A descrição do cargo de analista financeiro abaixo dá um exemplo típico de todas as habilidades, educação e experiência necessárias para ser contratado para um cargo de analista em um banco. Carreiras bancárias (Sell-Side) Side, oferece uma ampla gama de funções, como banco de investimento, pesquisa de ações, vendas e negociação, instituição Buy-Side Gestores de ativos institucionais, conhecidos como Buy Side, oferecem uma ampla gama de empregos, incluindo private equity, gestão de portfólio, pesquisa. Saiba mais sobre o cargo ou a empresa. Informações corporativas Informações corporativas jurídicas sobre o Corporate Finance Institute (Finance). Esta página contém informações jurídicas importantes sobre finanças, incluindo endereço registrado, número fiscal, número comercial, certificado de constituição, nome da empresa, marcas registradas, advogado e contador. .Leia esta descrição de trabalho com atenção para ver se você tem o que é preciso para ter uma carreira como analista financeiro!
Para ter certeza de que você está preparado, verifique nossos cursos de treinamento financeiro gratuitos online!
Descrição do trabalho de analista financeiro
A seguir estão todos os aspectos das funções de um analista financeiro:
- Realizar previsões financeiras Projetando itens de linha da demonstração de resultados Discutimos os diferentes métodos de projetar itens de linha da demonstração de resultados. A projeção de itens de linha da declaração de renda começa com a receita de vendas, em seguida, custo, relatórios e rastreamento de métricas operacionais
- Analisar dados financeiros e criar modelos financeiros Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo de 3 demonstrativos, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo orçamentário. Descubra os 10 principais tipos de suporte à decisão
- Relatar sobre o desempenho financeiro e se preparar para análises regulares de liderança
- Analise os resultados anteriores, execute a análise de variância Análise de variância A análise de variância pode ser resumida como uma análise da diferença entre os números planejados e reais. A soma de todas as variações fornece uma imagem geral do desempenho superior ou inferior em um determinado período de relatório. Para cada item individual, as empresas avaliam sua favorabilidade comparando os custos reais, identificam tendências e fazem recomendações para melhorias
- Trabalhe em estreita colaboração com a equipe de contabilidade para garantir relatórios financeiros precisos
- Avalie o desempenho financeiro comparando e analisando os resultados reais com planos e previsões. Projeção de itens de linha da demonstração de resultados Discutimos os diferentes métodos de projeção de itens de linha da demonstração de resultados. A projeção de itens de linha da demonstração de resultados começa com a receita de vendas e depois com o custo
- Orientar a análise de custos Gerador de custos Um direcionador de custos é a causa direta de um custo e seu efeito está no custo total incorrido. Por exemplo, se você deseja determinar a quantidade de eletricidade consumida em um determinado período, o número de unidades consumidas determina a conta total de eletricidade. Em tal cenário, as unidades de eletricidade consumidas processam estabelecendo e aplicando políticas e procedimentos
- Fornece análises de tendências e previsões e recomenda ações para otimização
- Recomendar ações, analisando e interpretando dados e fazendo análises comparativas; estudo de mudanças propostas em métodos e materiais
- Identificar e impulsionar melhorias de processo, incluindo a criação de relatórios padrão e ad-hoc, ferramentas e painéis do Excel
- Aumente a produtividade desenvolvendo relatórios automatizados / ferramentas de previsão
- Realize pesquisas de mercado, mineração de dados, inteligência de negócios e comps de avaliação. Análise de empresas comparáveis Como realizar uma análise de empresas comparáveis. Este guia mostra passo a passo como construir análises comparáveis de empresas ("Comps"), inclui um modelo gratuito e muitos exemplos. Comps é uma metodologia de avaliação relativa que analisa os índices de empresas públicas semelhantes e os usa para derivar o valor de outro negócio
- Manter uma base sólida de análise financeira criando previsões e modelos Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo de declaração 3, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo de orçamento. Descubra os 10 principais tipos
- A proficiência com o Microsoft Excel é mencionada em praticamente qualquer descrição de cargo de analista financeiro; familiaridade com ferramentas de consulta / gerenciamento de dados é extremamente útil (Access, SQL, Business Objects)
Descrição do trabalho de analista financeiro - Qualificações básicas
- 0-3 + anos de finanças de negócios ou outra experiência relevante
- Alta proficiência em modelagem financeira O que é modelagem financeira A modelagem financeira é realizada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. técnicas
- Forte fluência com fórmulas e funções do Excel Fórmulas do Excel Cheat Sheet A folha de referências das fórmulas do Excel do Finance lhe dará todas as fórmulas mais importantes para realizar análises financeiras e modelagem em planilhas do Excel. Se você deseja se tornar um mestre em análise financeira do Excel e um especialista na construção de modelos financeiros, então você veio ao lugar certo.
