Crowdfunding de private equity se refere à prática de gerar financiamento por meio da venda de valores mobiliários, como ações, dívidas e notas conversíveis. É uma forma nova e cada vez mais popular para empreendedores Empreendedor Um empreendedor é uma pessoa que inicia, projeta, lança e dirige um novo negócio. Em vez de ser um funcionário e se reportar a um supervisor, a empresas em estágio inicial ou a pequenas empresas para obter financiamento. No crowdfunding de private equity, o investidor obtém participação acionária ou propriedade parcial do negócio.
Resumo:
- Crowdfunding de private equity se refere à prática de gerar financiamento por meio da venda de valores mobiliários, como ações, dívidas e notas conversíveis.
- O financiamento coletivo de capital privado é semelhante a campanhas feitas por meio de aplicativos como o Kickstarter, em que todo o financiamento é obtido por meio de plataformas online.
- Existem várias plataformas de crowdfunding de private equity no mercado; SeedInvest, Localstake e StartEngine são três das plataformas mais utilizadas.
Como funciona o financiamento coletivo de capital privado?
Crowdfunding de capital privado - normalmente referido simplesmente como crowdfunding de capital - é o processo de levantar capital de investidores por meio da venda de títulos como:
- Notas conversíveis
- Divisões de receita
- Dívida Dívida sênior e subordinada Para entender a dívida sênior e subordinada, devemos primeiro revisar a pilha de capital. A pilha de capital classifica a prioridade de diferentes fontes de financiamento. As dívidas sênior e subordinada referem-se à sua classificação na pilha de capital de uma empresa. Em caso de liquidação, a dívida sênior é paga primeiro
Os títulos devem vir de uma empresa privada - que não esteja em nenhuma bolsa de valores New York Stock Exchange (NYSE) A New York Stock Exchange (NYSE) é a maior bolsa de valores do mundo, hospedando 82% do S&P 500, bem como 70 das maiores corporações do mundo. É uma empresa de capital aberto que oferece uma plataforma de compra e venda - para ser considerada crowdfunding de private equity.
Inicialmente, o financiamento de private equity era reservado apenas para investidores qualificados. Os investidores qualificados eram indivíduos com montantes significativos de capital; foram obrigados a investir grandes quantias de capital em empresas privadas.
Hoje, entretanto, os investidores podem entrar no jogo investindo pequenas quantias (geralmente em torno de US $ 1.000; no entanto, a quantia varia de acordo com a empresa e a escolha das opções de investimento). Alguns sites de crowdfunding de private equity oferecem aos investidores a oportunidade de investir tão pouco quanto $ 50 a $ 100.
Aumento de Capital Online
O levantamento de capital de private equity por meio de crowdfunding é conveniente porque tudo é feito online. Assim que o empresário ou investidor fizer uma oferta, qualquer pessoa online poderá investir. Semelhante a campanhas em sites como o Kickstarter, os investidores em potencial acessam um site de portal de financiamento. Lá, eles podem visualizar todas as opções de investimento de crowdfunding em ações. Eles decidem como querem investir seu dinheiro e enviar seus investimentos.
Existem apenas duas restrições no processo. Primeiro, todos os investidores devem ter mais de 18 anos. Além disso, há um limite de quanto cada investidor pode investir. O valor é baseado no patrimônio líquido e na receita do indivíduo.
Principais plataformas de crowdfunding de private equity
Várias plataformas estão disponíveis para crowdfunding de ações. As três plataformas que permanecem consistentemente no topo da lista são as seguintes:
1. SeedInvest
A SeedInvest foi fundada por Ryan Feit e James Han em 2012, depois de ver que seus colegas de classe da Wharton lutavam para levantar capital para suas startups. No processo de criação da SeedInvest, Feit e Han lutaram para alterar as leis de valores mobiliários, tornando mais fácil para os empresários levantar capital online. Eles foram fundamentais na aprovação da Lei JOBS.
A empresa é agora composta por uma equipe de mais de 20 pessoas, ajudando mais de 150 empresas a levantar capital, com uma base de cerca de 250.000 investidores. SeedInvest foi a primeira plataforma a ser aberta a investidores que não são considerados indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWIs) Gestão de patrimônio privado A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão tributária, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) ou investidores credenciados. Os gerentes de patrimônio privado criam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para ajudar a construir uma carteira que atinja os objetivos financeiros do cliente. .
2. Localstake
A Localstake foi fundada por Ryan Flynn e Brandon Smith. Flynn trabalhava em banco de investimento e Smith era um gerente de investimentos antes dos dois se formarem para abrir a empresa, querendo apoiar negócios locais de uma maneira diferente. A Localstake foi fundada em cinco princípios fundamentais:
- Todos devem ter a oportunidade de investir em empresas privadas.
- Os investidores devem investir em uma área que conhecem bem: sua própria comunidade.
- Pesquisas e tomadas de decisão feitas de forma colaborativa tornam os investidores mais bem informados.
- O levantamento de capital deve ser feito de forma eficiente e econômica.
- As pequenas empresas podem se beneficiar significativamente dos investimentos dos investidores locais.
3. StartEngine
A StartEngine foi fundada com a premissa de ajudar a dar aos investidores acesso a startups e pequenos negócios, permitindo que investidores de todos os tipos apoiem as campanhas em que acreditam. Os investidores podem pesquisar e aprender sobre oportunidades de investimento, oferecer suporte e se beneficiar à medida que as empresas se beneficiam. A plataforma é chefiada por Howard Marks, cofundador da Activision e presidente da Activision Studios.
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