Um investidor anjo é uma pessoa ou empresa que fornece capital Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Compare private equity vs venture capital vs angel e seed investidores em termos de risco, estágio do negócio, tamanho e tipo de investimento, métricas, gestão . Este guia fornece uma comparação detalhada de private equity vs venture capital vs angel e investidores seed. É fácil confundir as três classes de investidores para empresas iniciantes em troca de participação acionária Patrimônio líquido vs. Renda fixa Patrimônio líquido vs. Renda fixa. Produtos de renda variável e renda fixa são instrumentos financeiros que possuem diferenças muito importantes que todo analista financeiro deve conhecer. Os investimentos em ações geralmente consistem em ações ou fundos de ações, enquanto os títulos de renda fixa geralmente consistem em títulos corporativos ou governamentais.ou dívida conversível Fundo Mezanino Um fundo mezanino é um pool de capital que investe em financiamento mezanino para aquisições, crescimento, recapitalização ou gestão / aquisições alavancadas. Na estrutura de capital de uma empresa, o financiamento mezanino é um híbrido entre patrimônio líquido e dívida. O financiamento intermediário geralmente assume a forma de ações preferenciais ou dívida subordinada e não garantida. . Eles podem fornecer um investimento único ou uma injeção de capital contínua para ajudar a empresa a passar pelos estágios iniciais difíceis. Ao contrário das instituições bancárias que investem em negócios já lucrativos, os investidores anjos investem em empreendedores que estão dando os primeiros passos nos negócios. Na maioria dos casos, eles desempenham um papel ativo na gestão do novo negócio como forma de proteger seu investimento e ajudar o proprietário a construir um negócio próspero. Além disso,alguns investidores passivos investem por meio de um fundo ou Private Placement Memorandum e não estão diretamente envolvidos no negócio.
Existem três maneiras pelas quais um investidor anjo pode fornecer fundos para uma empresa iniciante. A forma mais comum é oferecer à empresa um empréstimo que pode ser convertido em uma posição patrimonial da empresa assim que ela decolar. Em tal situação, o investidor anjo exigirá uma participação acionária de 20% -30% que lhe dê voz no conselho da empresa. A segunda opção é fornecer fundos por meio de uma opção de ações preferenciais conversíveis e ainda ser um membro do conselho da empresa. O investidor então adia o pagamento de dividendos pelas ações para uma data futura. A terceira opção é obter uma posição patrimonial diretamente, como uma participação de 20% -30% na empresa. Para salvaguardar o seu interesse, o investidor pode nomear um ou dois associados para ajudar na gestão do negócio.
Origem do Angel Investor
O termo “anjo” originou-se do teatro da Broadway, onde indivíduos abastados forneciam dinheiro para produções teatrais. Os indivíduos ricos forneceram fundos que foram pagos integralmente mais juros assim que as produções começaram a gerar receita. O fundador do Center for Venture Research e também professor da University of New Hampshire, William Wetzel, cunhou o termo “Angel Investor” em 1978 após concluir um estudo sobre como os empreendedores levantaram capital para as empresas. Ele usou o termo para descrever investidores que apoiaram empresas iniciantes com capital inicial.
O Vale do Silício é o lar de investidores anjos modernos e também o lar do maior número de start-ups dos Estados Unidos. O Vale do Silício recebeu 39% de todos os investimentos de US $ 7,5 bilhões nas empresas sediadas nos Estados Unidos no segundo trimestre de 2011. O financiamento total chegou a US $ 22,5 bilhões em 2011, US $ 2,4 bilhões a mais do que os investimentos em 2010. Com plataformas como AngelList, empresas iniciantes pode lançar diretamente para investidores anjo em potencial e garantir financiamento para seus negócios. Além disso, há dezenas de campos de treinamento e conferências todos os anos onde os empreendedores se encontram com investidores individualmente e apresentam suas ideias.
Ao contrário da crença popular, a maioria dos investidores anjos não são milionários. Existem investidores anjos que ganham de $ 60.000 a $ 100.000. Alguns são empresários aposentados, médicos, advogados e pessoas de sucesso nos negócios que procuram maneiras de se manter atualizado com os acontecimentos do negócio e ganhar uma renda paralelamente. Além disso, eles usam suas habilidades empreendedoras, experiência e redes para ajudar novos empreendedores a lançar seus negócios. Ao contrário dos capitalistas de risco, os investidores anjos não dependem apenas dos retornos monetários para se motivar. Eles são motivados pela persistência de jovens empreendedores em ter sucesso e construir um império para si próprios e esperam que o dinheiro os siga.