- É necessário um grau de BA, BS ou B.Com (Bacharelado em Contabilidade / Finanças / Economia)
- Fortes habilidades analíticas e de coleta de dados
- Boa visão de negócios
Descrição do cargo de analista financeiro - Qualificações preferidas
- 3-5 anos de finanças de negócios ou outra experiência relevante
- MBAs CFA® vs MBA CFA vs MBA. Qual é o melhor para uma carreira em finanças corporativas? Existem muitos prós e contras em fazer um CFA ou MBA dependendo de sua carreira. Ambos são muito procurados e possuem uma longa lista de ex-alunos de sucesso. Existem, no entanto, algumas diferenças muito importantes a serem consideradas, dependendo de seus objetivos de carreira são preferidos
- Finanças, contabilidade, economia ou estatística são campos principais preferidos
- Experiência de trabalho comprovada em um papel quantitativamente pesado
- Certificação FMVA FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari ou designações semelhantes preferidas
- Forte competência quantitativa e analítica
- Auto-iniciador com excelente comunicação interpessoal e habilidades de resolução de problemas
- Conhecimento avançado do Excel As fórmulas avançadas do Excel devem ser conhecidas Essas fórmulas avançadas do Excel são essenciais para se conhecer e levarão suas habilidades de análise financeira para o próximo nível. Funções avançadas do Excel que você deve conhecer. Aprenda as 10 principais fórmulas do Excel que cada analista financeiro de nível mundial usa regularmente. Essas habilidades irão melhorar o seu trabalho com planilhas em qualquer carreira
Descrição do trabalho do analista financeiro - habilidades de personalidade e interpessoais
- Capacidade de otimizar funções e paixão por aprender e crescer
- Fortes habilidades interpessoais, incluindo habilidades de comunicação escrita e oral
- Conforto para lidar com a ambiguidade e a capacidade de trabalhar de forma independente
- Experiência em trabalhar e apresentar a executivos seniores
- Excelentes habilidades de comunicação e apresentação; sinta-se confortável interagindo com a gestão de nível executivo
- Forte experiência em modelagem financeira
responsabilidades chave
- Aumente o desempenho financeiro por meio da análise de resultados financeiros, previsões, variações e tendências
- Crie recomendações a serem apresentadas à gerência e executivos
- Desenvolver modelos financeiros para apoiar a avaliação Métodos de avaliação Ao avaliar uma empresa em funcionamento, existem três métodos de avaliação principais usados: análise DCF, empresas comparáveis e transações precedentes. Esses métodos de avaliação são usados em banco de investimento, pesquisa de capital, capital privado, desenvolvimento corporativo, fusões e aquisições, aquisições alavancadas e finanças, planejamento e previsão
- Auxílio no orçamento de capital Melhores práticas de orçamento de capital O orçamento de capital se refere ao processo de tomada de decisão que as empresas seguem em relação a quais projetos de capital intensivo devem seguir. Esses projetos de capital intensivo podem ser qualquer coisa, desde a abertura de uma nova fábrica até uma expansão significativa da força de trabalho, a entrada em um novo mercado ou a pesquisa e o desenvolvimento de novos produtos. e processos de planejamento de despesas
- Reconcilie as transações existentes por meio de referência cruzada de dados de entrada e saída
- Realizar análises comparáveis e pesquisas de mercado para apoiar a análise financeira interna
- Manter conhecimento técnico atualizado de instrumentos financeiros, condições de mercado e tendências
Para ter certeza de que você está preparado, confira nossos cursos gratuitos de analistas financeiros online!
O que é análise financeira?
