O dever fiduciário é a responsabilidade que os fiduciários são encarregados de lidar com outras partes, especificamente em relação a questões financeiras Gestão de patrimônio privado A gestão de patrimônio privado é uma prática de investimento que envolve planejamento financeiro, gestão tributária, proteção de ativos e outros serviços financeiros de alto patrimônio líquido pessoas físicas (HNWI) ou investidores credenciados. Os gerentes de patrimônio privado criam um relacionamento de trabalho próximo com clientes ricos para ajudar a construir uma carteira que atinja os objetivos financeiros do cliente. . Na maioria dos casos, isso significa que as funções envolvem um fiduciário supervisionando o patrimônio de seus clientes, agindo em nome do cliente e em seu melhor interesse.
O que é um Fiduciário?
Para entender melhor o dever fiduciário, primeiro é importante saber o que é um fiduciário. Um fiduciário tem responsabilidades éticas e legais para com seus clientes - um relacionamento que requer confiança e prudência por parte do fiduciário. Os clientes muitas vezes confiam uma quantidade significativa de riqueza a um fiduciário, seja na forma de dinheiro ou outros ativos. Tipos de ativos Os tipos comuns de ativos incluem circulante, não circulante, físico, intangível, operacional e não operacional. Identificando corretamente e.
Faz parte do papel do fiduciário atuar, sempre e antes de tudo, no melhor interesse de seus clientes. Na maioria dos casos, os fiduciários não devem colher nenhum ganho financeiro direto de nenhuma das decisões que tomam ou das ações que tomam em nome de seus clientes. Se o fizerem, deve ser apenas com o consentimento total do cliente.
Exemplos de relações fiduciárias
A relação fiduciária é aquela entre o fiduciário e o beneficiário ou cliente. Alguns exemplos de relações fiduciárias estão listados abaixo:
- Corretores Corretor de seguros comercial Um corretor de seguros comercial é um indivíduo encarregado de atuar como intermediário entre os fornecedores de seguros e os clientes. A existência de corretores de seguros comerciais ajuda muito a evitar que os clientes se percam no mar de provedores de seguros confiáveis e inescrupulosos. e diretores
- Curadores e beneficiários
- Advogados e clientes
Nem todas as funções fiduciárias são cumpridas em relação às obrigações financeiras. Guia de salário de advogado Neste guia de salário de advogado, apresentamos uma visão geral de vários empregos de advogado e seus salários médios correspondentes para 2018. Um advogado, também chamado de advogado, é um profissional que exerce a advocacia. As responsabilidades incluem fornecer aconselhamento jurídico aos clientes durante processos judiciais e negociações jurídicas. , por exemplo, pode ou não cuidar de ativos financeiros de uma pessoa física ao atuar na qualidade de fiduciária.
Em todo tipo de relação fiduciária / cliente, é dever do fiduciário atuar da forma que melhor atenda ao seu cliente. Isso significa não entrar em quaisquer outros relacionamentos que possam resultar em conflito de interesses, fazer um plano de ação com o cliente para garantir que o resultado desejado pelo cliente seja alcançado, manter o cliente atualizado sobre quaisquer acontecimentos e / ou mudanças, e estar disponível para responda perguntas ou resolva problemas à medida que surgirem.
Um exemplo clássico de violação do dever fiduciário de alguém seria um consultor financeiro Consultor financeiro Um consultor financeiro é um profissional de finanças que fornece consultoria e aconselhamento sobre as finanças de um indivíduo ou entidade. Os consultores financeiros podem ajudar indivíduos e empresas a atingirem seus objetivos financeiros mais cedo, fornecendo a seus clientes estratégias e maneiras de criar mais riqueza, o que leva um cliente a fazer o investimento "A", embora o fiduciário saiba que o investimento "B" é mais provável de gerar o melhor retorno sobre o investimento - simplesmente porque o fiduciário ganhará uma grande comissão ao convencer o cliente a investir no investimento A. Em tal cenário, o fiduciário está colocando seu próprio interesse acima do melhor interesse de seu cliente.
Dever Fiduciário - Uma Obrigação de Respeito
O dever fiduciário é uma das maiores e mais respeitadas obrigações. Os fiduciários são pagos para trabalhar. No entanto, eles também têm a responsabilidade de ser os olhos e ouvidos de seu cliente, trabalhando para garantir os resultados desejados do cliente sem qualquer promessa de compensação adicional por isso.
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