Quando se trata de construir um modelo financeiro, há muitos trade-offs entre o uso do Excel e o software de modelagem financeira. O debate continua a persistir se os analistas financeiros devem continuar a usar o Excel ou migrar permanentemente para algum tipo de software de modelagem financeira.
Usar o Excel é uma forma totalmente personalizada de construir um modelo do zero e pode lidar com qualquer tipo de layout, estrutura, cálculos ou formato que você desejar. No entanto, está sujeito a erros.
O software de modelagem financeira oferece a estrutura e a prevenção de erros que todos desejamos em nossa análise, mas ao custo de não sermos capazes de acomodar atributos específicos de uma empresa ou ativo.
Excel é a melhor maneira de entender um negócio
Quando se trata de entender um negócio e uma parte da análise financeira, nenhum tipo de software pode substituir o Excel. Isso ocorre porque passar pelas etapas meticulosas de calcular tudo sobre uma empresa realmente ajuda você a entendê-la.
Imagine um tipo de software que obtém automaticamente os demonstrativos financeiros, previsões e estrutura de capital de uma empresa e, em seguida, gera automaticamente um VPL. Isso pouparia muito tempo, mas não ensinaria nada sobre o negócio.
É uma triste verdade que construir um modelo financeiro de baixo para cima no Excel é a melhor maneira de realmente entender um negócio ou uma oportunidade de investimento.
Visite a seção de modelos Modelos Modelos de negócios gratuitos para usar em sua vida pessoal ou profissional. Os modelos incluem Excel, Word e PowerPoint. Eles podem ser usados para transações, modelagem legal, financeira, análise financeira, planejamento de negócios e análise de negócios. para ver diferentes maneiras de utilizar o Excel para modelar finanças.
Fonte: Cursos de modelagem financeira de finanças.
O software pode ser útil para o gerenciamento de risco
Depois de construir o modelo no Excel, pode fazer sentido usar um software de gerenciamento de risco para executar a análise de Monte Carlo ou outros tipos de análise de risco e sensibilidade.
Um software chamado @Risk (“em risco”) da Palisade é uma maneira poderosa de realizar análises de risco usando simulações de Monte Carlo. Considerando o quão difícil (ou quase impossível) é fazer isso sozinho no Excel, faz sentido incorporar algo como @Risk.
Opções de software disponíveis atualmente
As soluções de software de modelagem financeira atualmente disponíveis no mercado incluem:
- Quantrix - solução de modelagem de negócios
- Maplesoft - solução de modelagem financeira avançada
Informação adicional
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Recursos úteis adicionais incluem:
- O que é modelagem financeira? O que é modelagem financeira A modelagem financeira é executada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo.
- Guia de modelagem financeira Guia de modelagem financeira grátis Este guia de modelagem financeira cobre dicas e melhores práticas do Excel sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise de DCF
- Como ser um grande analista financeiro The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais
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