A North American Securities Administrators Association (NASAA) é a organização de proteção ao investidor mais antiga dos Estados Unidos, surgindo há mais de um século em 1919. Os membros da NASAA incluem 67 administradores de todos os estados dos Estados Unidos, territórios e distritos.
Os administradores têm a responsabilidade de proteger os investidores que compram títulos ou buscam consultoria de investimento. Investindo: um guia para iniciantes O guia de finanças para iniciantes vai lhe ensinar os fundamentos de investimento e como começar. Aprenda sobre as diferentes estratégias e técnicas de negociação e sobre os diferentes mercados financeiros nos quais você pode investir. Seu mandato se estende aos diversos emissores e intermediários de títulos que vendem e oferecem títulos para venda ao público.
Os membros da NASAA participam de ações de fiscalização para proteger os investidores de fraudes de investimento, investigando violações das leis estaduais e federais relacionadas à proteção do investidor. A associação também coordena programas de treinamento, workshops e seminários para funcionários de agências de segurança nos estados, distritos, províncias e territórios dos EUA.
Objetivo da North American Securities Administrators Association
O principal objetivo da North American Securities Administrators Association é ajudar os investidores a detectar e prevenir fraudes de investimento na negociação de títulos. A organização atua como defensora dos investidores que não têm experiência ou conhecimento para proteger seus interesses de empresas de segurança e consultores de investimento.
A NASAA alcança seus objetivos investigando violações das leis de investimento nos níveis estadual e provincial por meio de seus membros. Os membros do grupo incluem reguladores de segurança de toda a América do Norte, que fazem parte de um sistema regulatório complementar que vai do nível estadual / provincial ao federal.
A organização também promove a educação do investidor por meio da organização de treinamentos e seminários em que os investidores estão equipados com conhecimento sobre negociação segura, fraude de investimento, crime cibernético e ferramentas que precisam usar para tomar decisões financeiras informadas.
A NASAA também é responsável pelo licenciamento de corretores da bolsa e consultores de investimentos que administram menos de US $ 100 milhões em ativos. Ele também licencia empresas de segurança que operam em nível estadual, além de registrar certas ofertas de segurança.
Além de licenciar corretores de valores, a NASAA também cria exames de títulos, como a Série 63, a Série 65 e a Série 66, nos quais os agentes devem ser aprovados antes de poderem vender títulos em nível estadual. É responsável por revisar as ofertas de segurança de pequenas empresas e oferece orientação a essas empresas sobre como arrecadar fundos do público e, ao mesmo tempo, garantir a conformidade com as leis de segurança do estado.
A NASAA coopera com outras organizações, como NASDAQ, a Securities Exchange Commission (SEC) Securities and Exchange Commission (SEC) A Securities and Exchange Commission, ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos EUA responsável pela implementação das leis de títulos federais e propor regras de valores mobiliários. Também é responsável por manter a indústria de valores mobiliários e bolsas de valores e opções, FINRA, Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) A Bolsa de Valores de Nova York (NYSE) é a maior bolsa de valores do mundo, hospedando 82% do S&P 500, além de 70 das maiores corporações do mundo. É uma empresa de capital aberto que fornece uma plataforma de compra e venda, e outras organizações para fazer cumprir as normas de segurança e promover a proteção do investidor.
Principais atividades da NASAA
A NASAA é responsável por desempenhar as seguintes funções para proteger os investidores:
1. Licenciando corretores da bolsa
A NASAA é responsável por registrar e licenciar corretores, firmas de consultoria de investimentos e firmas de segurança que conduzem negócios em nível de estado, distrito, província ou territórios dos EUA.
2. Investigação de reclamações de investidores
Como organização encarregada da proteção do investidor, a NASAA é responsável por investigar as reclamações dos investidores sobre ofertas de segurança e possíveis casos de fraude financeira. Seus membros são reguladores que atuam sob a jurisdição do procurador-geral do estado e, portanto, estão bem equipados para investigar as denúncias.
3. Aplicação das leis de valores mobiliários
A filiação à NASAA está autorizada a multar, penalizar e fornecer restituição aos investidores lesados.
4. Promover a educação do investidor
A NASAA oferece treinamento aos investidores para equipá-los com o conhecimento das ferramentas essenciais para avaliar valores mobiliários, identificar e prevenir fraudes e seus direitos como consumidores de ofertas de valores mobiliários.
5. Revisão de corretoras e firmas de consultoria de investimentos
A NASAA examina rotineiramente corretoras licenciadas e firmas de consultoria de investimento para garantir a conformidade com as leis de segurança Securities and Exchange Commission (SEC) A Securities and Exchange Commission, ou SEC, é uma agência independente do governo federal dos EUA responsável pela implementação de leis de títulos federais e propor regras de valores mobiliários. Também é responsável pela manutenção da indústria de valores mobiliários e das bolsas de valores e opções. Também audita as filiais das empresas para examinar suas práticas de vendas e manutenção de registros precisos das contas dos clientes.
6. Advogando por leis de valores mobiliários estaduais fortes
A NASAA é responsável por defender leis e regulamentações estaduais fortes e consistentes que salvaguardam os interesses dos investidores. Em linha com a responsabilidade, a organização defende políticas pró-investidor por meio de depoimentos no Congresso e cartas de comentários.
O modelo de regra de segurança cibernética da NASAA
Os membros da NASAA votaram para adotar um pacote de regras de cibersegurança modelo em maio de 2019. O modelo dita como as empresas de consultoria de investimentos coletam e utilizam dados pessoais de seus clientes e fornece diretrizes sobre como as empresas devem projetar seus procedimentos de segurança cibernética e práticas de privacidade. No entanto, o pacote de regras modelo precisa ser adotado pelos estados, distritos, províncias e territórios individuais para se tornar lei sob essa jurisdição.
A regra do modelo compreende três componentes principais. O primeiro componente torna obrigatório que as firmas de consultoria de investimentos implementem procedimentos e práticas de informação que protejam os dados dos clientes. As firmas de investimento são obrigadas a fornecer, no contato inicial com um cliente e depois anualmente, uma política de privacidade sobre como coleta e compartilha informações pessoais privadas.
O segundo componente é uma emenda ao modelo existente de estrutura de manutenção de registros da NASAA que exige que a empresa mantenha registros de sua conformidade com a política.
O terceiro e último componente é uma emenda que torna a falha em estabelecer, manter e aplicar a política de privacidade do modelo uma violação da regra do modelo da NASAA sobre práticas de negócios antiéticas.
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