos que gostaríamos de incluir nos cálculos. Para modelos com períodos mais longos de dados históricos, você pode usar apenas alguns períodos para calcular seu total e média.
8. Agora vamos usar a função OFFSET para configurar a coluna total. Na célula B8, digite = SUM (D8: OFFSET (D8,0, $ H $ 1-1)) . A função OFFSET nos permite selecionar um intervalo de dados com referência à quantidade de períodos que gostaríamos de incluir e que inserimos na célula H1. Precisamos subtrair 1 do número de colunas porque queremos incluir apenas mais duas colunas (ou seja, coluna D a F). Você pode alterar o número codificado de períodos totais para alterar o valor total.
9. A fórmula para a média é semelhante, exceto que a referência de célula usada no número de períodos é H2: = AVERAGE (D8: OFFSET (D8,0, $ H $ 2-1)) . Pressione SHFIT + seta para baixo e CTRL + D para preencher as células.
Cenários com as funções VLOOKUP e CHOOSE
A seguir, definiremos alguns cenários. Na célula B1 a B3, defina três nomes de cenário: casos positivos, alvos e negativos.
10. Na célula A1, pressione ALT + A + V + V (A para dados, V para validação de dados e V para validação). Criaremos uma lista suspensa para os cenários. Escolha Lista e selecione as células B1 a B3 como a fonte. Pressione OK.
11. Pressione CTRL + 1 para formatar a lista suspensa para que possamos localizá-la facilmente. Formate a fonte em negrito e altere a cor da célula.
12. Numere os três casos de cenário nas células C1 a C3. Na célula A2, use a função PROCV para corresponder o nome do cenário na lista suspensa ao número do caso. Insira a fórmula = VLOOKUP (A1, B1: C3,2, FALSE) .
13. Agora, inseriremos algumas linhas abaixo da receita para mostrar os três cenários. Na célula A9, pressione ALT + I + R quatro vezes para inserir quatro novas linhas. Nomeie-os Receita positiva, Receita alvo e Receita negativa. Vamos inserir alguns números para cada um dos cenários nas células E8 a I10.
14. A linha 13 são nossos números de receita ao vivo. Na célula E13, use a função CHOOSE = CHOOSE ($ A $ 2, E9, E10, E11) . A função nos permite criar uma linha de receita dinâmica que escolhe a opção certa de acordo com o cenário selecionado. Mude a fonte para preto, pressione SHIFT + seta para a direita e depois CTRL + R para copiar as fórmulas para a direita.
15. Preencha as células B10 a C11 pressionando CTRL + D. Copie e cole as fórmulas das células B11 e C11 para B13 e C13.
16. Agora, queremos vincular o rótulo total e médio ao número de períodos indicados nas células I1 e I2. Na célula B6, digite = I1 & ”- Total de anos” para que o rótulo total exiba “Total de 3 anos” onde o número é dinâmico. Para o rótulo médio, insira = I2 & ”- Avg ano” .
17. Finalmente, formate um pouco o modelo. Transforme o lucro bruto, o lucro antes dos impostos e o lucro líquido em fórmulas para que fiquem todos interligados. Seu modelo final pode ser mais ou menos assim:
Resumo das principais fórmulas
- Fórmula IF para construir uma data dinâmica: = IF (“ano anterior”
- Fórmula OFFSET para calcular o total dinâmico: = SUM (“primeira célula de dados”: OFFSET (“primeira célula de dados”, 0, “número de períodos” -1))
- Fórmula OFFSET para calcular a média dinâmica: = AVERAGE (“primeira célula de dados”: OFFSET (“primeira célula de dados”, 0, “número de períodos” -1))
- Fórmula VLOOKUP para pesquisar cenários: = VLOOKUP (“valor a pesquisar”, “intervalo da tabela”, “coluna a pesquisar”, FALSO)
- ESCOLHER a fórmula para escolher uma opção com base no cenário: = ESCOLHER ("número do caso", "opção 1", "opção 2", "opção 3")
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