O Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) é uma designação para profissionais de finanças que estão se tornando consultores financeiros ou estão começando a se tornar consultores financeiros. A designação AAMS fornecerá aos consultores conhecimento financeiro fundamental com uma especificação em gestão de ativos Gestão de ativos A gestão de ativos é o processo de desenvolvimento, operação, manutenção e venda de ativos de maneira econômica. Mais comumente usado em finanças, o termo é usado em referência a indivíduos ou empresas que gerenciam ativos em nome de indivíduos ou outras entidades. e investimento.
Resumo
- O Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) é uma designação de serviços financeiros que fornece educação adicional em gerenciamento de ativos.
- AAMS® é um programa de auto-estudo com módulos online. É baseado em exame com 80 questões e requisito de aprovação de 70%.
- O programa AAMS® fornece créditos que podem ser usados para a conclusão do Programa CFP®.
Quebrando AAMS®
O programa AAMS® é direcionado a novos consultores ou consultores em meio de carreira que desejam aprender como levar o relacionamento com seus clientes a um novo nível. Especificamente, eles adquirirão a capacidade de fornecer conselhos mais abrangentes sobre estratégias de investimento. Métodos de investimento Este guia e a visão geral dos métodos de investimento descrevem as principais maneiras pelas quais os investidores tentam ganhar dinheiro e gerenciar o risco nos mercados de capitais. Um investimento é qualquer ativo ou instrumento adquirido com a intenção de vendê-lo por um preço superior ao preço de compra em algum momento futuro (ganhos de capital), ou com a esperança de que o ativo trará receitas diretamente (como renda de aluguel ou dividendos). para seus clientes.
No entanto, é importante observar que consultores mais experientes podem optar por fazer o programa também, caso decidam que precisam de mais educação sobre gestão de ativos e investimentos. Algumas das principais conquistas do programa incluirão a capacidade de identificar oportunidades de investimento recém-descobertas, juntamente com a compreensão de como reconhecer questões de seguro, impostos, aposentadoria e patrimônio para seus clientes.
A mensalidade para a designação AAMS® custa US $ 1.300. Ele fornecerá aos conselheiros acesso a um programa online. Alguns dos módulos do programa irão discutir tópicos, como gestão de ativos, alocação de ativos Alocação de ativos Alocação de ativos refere-se a uma estratégia na qual os indivíduos dividem sua carteira de investimentos entre diferentes categorias para minimizar o investimento, investimento para aposentadoria, planejamento imobiliário e investimento impostos. Além disso, os graduados do programa receberão alguns créditos para a conclusão do programa Certified Financial Planner® (CFP), caso decidam buscá-lo nos próximos anos.
Além disso, um benefício da designação, especificamente, é que o nível de dificuldade e comprometimento de tempo não é tão alto quanto o programa CFP. Os conselheiros podem concluir o programa em apenas alguns meses, dependendo de seu conhecimento prévio.
No geral, o programa AAMS® definirá um consultor para sua nova posição como consultor financeiro ou planejador. Os módulos fornecerão conhecimento adequado para avaliar os ativos de seu cliente e fazer recomendações adequadas sobre suas finanças e investimentos.
Exame e educação continuada
Após o estudo autônomo, os consultores financeiros precisarão realizar um exame final com 80 questões e obter uma classificação de 70% ou melhor para adquirir a designação AAMS®. Alguns dos tópicos do exame incluem estratégias de investimento, política de investimento, risco e retorno do investimento. Risco e retorno No investimento, risco e retorno estão altamente correlacionados. O aumento do potencial de retorno do investimento geralmente anda de mãos dadas com o aumento do risco. Diferentes tipos de riscos incluem risco específico do projeto, risco específico do setor, risco competitivo, risco internacional e risco de mercado. e desempenho do investimento.
Além disso, os consultores devem se comprometer e concordar em cumprir um código de ética ao longo de sua carreira sob sua designação. Para manter seu credenciamento, eles também são obrigados a concluir uma série de cursos de educação continuada a cada dois anos.
Os cursos de educação continuada garantirão que os orientadores estejam atualizados sobre as mudanças atuais nos tópicos. Os cursos incluem uma taxa de renovação de $ 95. Além disso, eles também devem reafirmar que estão cumprindo o código de ética.
Importância da Designação AAMS®
O conhecimento e a obtenção da designação Accredited Asset Management Specialist (AAMS®) são importantes por várias razões. Em primeiro lugar, a designação pode dar a você a capacidade de fornecer a seus clientes mais conhecimento sobre os tópicos de gestão de ativos, enquanto também aumenta a aquisição de novos clientes devido à sua especialidade designada em gestão de ativos.
Em termos de busca de educação superior, o programa AAMS® dá a você créditos que você pode escolher para a conclusão do Programa CFP. É importante porque a certificação AAMS® pode ajudá-lo a decidir se deseja seguir o CFP, pois é um passo muito maior na indústria. A designação pode ajudá-lo a decidir quais são seus objetivos de longo prazo e se você deseja seguir um programa ainda mais intenso no futuro.
Além disso, a designação pode fornecer a você o reconhecimento do setor devido a sua formação educacional em tópicos relacionados a finanças. Pode, por sua vez, ajudar no crescimento e sucesso de sua carreira, além de remuneração e benefícios.
Recursos adicionais
Finanças oferece o Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ Certificação CBCA ™ O credenciamento Certified Banking & Credit Analyst (CBCA) ™ é um padrão global para analistas de crédito que cobre finanças, contabilidade, análise de crédito, análise de fluxo de caixa, modelagem de covenant, empréstimo reembolsos e muito mais. programa de certificação para aqueles que procuram levar suas carreiras ao próximo nível. Para continuar aprendendo e desenvolvendo sua base de conhecimento, explore os recursos adicionais relevantes abaixo:
- Accredited in Business Valuation (ABV) Accredited in Business Valuation (ABV) O Accredited in Business Valuation (ABV) é uma credencial concedida a contadores que possuem um nível considerável de conhecimento em avaliação e o
- Instituto Americano de CPAs (AICPA) Instituto Americano de CPAs (AICPA) O Instituto Americano de CPAs (AICPA) é uma organização sem fins lucrativos de contadores públicos certificados nos Estados Unidos. Foi criado em 1887 e sua função é criar e classificar os exames de Contador Público Certificado (CPA). Indivíduos que buscam praticar como contadores nos Estados Unidos devem ser aprovados no
- Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA) Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA) A Associação Nacional de Consultores de Seguros e Financeiros (NAIFA) é um grupo sem fins lucrativos que trabalha para promover um ambiente regulador positivo para seus
- Educação Profissional Continuada (CPE) Educação Profissional Continuada (CPE) Educação Profissional Continuada (CPE) é um requisito para Contadores Públicos Certificados (CPAs), projetado para ajudar a manter suas competências e conjuntos de habilidades como provedores de serviços profissionais. Como parte dos requisitos contínuos para manter a designação CPA
