O giro anual é uma medida para descrever a atividade de negociação anual de um fundo. É uma porcentagem usada para demonstrar quantas participações um fundo mútuo. Fundos mútuos Um fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Saiba mais sobre os vários tipos de fundo, como eles funcionam e as vantagens e desvantagens de investir neles ou fundos negociados em bolsa (ETF) foram substituídos durante o ano.
Essencialmente, o volume de negócios anual ajudará a mostrar a compra ou venda de títulos dentro de um fundo mútuo ou carteira de ETF. Quando um fundo mútuo ou fundo negociado em bolsa Exchange Traded Fund (ETF) Um Exchange Traded Fund (ETF) é um veículo de investimento popular onde as carteiras podem ser mais flexíveis e diversificadas em uma ampla gama de todas as classes de ativos disponíveis. Aprenda sobre os vários tipos de ETFs lendo este guia. vender ou comprar, a taxa de rotação anual do fundo aumentará.
Se for mais alto, o fundo está sendo administrado de forma mais ativa. Por outro lado, se o giro anual for baixo, pode-se concluir que o fundo está sendo administrado de forma passiva.
Resumo
- O giro anual é uma medida para descrever a atividade de negociação anual de um fundo - compra e venda de títulos anualmente.
- Pode ser baixo ou alto, dependendo de como o fundo mútuo ou ETF está sendo administrado - administrado ativamente ou administrado passivamente.
- Para calcular o índice de rotatividade, divida a quantidade de novos títulos adquiridos e a quantidade de títulos vendidos pelo total de ativos administrados no fundo mútuo ou no ETF. Ele fornecerá um valor percentual e pode ser usado para descrever o volume de negócios de um fundo anualmente.
Fundos mútuos e fundos negociados em bolsa (ETFs)
Os fundos mútuos podem ser explicados como fundos de investimento abertos que são administrados por profissionais de finanças. O dinheiro é coletado de uma infinidade de investidores e aplicado na compra de títulos, como ações ou títulos. É atraente para alguns investidores devido à gestão profissional, fator de diversificação e preços baixos.
Os fundos negociados em bolsa (ETFs) são um tipo de fundo de investimento que inclui títulos, como ações ou commodities, mas é negociado em uma bolsa. Semelhante aos fundos mútuos, os ETFs são atraentes para os investidores por causa de seus custos baixos, mas também por sua eficiência com relação à tributação.
As principais diferenças entre ETFs e fundos mútuos estão em seus custos, tributação e negociação. Como os ETFs são negociados em bolsa, geralmente estão sujeitos a taxas, como comissões de corretagem.
No entanto, os ETFs, em geral, são conhecidos por oferecer custos mais baixos do que os fundos mútuos. Os ETFs também são considerados mais eficientes em termos fiscais, uma vez que não são resgatados pelos próprios detentores e vendem suas ações na bolsa de valores Bolsa de Valores A bolsa de valores se refere aos mercados públicos que existem para a emissão, compra e venda de ações negociadas em uma ação troca ou sem receita. Ações, também conhecidas como ações, representam a propriedade fracionária de uma empresa.
Calculando a taxa de rotatividade
Para calcular o índice de rotatividade, divida a quantidade de novos títulos adquiridos e a quantidade de títulos vendidos pelo total de ativos administrados no fundo mútuo ou no ETF. Ele fornecerá uma porcentagem e pode ser usado para descrever o volume de negócios de um fundo anualmente. A expressão matemática é dada abaixo:
Se o índice mostrar 100%, significa que todas as posições dentro do ETF ou fundos mútuos foram compradas e vendidas no ano passado. Se houver um percentual de giro baixo, pode-se deduzir uma estratégia de espera.
No geral, o cálculo da taxa de rotação demonstrará a extensão das mudanças nas participações do fundo no ano passado.
Por que o volume de negócios anual é importante?
O volume de negócios anual é importante por alguns motivos. É importante para os investidores potenciais e atuais, porque eles devem verificar se o fundo em que estão investindo está sendo administrado ativa ou passivamente. Determinar a taxa de rotatividade anual ajudará a descobrir isso.
Os investidores precisam analisar o volume de negócios anual para garantir que compreendem os custos adicionais envolvidos se, por exemplo, o fundo estiver sendo administrado ativamente. Custos extras relacionados a custos de transação adicionais, como taxas de corretagem, afetarão o retorno geral do investimento de um investidor.
Além disso, um volume de negócios anual mais elevado pode resultar em implicações fiscais negativas. Se houver negócios lucrativos adicionais, haverá mais lucro tributável.
No geral, a principal importância no que se refere ao volume de negócios anual passa pela possibilidade de aumento dos custos com tributação e aumento da comercialização, o que pode afetar o retorno geral do investimento dependendo da situação do investidor e do que ele procura.
Volume de negócios anual - exemplo
Um fundo mútuo investe em 200 ações. Ao longo do ano 2020, 150 deles são substituídos. Isso resulta em uma taxa de rotatividade anual de 75%. É uma alta rotatividade para um fundo mútuo e pode, portanto, ser definido como um fundo gerido de forma mais ativa.
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