Este guia gratuito descreve as 10 habilidades de modelagem financeira mais importantes necessárias para ser um analista financeiro de classe mundial. The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais. Modelagem financeira O que é modelagem financeira A modelagem financeira é executada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. é a arte de construir uma ferramenta dinâmica (um modelo Excel) que pode ser usada para avaliar oportunidades de investimento, fusões e aquisições (M&A), levantamento de capital,ou para avaliar o desempenho financeiro histórico ou previsto de uma empresa.
As habilidades de modelagem financeira mais importantes são:
- Uma sólida compreensão de contabilidade
- Fortes habilidades em Excel
- Saber como vincular as 3 demonstrações financeiras
- Compreender como construir uma previsão
- Uma estrutura lógica para resolução de problemas
- Atenção aos detalhes
- Capacidade de destilar grandes quantidades de dados em um formato simples
- Olho para design e estética
- Habilidades de apresentação claras
- A capacidade de ampliar facilmente os detalhes e reduzir a estratégia de alto nível
Cada uma dessas habilidades de modelagem financeira é detalhada a seguir. Como mostra a imagem abaixo, essas habilidades podem ser divididas em 3 categorias: contabilidade / finanças, Excel e solução de problemas / lógica / design.
Dez principais habilidades de modelagem financeira:
# 1 Habilidades de contabilidade
Para construir um modelo financeiro, é importante possuir um conhecimento sólido dos fundamentos contábeis. Isso inclui conceitos como o princípio de correspondência, acréscimos, reconhecimento de receita, itens não monetários, como depreciação, amortização e muito mais. Você precisa ter habilidades contábeis suficientes para compreender como ler as demonstrações financeiras, como dissecá-las e como reconstruí-las.
# 2 Habilidades de Excel
Fortes habilidades em Excel são essenciais para a modelagem financeira. Criar modelos financeiros às vezes pode ser mais uma arte do que uma ciência. Você precisará conhecer todos os principais atalhos de teclado. Atalhos do Excel Atalhos do Excel para PC Mac - Lista dos atalhos mais importantes e comuns do MS Excel para usuários de PC e Mac, finanças, contabilidade. Os atalhos do teclado aceleram suas habilidades de modelagem e economizam tempo. Aprenda a editar, formatar, navegar, faixa de opções, colar especial, manipulação de dados, edição de fórmula e célula e outros atalhos para ajudar a economizar tempo e construir modelos o mais rápido possível. Você também precisará conhecer todas as principais fórmulas e funções do Excel Formulas Cheat Sheet O folheto de fórmulas do Excel do Finance lhe dará todas as fórmulas mais importantes para realizar análises financeiras e modelagem em planilhas do Excel.Se você deseja se tornar um mestre em análise financeira do Excel e um especialista na construção de modelos financeiros, você veio ao lugar certo. para realizar cálculos e análises financeiras.
Confira nosso Curso de Excel grátis para ter certeza de que você tem o básico! Também listamos as 10 principais fórmulas avançadas do Excel Fórmulas avançadas do Excel que você deve conhecer Essas fórmulas avançadas do Excel são essenciais para conhecer e levarão suas habilidades de análise financeira para o próximo nível. Funções avançadas do Excel que você deve conhecer. Aprenda as 10 principais fórmulas do Excel que cada analista financeiro de nível mundial usa regularmente. Essas habilidades irão melhorar seu trabalho com planilhas em qualquer carreira que você precise conhecer.
# 3 Vinculando as três demonstrações financeiras
Outra habilidade muito importante é ser capaz de vincular as 3 demonstrações financeiras. Isso significa obter demonstrações financeiras históricas. Três demonstrações financeiras As três demonstrações financeiras são a demonstração do resultado, o balanço patrimonial e a demonstração dos fluxos de caixa. Essas três declarações principais são complexas (declaração de renda, balanço patrimonial e declaração de fluxo de caixa) e as vinculam dinamicamente no Excel. Por exemplo, conectando o lucro líquido na demonstração do resultado aos lucros retidos no balanço patrimonial. Essa pode ser uma das habilidades mais difíceis de dominar, mas, como com qualquer outra habilidade, a prática leva à perfeição.
Guia passo a passo gratuito aqui: Como vincular as 3 demonstrações financeiras Como as 3 demonstrações financeiras estão vinculadas Como as 3 demonstrações financeiras estão vinculadas? Explicamos como vincular as 3 demonstrações financeiras para modelagem financeira e avaliação no Excel. Conexões de lucro líquido e lucros retidos, imobilizado, depreciação e amortização, dispêndios de capital, capital de giro, atividades de financiamento e saldo de caixa no Excel. Ou assista ao nosso webinar gratuito e à demonstração em vídeo de como vincular as demonstrações. Webinar de finanças - Link para as 3 demonstrações financeiras Este webinar trimestral de finanças oferece uma demonstração ao vivo de como vincular as 3 demonstrações financeiras no Excel. Aprenda as fórmulas e o procedimento adequado de vinculação.