A posição de analista financeiro é fundamental para o planejamento e análise financeira. Analista de FP&A Torne-se um Analista de FP&A em uma corporação. Descrevemos o salário, habilidades, personalidade e treinamento de que você precisa para empregos FP&A e uma carreira financeira de sucesso. Os analistas, gerentes e diretores de FP&A são responsáveis por fornecer aos executivos a análise e as informações de que precisam no departamento de uma empresa. Eles são responsáveis pela análise das demonstrações financeiras Análise das Demonstrações Financeiras Como realizar a Análise das Demonstrações Financeiras. Este guia irá ensiná-lo a realizar análises de demonstrações financeiras da demonstração de resultados, balanço e fluxo de caixa, incluindo margens, índices, crescimento, liquidez, alavancagem, taxas de retorno e lucratividade. e prever o desempenho futuro da empresa.Isso pode incluir a previsão de receitas futuras. Receita A receita é o valor de todas as vendas de bens e serviços reconhecidas por uma empresa em um período. A receita (também conhecida como Vendas ou Renda) forma o início da Declaração de Renda de uma empresa e costuma ser considerada a “linha superior” de um negócio. e despesas, bem como modelagem de estrutura de capital e orçamento.
Os analistas financeiros também são freqüentemente responsáveis por acompanhar o plano financeiro de uma empresa. Analisar o desempenho da empresa, juntamente com as mudanças e tendências do mercado, não apenas ajuda o analista a criar previsões, mas também permite que ele calcule as variações entre essas previsões e os reais. É trabalho dos analistas rastrear e explicar as causas dessas variações.
Frequentemente, os analistas também podem relatar à administração e às partes interessadas suas descobertas e podem contribuir para moldar o planejamento estratégico da empresa.
Para se certificar de que está preparado, verifique os nossos cursos de análise financeira gratuitos online!
Principais funções dos analistas financeiros
Vamos além da descrição oficial do cargo de analista financeiro e analisemos com mais profundidade o que os analistas fazem em termos práticos:
- Os analistas financeiros desempenham um papel na determinação do valor presente e das habilidades de negócios futuras de uma empresa. Certificado de avaliação de negócios Nossa certificação de avaliação de negócios é obtida ao concluir nosso curso online e aprender como avaliar uma empresa. O certificado é verificado pelo Financeiro. . As funções do analista financeiro giram em torno da análise de informações financeiras para fazer previsões para um negócio e ajudá-lo a tomar decisões informadas e, com sorte, corretas.
- Os analistas geralmente criam e mantêm várias planilhas e painéis para ajudar em sua análise e fornecimento de insights. Isso ajuda a fornecer uma interpretação clara das tendências e dos dados. Alguns analistas também têm a tarefa de criar modelos para avaliar oportunidades de investimento em potencial, semelhante ao papel de um associado de pesquisa de ações.
- Os analistas financeiros internos podem se reunir com vários gerentes de projeto para discutir o desempenho. Pode ser dever de um analista entrevistar esses gerentes para determinar as causas de certas variações de desempenho.
Quais são as credenciais típicas para analistas financeiros?
A maioria dos analistas possui bacharelado ou mestrado em áreas relacionadas a negócios. A especialização mais comum é em finanças, embora alguns analistas recomendem começar com um diploma de contabilidade, uma vez que fornece uma base mais sólida para analisar o funcionamento das demonstrações financeiras Três demonstrações financeiras As três demonstrações financeiras são a demonstração de resultados, o balanço e a demonstração dos fluxos de caixa. Essas três afirmações centrais são intrincadamente.
Adicionar uma designação prática, como Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e certificação Ferrari, está se tornando uma atualização profissional cada vez mais popular para um analista financeiro. Esta designação focada em modelagem financeira ensina analistas como produzir análises financeiras avançadas usando Excel, PowerPoint e as ferramentas reais de um analista. Saiba mais sobre as principais certificações de analistas financeiros Top Finance Certifications Lista das principais certificações de finanças. Obtenha uma visão geral das melhores certificações financeiras para profissionais em todo o mundo que trabalham na área. Este guia compara os 6 melhores programas para se tornar um analista financeiro certificado de vários fornecedores de programas, como CFA, CPA, CAIA, CFP, FRM, FMVA.
