Quais são as principais certificações financeiras?

Se você está considerando uma carreira como analista financeiro, ou já está trabalhando como tal, ter uma certificação profissional de finanças pode aumentar significativamente seu poder aquisitivo, reputação e capacidade de fornecer análises financeiras de alta qualidade. The Analyst Trifecta® Guide O guia final sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais. Este guia irá guiá-lo por cada uma das principais certificações e designações de finanças para qualquer profissional que esteja procurando avançar em sua carreira como analista financeiro certificado. Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan,e Ferrari.

Lista das principais certificações financeiras:

  1. Certificação Chartered Financial Analyst® (CFA®)
  2. Certificação de Contador Público Certificado (CPA)
  3. Designação de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)
  4. Designação de Certified Financial Planner® (CFP®)
  5. Certificação de Financial Risk Manager (FRM®)
  6. Certificação de Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ®

melhores certificações financeiras

Certificação Chartered Financial Analyst® (CFA®)

A designação CFA® é muito procurada por profissionais de finanças em todo o mundo. Consiste em três níveis e leva em média cerca de 4 anos para concluir todos os três níveis. É amplamente considerada uma das principais certificações financeiras.

O foco principal desta certificação financeira é a gestão de portfólio. Gestão de portfólio Perfil de carreira A gestão de portfólio é o gerenciamento de investimentos e ativos para clientes, que incluem fundos de pensão, bancos, fundos de hedge e escritórios familiares. O gerente de portfólio é responsável por manter a combinação de ativos adequada e estratégia de investimento que atenda às necessidades do cliente. Salário, habilidades e análise de investimento. Os principais tópicos do exame incluem padrões éticos e profissionais, métodos quantitativos, economia, relatórios e análises financeiras, finanças corporativas, gerenciamento de portfólio, ações, renda fixa, derivativos e investimentos alternativos.

A designação normalmente custa entre US $ 4.000 e US $ 5.000, dependendo se você precisa ou não reescrever quaisquer exames e com que antecedência (ou atraso) você se inscrever para os exames. A taxa de aprovação para obter o programa de certificação completo (todos os 3 níveis) é inferior a 20%.

Prós

Altamente conceituada e reconhecida internacionalmente como uma das certificações financeiras mais desafiadoras. É um requisito para muitos cargos em gestão de ativos e pesquisa de capital. Visão geral do Equity Research Os profissionais de pesquisa de capital são responsáveis ​​por produzir análises, recomendações e relatórios sobre oportunidades de investimento em que bancos de investimento, instituições ou seus clientes possam estar interessados. The Equity Research Division é um grupo de analistas e associados. Este guia de visão geral da pesquisa de patrimônio. O preenchimento dessa designação demonstra um certo nível de inteligência e uma forte ética de trabalho (é um bom filtro para os empregadores usarem para encontrar os melhores funcionários).

Contras

Esta designação se destaca de outras certificações financeiras. Programas de Certificação Confira nossos Programas de Certificação para obter as habilidades e treinamentos mais práticos, práticos e relevantes para o setor. E 100% online! porque a taxa de aprovação é muito baixa e a quantidade de material coberto é muito vasta. Pode ser uma meta cara que você nunca alcançou. O currículo é fortemente focado na gestão de portfólio, o que pode não ser relevante para muitos planos de carreira em finanças corporativas. Além disso, é principalmente teórico e não usa aplicativos como o Excel Recursos do Excel Aprenda o Excel online com centenas de tutoriais, recursos, guias e folhas de referência do Excel gratuitos! Os recursos financeiros são a melhor maneira de aprender Excel em seus próprios termos. .

Certificação de Contador Público Certificado (CPA)

Muitos profissionais de finanças optam por ter uma designação de contabilidade em vez de uma certificação de finanças. CPA é o padrão ouro no mundo da contabilidade e também funciona muito bem em uma carreira de finanças. O currículo do CPA consiste em auditoria e certificação, ambiente de negócios e conceitos, contabilidade e relatórios financeiros e regulamentação.

O custo total de uma certificação CPA (do início ao fim) é de cerca de US $ 3.000 e normalmente é coberto pelo empregador do aluno. A taxa de aprovação por exame varia, mas para uma primeira tentativa é de cerca de 50%.