Fonte de renda
Ao contrário dos capitalistas de risco, Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Compare private equity vs venture capital vs angel e seed investidores em termos de risco, estágio do negócio, tamanho e tipo de investimento, métricas, gestão. Este guia fornece uma comparação detalhada de private equity vs venture capital vs angel e investidores seed. É fácil confundir as três classes de investidores que investem usando dinheiro de outros investidores, os investidores anjos financiam empreendedores usando seu próprio dinheiro. Os fundos podem vir de uma sociedade de responsabilidade limitada, negócios, trust ou fundo de investimento. Os investidores anjos entram principalmente durante a segunda rodada de financiamento inicial, depois de levantar fundos de familiares e amigos. Os fundos dos investidores anjos podem variar de alguns milhares a alguns milhões de dólares, dependendo da natureza do negócio.Os setores líderes em termos de investimentos anjo são as indústrias de tecnologia, saúde, software, biotecnologia e energia. Nos Estados Unidos, um investidor anjo deve ter um patrimônio líquido mínimo de $ 1 milhão e uma renda anual de $ 200.000, conforme exigido pela Securities Exchange Commission (SEC).
Fonte da Angel Investments
As fontes mais comuns de investimentos de anjos são indivíduos ricos, crowdfunding e sindicatos de anjos. Os investimentos podem chegar a US $ 500.000 ou até mais. Você pode encontrar esses investidores por meio de referências, advogados locais e associações como a Câmara de Comércio.
Os investidores anjos também podem se agrupar em um consórcio e levantar investimentos potenciais para o fundo do grupo. Os investidores podem então nomear uma equipe profissional de gestão de sindicato para identificar o início de negócios para possível investimento. A equipe também terá a responsabilidade de acompanhar os investimentos e assumir um papel ativo de gestão do negócio para garantir a segurança dos recursos.
A última fonte de investimento anjo é o crowdfunding. Crowdfunding é uma forma online de investimento em que um grande grupo de indivíduos contribui com fundos para um pool. Eles podem investir apenas US $ 1.000. O dinheiro é então usado para financiar vários empreendimentos empresariais com fins lucrativos. Em 2015, havia mais de 2.000 plataformas de crowdfunding em todo o mundo que arrecadaram mais de US $ 34 bilhões.
Um investidor anjo buscará não apenas uma oportunidade de investimento, mas também uma oportunidade pessoal. Eles têm uma experiência empresarial valiosa e podem desejar ter um papel ativo na gestão dos negócios. Antes de aceitar um investimento anjo, você deve entender o que o investidor traz para a empresa além do dinheiro.
Angel vs Venture Capital vs Private Equity
Os investidores anjo investem no estágio inicial, enquanto as empresas de Venture Capital (VC) investem mais tarde e o Private Equity (PE) investe por último (em geral).
Para saber mais, consulte nosso guia para empresas de Angles, VCs e PE Private Equity vs Venture Capital, Angel / Seed Investors Compare private equity vs venture capital vs angel e seed investidores em termos de risco, estágio de negócios, tamanho e tipo de investimento , métricas, gestão. Este guia fornece uma comparação detalhada de private equity vs venture capital vs angel e investidores seed. É fácil confundir as três classes de investidores.
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Onde Encontrar Investidores Anjos
O melhor lugar para começar ao procurar um investidor anjo é olhar mais perto de casa ou nos sites da rede de investidores anjo. A maioria dos investidores vai querer investir em empresas iniciantes locais, pois será mais fácil acompanhar o andamento do negócio.
AngelList, Angelsoft, MicroVentures e Angel Capital Association têm uma lista online de investidores anjos que são membros em situação regular e estão procurando investir em negócios com potencial de alto crescimento. Confira os investidores anjos listados nos sites e descubra o que você precisa para fazer uma proposta. Alguns sites permitem que você envie um argumento de venda online mediante o pagamento de uma taxa. No entanto, a maioria dos investidores exige que você faça uma apresentação em 20 minutos ou menos antes de decidir se deseja investir no negócio ou não. Além disso, acompanhe as conferências de investimento anjo em seu estado, das quais você pode participar e conhecer investidores em potencial.
Saber mais
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