Esta descrição do trabalho do analista financeiro é inspirada nas responsabilidades delineadas por publicações da Goldman Sachs, GE Capital, Fidelity Investments e PricewaterhouseCoopers.
Para ter certeza de que você está preparado para uma entrevista, confira os cursos de análise financeira gratuitos online!
Mapa de Carreira
Para ver para qual tipo de posição você é mais adequado, explore nosso mapa interativo de carreira e veja se você tem tudo o que esta descrição de cargo de analista financeiro está procurando!
Os empregos de analista financeiro incluem banco de investimento Banco de investimento Banco de investimento é a divisão de um banco ou instituição financeira que atende governos, corporações e instituições fornecendo serviços de consultoria de subscrição (levantamento de capital) e fusões e aquisições (M&A). Os bancos de investimento atuam como intermediários, pesquisa, vendas e negociação e banco comercial. Perfil de carreira de banco comercial Um plano de carreira de banco comercial é fornecer aos clientes produtos de crédito, como empréstimos a prazo, linhas de crédito rotativo, sindicatos, serviços de gestão de caixa e outros produtos de renda. Como analista de crédito ou gerente de contas, você fornece consultoria financeira. Os empregos institucionais incluem private equity Private Equity Career Profile Analistas de private equity eos associados realizam trabalho semelhante ao de banco de investimento. O trabalho inclui modelagem financeira, avaliação, longas horas e altos salários. Private equity (PE) é uma progressão de carreira comum para banqueiros de investimento (IB). Os analistas em IB muitas vezes sonham em “graduar-se” para comprar, pesquisar e gerenciar portfólio. Os empregos em empresas incluem relações com investidores, desenvolvimento corporativo Desenvolvimento corporativo O desenvolvimento corporativo é o grupo em uma empresa responsável por decisões estratégicas para crescer e reestruturar seus negócios, estabelecer parcerias estratégicas, participar de fusões e aquisições (M&A) e / ou alcançar a excelência organizacional. O Corp Dev também busca oportunidades que alavanquem o valor da plataforma de negócios da empresa. , tesouraria e planejamento e análise financeira (FP&A) FP&A Planejamento e análise financeira (FP&AA) é uma função importante em uma empresa. Profissionais de FP&A apoiam a tomada de decisões executivas para o CEO, CFO e Conselho de Administração com planejamento, análise e modelagem. Aprenda o que o trabalho de um analista, gerente ou diretor de FP&A envolve - salário, requisitos, educação, habilidades.
Além da descrição do trabalho do analista financeiro
Esperançosamente, este guia deu a você uma indicação clara dos requisitos de trabalho e do perfil dos analistas financeiros. Finance é o fornecedor oficial do Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari, programa de certificação projetado para ajudar qualquer pessoa a se tornar um financeiro de classe mundial profissional.
Para saber mais, verifique estas descrições de trabalho adicionais abaixo:
- Como ser um grande analista The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais
- Descrição do trabalho do banqueiro pessoal Descrição do trabalho do banqueiro pessoal Os banqueiros pessoais oferecem ajuda no gerenciamento e supervisão das necessidades financeiras da conta bancária pessoal de um cliente. Os detalhes da descrição do cargo de banqueiro pessoal incluem Auxiliar os clientes na abertura, gerenciamento e otimização de suas contas bancárias e outros produtos, buscar leads e clientes em potencial
- Descrição do trabalho do Equity Research Associate Descrição do trabalho do Equity Research Associate Esta descrição do trabalho do associado da pesquisa de capital descreve as principais habilidades, experiência e educação necessárias para o trabalho. Os associados da pesquisa de ações fornecem análises de dados de títulos para informar os gestores de fundos e ajudá-los no processo de investimento. Este campo requer experiência na resolução de problemas e um amplo conhecimento do mercado de ações
- Descrição do Trabalho do Banco de Investimento Descrição do Trabalho do Banco de Investimento Esta descrição do Trabalho do Banco de Investimento descreve as principais habilidades, educação e experiência de trabalho necessárias para se tornar um analista ou associado de IB
- Descrição do trabalho do analista de crédito Descrição do trabalho do analista de crédito Esta descrição do trabalho do analista de crédito descreve as principais habilidades, experiência e educação para o cargo. Um analista de crédito precisa avaliar o