Prós

Se você deseja uma carreira em contabilidade, as firmas de contabilidade pública de contabilidade consistem em contadores cujo trabalho está servindo a empresas, indivíduos, governos e organizações sem fins lucrativos, preparando demonstrações financeiras, impostos, então esta certificação é essencialmente um “must-have”. Se você deseja uma carreira em finanças, pode ser um grande diferencial e excelente para quem deseja, em última instância, ter o trabalho de CFO. O que um CFO faz O que um CFO faz - o trabalho do CFO é otimizar o desempenho financeiro de uma empresa, incluindo: relatórios, liquidez e retorno sobre o investimento. Dentro.

Contras

O CPA tem um foco menor em finanças corporativas Visão geral de finanças corporativas As finanças corporativas lidam com a estrutura de capital de uma corporação, incluindo seu financiamento e as ações que a administração realiza para aumentar o valor e, portanto, é mais adequado apenas para trabalhos de contabilidade. Além disso, a jornada para concluir o credenciamento pode ser longa.

Designação de Chartered Alternative Investment Analyst (CAIA®)

A certificação CAIA® é focada em investimentos alternativos e voltada para profissionais na gestão de ativos Asset Management Asset management é o processo de desenvolvimento, operação, manutenção e venda de ativos de forma econômica. Mais comumente usado em finanças, o termo é usado em referência a indivíduos ou empresas que gerenciam ativos em nome de indivíduos ou outras entidades. e fundos de hedge Estratégias de fundos de hedge Um fundo de hedge é um fundo de investimento criado por pessoas físicas credenciadas e investidores institucionais com o objetivo de maximizar retornos e reduzir ou eliminar riscos, independentemente da subida ou queda do mercado. As estratégias de fundos de hedge são empregadas por meio de parcerias de investimento privado entre um gestor de fundos e indústrias de investidores. Os principais tópicos abordados no CAIA® são ética, fundos de hedge,private equity Perfil de carreira de Private Equity Analistas e associados de private equity realizam trabalho semelhante ao de banco de investimento. O trabalho inclui modelagem financeira, avaliação, longas horas e altos salários. Private equity (PE) é uma progressão de carreira comum para banqueiros de investimento (IB). Os analistas em IB muitas vezes sonham em "graduar-se" para o lado da compra, ativos reais, produtos estruturados, alocação de ativos Alocação de ativos A alocação de ativos refere-se a uma estratégia em que os indivíduos dividem seu portfólio de investimentos entre diferentes categorias para minimizar o investimento e gestão de risco. CAIA® é uma das principais certificações financeiras.Private equity (PE) é uma progressão de carreira comum para banqueiros de investimento (IB). Os analistas em IB muitas vezes sonham em "graduar-se" para o lado da compra, ativos reais, produtos estruturados, alocação de ativos Alocação de ativos A alocação de ativos refere-se a uma estratégia em que os indivíduos dividem seu portfólio de investimentos entre diferentes categorias para minimizar o investimento e gestão de risco. CAIA® é uma das principais certificações financeiras.Private equity (PE) é uma progressão de carreira comum para banqueiros de investimento (IB). Os analistas em IB muitas vezes sonham em "graduar-se" para o lado da compra, ativos reais, produtos estruturados, alocação de ativos Alocação de ativos Alocação de ativos refere-se a uma estratégia na qual os indivíduos dividem seu portfólio de investimentos entre diferentes categorias para minimizar o investimento e gestão de risco. CAIA® é uma das principais certificações financeiras.

O custo da certificação de finanças CAIA® é de cerca de US $ 3.000 (no total) e o programa consiste em dois níveis. A taxa de aprovação é de cerca de 70%.

Prós

Este programa é excelente para nichos de finanças, como o gerenciamento de investimentos alternativos. Investimento alternativo Um investimento alternativo é um investimento em ativos diferentes de dinheiro, ações e títulos. Os investimentos alternativos podem ser investimentos em ativos tangíveis, como metais preciosos ou vinho. Além disso, podem ser investimentos em ativos financeiros, como patrimônio privado, títulos em dificuldades financeiras e fundos de hedge. (ou seja, capital privado, ativos reais e fundos de hedge). Leva apenas 12-18 meses em média para ser concluído.

Contras

Por ser tão focado, não é tão versátil quanto designações mais amplas ou um MBA Um MBA vale a pena? Se você está pensando em fazer uma faculdade de administração, pode estar se perguntando: vale a pena fazer um MBA? A resposta (como em todas as aulas de MBA) é: "depende". Além da carga de trabalho de fazer um MBA, quase não há razão para não fazer um MBA se seu chefe está pagando por isso. Eles podem usá-lo como uma alavanca contra você e prendê-lo, mas o ROI é incrível se for gratuito (obviamente). .

