O exame da Série 7 é formalmente conhecido como General Securities Representative Examination, e é administrado pela Financial Industry Regulatory Authority (FINRA). Nos Estados Unidos, os profissionais financeiros devem fazer e passar no exame para obter uma licença para negociar produtos de segurança, como títulos corporativos, títulos de fundos municipais. Títulos municipais. Títulos municipais se referem a títulos ou títulos de renda fixa emitidos por um município, distrito ou estado do governo para financiar seus produtos governamentais, de empresas de investimento, etc.
A maioria dos empregadores no setor de serviços financeiros exige que os funcionários em potencial tenham passado no exame da Série 7 como um dos requisitos de entrada. Em outubro de 2018, a FINRA realizou um exame de pré-requisito conhecido como exame Securities Industry Essentials (SIE) para avaliar o conhecimento do candidato sobre os conceitos financeiros básicos.
Resumo
- O exame da Série 7 é um exame e licença que dá aos candidatos aprovados a autoridade para vender todos os tipos de títulos, como ações e títulos, exceto commodities e futuros.
- É um requisito básico para corretores de ações que desejam comprar e vender títulos nos Estados Unidos.
- O exame compreende 125 questões de múltipla escolha, e os candidatos devem pontuar pelo menos 72% para serem aprovados.
Compreendendo os exames da série 7
O exame da Série 7 é um exame de licenciamento para corretores de ações e outros profissionais de serviços financeiros que estão envolvidos na negociação de títulos, como ações e títulos, exceto commodities e futuros. Contrato de futuros Um contrato de futuros é um acordo para comprar ou vender um ativo subjacente em uma data posterior por um preço predeterminado. Também é conhecido como derivativo porque os contratos futuros derivam seu valor de um ativo subjacente. Os investidores podem adquirir o direito de comprar ou vender o ativo subjacente em uma data posterior por um preço predeterminado. . O exame testa o conhecimento do candidato sobre as funções de um corretor, como a venda de títulos corporativos, produtos de empresas de investimento, títulos do governo, opções, anuidades variáveis, títulos empacotados, programas de participação direta e títulos municipais.
Os profissionais aprovados no exame tornam-se representantes oficialmente registrados da Financial Industry Regulatory Authority Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) A Financial Industry Regulatory Authority (FINRA) atua como uma organização autorregulatória para empresas de valores mobiliários que operam nos Estados Unidos. , e também aumenta sua empregabilidade no setor de serviços financeiros. O exame da Série 7 não cobre propriedades imobiliárias ou produtos de seguro. Para vender produtos imobiliários e de seguros, os corretores devem fazer outros exames e licenças.
Além de estarem equipados com conhecimento do setor, os profissionais de finanças que passarem no exame da Série 7 devem obedecer a padrões mais rígidos em comparação com corretores não licenciados. A FINRA exige que os corretores licenciados mantenham os mais altos padrões para que seus clientes recebam o melhor serviço.
Requisitos do exame da série 7
A partir de 1º de outubro de 2018, a FINRA introduziu o exame Securities Industry Essentials (SIE), no qual os candidatos devem ser aprovados antes de fazer o exame da Série 7. O SIE é um exame introdutório para corretores de nível básico. Ele testa tópicos comuns, como agências regulatórias Securities and Exchange Commission (SEC) A Securities and Exchange Commission, ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos Estados Unidos responsável pela implementação de leis de títulos federais e proposição de regras de títulos. Também é responsável por manter a indústria de valores mobiliários e bolsas de ações e opções e como eles funcionam, práticas da indústria aceitáveis e inaceitáveis, conhecimento do produto e fundamentos da negociação de valores mobiliários. O exame SIE não exige que os candidatos em potencial sejam patrocinados por uma firma membro da FINRA.
Um dos requisitos fornecidos pela FINRA para candidatos a exames da Série 7 é que eles devem ser patrocinados por uma firma membro. A empresa patrocinadora deve preencher o Formulário U4 - ou seja, Uniform Application for Security Industry Registration - para que um candidato seja inscrito no exame da Série 7.
A empresa patrocinadora também deve cobrir a taxa do exame da Série 7. Tanto o exame SIE quanto o da Série 7 são co-requisitos, o que significa que os candidatos devem passar em ambos os exames para obter uma licença de negociação de valores mobiliários. Os candidatos em potencial podem optar por fazer os dois exames em qualquer ordem, desde que sejam aprovados nos dois exames dentro do prazo prescrito.
Estrutura do exame da série 7
O exame da Série 7 compreende 125 questões de múltipla escolha que os candidatos devem responder em 3 horas e 45 minutos. Isso significa que o candidato tem um minuto e 48 segundos por pergunta. A nota de aprovação no exame é de 72%, o que os candidatos devem alcançar para obter uma licença prática. O custo do exame é de $ 245 - uma redução em relação à taxa do exame anterior de $ 305.
Antes de 1º de outubro de 2018, os candidatos eram obrigados a responder 250 questões em seis horas, com a taxa do exame sendo $ 305. Os candidatos só eram obrigados a passar no exame da Série 7, pois não havia o exame SIE. Depois que o novo formato de exame da Série 7 foi adotado, o teste agora é mais curto e com preço justo. Além disso, os candidatos devem passar nos exames SIE e Series 7 para se tornarem corretores licenciados.
Após a conclusão do exame da Série 7, a FINRA não concede certificados físicos aos candidatos aprovados. Em vez disso, os empregadores em potencial podem acessar o comprovante de conclusão do exame no Central Registration Depository (CRD) da FINRA. O exame da Série 7 também serve como pré-requisito para outros exames de títulos, como Série 24, Série 26 e Série 31.
Tentativas permitidas para o exame da série 7
Se um candidato não passar no exame da Série 7 na primeira tentativa, a FINRA permite que ele refaça o exame após 30 dias. Não há limite para o número de vezes que um candidato pode tentar ser aprovado no exame, mas há restrições de tempo para candidatos que já fizeram o exame várias vezes.
Para as três primeiras tentativas, o candidato deve esperar pelo menos 30 dias antes de fazer o exame novamente. Depois de três tentativas malsucedidas, o candidato deve esperar pelo menos seis meses para refazer o exame.
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