Certificação de Certified Financial Planner (CFP®)

A obtenção de uma designação CFP® pode ser um ótimo caminho para quem busca uma carreira em investimento ou gestão de patrimônio Private Wealth Management Gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão de impostos, proteção de ativos e outros serviços financeiros para indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) ou investidores credenciados. Os gerentes de patrimônio privado criam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para ajudar a construir uma carteira que atinja os objetivos financeiros do cliente. . Como o nome indica, é focado no planejamento financeiro, que é o segmento de gerenciamento de investimentos de varejo ou alto patrimônio líquido. CFP® é uma das principais certificações financeiras para quem deseja gerenciar clientes de alto patrimônio líquido.

CFP® é uma das acreditações financeiras que representa um grande valor, pois normalmente custa cerca de US $ 2.000, mas pode ser mais alta ou mais baixa dependendo de quantos materiais de curso você compra. A taxa de aprovação é de cerca de 67%.

Prós

É um bom valor e um grande diferencial para carreiras de banco de varejo, banco privado e gestão de patrimônio.

Contras

Esta certificação tem um foco bastante estreito e não é muito portátil para outras carreiras financeiras fora da gestão de fortunas, como banco de investimento Banco de investimento Banco de investimento é a divisão de um banco ou instituição financeira que atende governos, corporações e instituições fornecendo subscrição ( levantamento de capital) e assessoria em fusões e aquisições (M&A). Os bancos de investimento atuam como intermediários ou desenvolvimento corporativo Desenvolvimento corporativo Desenvolvimento corporativo é o grupo em uma corporação responsável por decisões estratégicas para crescer e reestruturar seus negócios, estabelecer parcerias estratégicas, participar de fusões e aquisições (M&A) e / ou alcançar a excelência organizacional. O Corp Dev também busca oportunidades que alavanquem o valor da plataforma de negócios da empresa. .

Certificação de Gerente de Risco Financeiro (FRM®)

A certificação FRM® é projetada para profissionais que buscam carreiras como oficiais de risco, analistas de risco e outras posições na gestão de risco Gestão de risco A gestão de risco engloba a identificação, análise e resposta aos fatores de risco que fazem parte da vida de um negócio. Geralmente é feito com. O custo da designação é de cerca de US $ 1.500 e leva aproximadamente um ano para ser concluído. A taxa de aprovação é de aproximadamente 50% para o FRM.

Prós

Esse é um bom caminho se você deseja ter uma carreira muito específica em gestão de riscos e se diferenciar. Em comparação com as certificações financeiras acima, o FRM® é uma das certificações mais específicas e direcionadas. É muito econômico e eficiente em termos de tempo.

Contras

A designação FRM® é mais recente e, portanto, menos reconhecida globalmente do que as designações que existem há mais tempo. É menos portátil para outras áreas de finanças fora do gerenciamento de risco.

Certificação de Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ®

Uma opção nova e cada vez mais popular para profissionais de finanças corporativas é obter uma certificação de modelagem financeira Certificação de Modelagem Financeira Certificação de Modelagem Financeira - ganhe seu certificado como Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ® para carreiras em banco de investimento, FP&A, de um instituto como como finanças. Os tópicos do curso vão desde como construir um modelo financeiro até técnicas avançadas de avaliação e análise de sensibilidade, todos usando aplicativos práticos no Excel. O programa completo de Financial Modeling & Valuation Analyst Program (FMVA) ® FMVA® Certification Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari at Financeé um investimento acessível, começando em US $ 497, e vem com mais de 24 cursos e mais de 100 horas de instrução em vídeo. A taxa de aprovação é de aproximadamente 70% para o teste FMVA ™.

As habilidades de analista mais práticas obtidas com esta certificação incluem:

  • Análise financeira Tipos de análise financeira A análise financeira envolve o uso de dados financeiros para avaliar o desempenho de uma empresa e fazer recomendações sobre como ela pode melhorar no futuro. Os analistas financeiros realizam seu trabalho principalmente no Excel, usando uma planilha para analisar dados históricos e fazer projeções Tipos de análises financeiras, índices e desempenho da empresa no Excel
  • Como construir um modelo financeiro Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo de 3 demonstrativos, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo de orçamento. Descubra os 10 principais tipos no Excel passo a passo
  • Avaliação de empresas Métodos de avaliação Ao avaliar uma empresa em funcionamento, existem três métodos de avaliação principais usados: análise DCF, empresas comparáveis ​​e transações precedentes. Esses métodos de avaliação são usados ​​em bancos de investimento, pesquisa de capital, capital privado, desenvolvimento corporativo, fusões e aquisições, aquisições alavancadas e métodos financeiros (técnicas mais comuns usadas na indústria)
  • Imóveis, comércio eletrônico, varejo e outros modelos financeiros específicos do setor
  • Aplicativos avançados, como fusões e aquisições Fusões Aquisições Processo de fusão e aquisição Este guia o conduz por todas as etapas do processo de fusão e aquisição. Saiba como fusões, aquisições e negócios são concluídos. Neste guia, descreveremos o processo de aquisição do início ao fim, os vários tipos de adquirentes (compras estratégicas vs. financeiras), a importância das sinergias e modelagem de custos de transação (M&A), análise de sensibilidade e análise de cenário
  • Criação de apresentações em PowerPoint, painéis do Excel Criação de painéis no Excel Este guia para a criação de painéis no Excel irá ensiná-lo a construir um belo painel no Excel usando técnicas de visualização de dados dos profissionais. Em, tabelas, gráficos e outras saídas

Certificação de analista financeiro - exemplo de certificado Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari

Saiba mais sobre a certificação FMVA® Finance FMVA® Certification Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari ou navegue em todos os cursos de finanças.

Compare as 6 designações

Abaixo está uma tabela de comparação de vários critérios, incluindo tempo, custo, duração e foco para cada uma das 6 designações financeiras.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Número de níveis312221
Custos$ 4.000 a $ 5.000$ 1.000 a $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Taxa de aprovação no exame30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Foco no ConteúdoGestão de portfólio, investimentosRelatórios Financeiros, AuditoriaAtivos reais, investimentos alternativosPlanejamento financeiroGestão de Risco FinanceiroModelagem Financeira, Avaliação
Candidatura a CarreiraTudo que abrangeContabilidade e FinançaGestão de ativosVarejo e gestão de patrimônioGerenciamento de riscosTudo que abrange
Tempo de estudo (horas)300-350 por exameVaria200 por exameVaria200-300 por exame120-200 no total
Tempo de Conclusão3-5 anos2,5 - 5 anos1-2 anos4 anos<1 ano<1 ano
Experiência de trabalho4 anos1 ano1 ano3 anos2 anosNenhum

O quadro acima foi elaborado, sem prejuízo, a partir de informações publicamente disponíveis no site de cada designação.

Mais recursos de certificação financeira

Finanças está em uma missão Missão e valores A missão de Finanças é ajudar qualquer pessoa a se tornar um analista financeiro de classe mundial. Saiba mais sobre a missão, visão, valores e cultura do Corporate Finance Institute para ajudá-lo a progredir em sua carreira. Isso significa fornecer todas as ferramentas, treinamento e modelos de que você precisa para ser um analista financeiro de classe mundial. The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais. Armado com a capacidade de destilar grandes quantidades de informações complexas em conclusões e recomendações claras, você terá a confiança necessária para subir na hierarquia.

Além da modelagem financeira e das certificações financeiras listadas acima, também temos uma ampla gama de recursos gratuitos para ajudá-lo a desenvolver suas habilidades como analista financeiro certificado. Os recursos gratuitos mais populares de finanças incluem:

  • Métodos de avaliação Métodos de avaliação Ao avaliar uma empresa em funcionamento, há três métodos de avaliação principais usados: análise DCF, empresas comparáveis ​​e transações precedentes. Esses métodos de avaliação são usados ​​em banco de investimento, pesquisa de capital, capital privado, desenvolvimento corporativo, fusões e aquisições, aquisições alavancadas e finanças
  • Guia de modelagem financeira Guia de modelagem financeira grátis Este guia de modelagem financeira cobre dicas e melhores práticas do Excel sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise de DCF, mais
  • Como se tornar um analista financeiro Guia para se tornar um analista financeiro Como se tornar um analista financeiro. Siga o guia de finanças sobre networking, currículo, entrevistas, habilidades de modelagem financeira e muito mais. Ajudamos milhares de pessoas a se tornarem analistas financeiros ao longo dos anos e sabemos exatamente o que é necessário.
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