# 4 Habilidades de previsão
Ser bom em previsões é definitivamente uma arte e uma ciência. Um analista pode usar a análise de regressão para prever resultados futuros com base em resultados históricos. Não deixe que a ciência da regressão lhe dê uma falsa confiança, pois ela ainda requer grandes suposições sobre o futuro desconhecido. Além disso, fatores qualitativos, como equipe de gestão e cultura, devem ser levados em consideração. Saiba mais no curso de previsão de finanças.
# 5 Habilidades de resolução de problemas
Um bom analista financeiro tem a capacidade de pensar logicamente e de maneira muito organizada. Ao construir um modelo financeiro, é importante seguir um fluxo lógico de informações para que outros usuários possam entender facilmente o que você fez ao acessar seu arquivo Excel.
Para saber mais sobre o que é necessário para ser um grande analista financeiro, verifique nosso guia gratuito que descreve nosso processo proprietário chamado The Analyst Trifecta O Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais.
# 6 Atenção aos detalhes
Esta é uma habilidade absolutamente essencial para modelagem financeira. Dada a vasta quantidade de informações e a natureza intrincada de um modelo complexo, se você não der atenção aos detalhes, provavelmente não será bom em modelagem financeira. Felizmente, treinar-se para prestar atenção aos detalhes é principalmente uma questão de desenvolver esse hábito, caso ainda não o tenha.
Confira nossos cursos de modelagem financeira para ver o nível de detalhe necessário.
# 7 Simplificação de informações complexas
Uma das características de alguém com grande habilidade em modelagem financeira é a habilidade de destilar grandes quantidades de informações complexas em um formato simples. Como disse Leonardo da Vinci, “Simplicidade é a sofisticação final”.
Confira nosso Curso de habilidades avançadas do Excel para aprender como simplificar informações complexas.
# 8 Habilidades de design
Uma das habilidades de modelagem financeira menos discutida, mas mais importante, é ter um olho para design e estética. Um bom modelo financeiro é fácil de seguir e agradável aos olhos - deve ter uma formatação limpa, gráficos bonitos e ter uma aparência profissional. Este é um dos 3 pilares do nosso método Analyst Trifecta, que destacamos em nosso guia sobre como ser um grande analista financeiro. The Analyst Trifecta® Guide O guia definitivo sobre como ser um analista financeiro de classe mundial. Você quer ser um analista financeiro de classe mundial? Você está procurando seguir as melhores práticas do setor e se destacar na multidão? Nosso processo, denominado The Analyst Trifecta®, consiste em análises, apresentação e habilidades sociais.
# 9 Habilidades de apresentação
Um grande modelador financeiro também será capaz de criar uma apresentação de PowerPoint e um Pitchbook eficazes para comunicar os resultados do modelo a gerentes, executivos ou clientes.
# 10 Detalhe vs estratégia de alto nível
Um grande analista possui a rara habilidade de facilmente aumentar o zoom em níveis extremos de detalhes em um modelo e, em seguida, rapidamente diminuir o zoom para estratégia de negócios de alto nível. Guias de estratégia corporativa e de negócios. Leia todos os artigos e recursos financeiros sobre estratégia empresarial e corporativa, conceitos importantes para analistas financeiros incorporarem em sua modelagem e análise financeira. Vantagem do pioneiro, 5 Forças de Porter, SWOT, vantagem competitiva, poder de barganha dos fornecedores. A maioria das pessoas é mais forte em uma do que na outra, entretanto, algumas pessoas têm o raro dom de serem boas em ambas.
Exemplos de modelos financeiros
Aqui estão algumas capturas de tela de exemplos de modelos financeiros dos cursos de modelagem financeira online de Finanças:
Diferentes tipos de modelos financeiros
Descrevemos em detalhes os vários tipos de modelos financeiros. Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo de demonstrativo 3, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo orçamentário. Descubra os 10 principais tipos, que incluem:
- Modelo de 3 declarações
- Análise DCF
- Modelo LBO
- Modelo de M&A
- Modelo de análise de sensibilidade
- E muitos mais Tipos de modelos financeiros Os tipos mais comuns de modelos financeiros incluem: modelo de 3 demonstrativos, modelo DCF, modelo M&A, modelo LBO, modelo de orçamento. Descubra os 10 principais tipos
Outra maneira de se familiarizar com os diferentes tipos de modelos financeiros é comprar todos os nossos modelos de modelagem financeira e trabalhar com eles você mesmo.
Explicação em vídeo das 10 principais habilidades de modelagem financeira
Abaixo está uma explicação em vídeo das 10 habilidades mais críticas de modelagem financeira que qualquer analista financeiro deve ter para ter sucesso em sua carreira!
Mais recursos de modelagem financeira
Esperamos que agora você tenha um entendimento completo das várias habilidades de modelagem financeira necessárias para ser um analista financeiro de classe mundial. Finance é o fornecedor oficial do Financial Modeling & Valuation Analyst (FMVA) ™ Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e programa de certificação Ferrari, projetado para ajudar qualquer pessoa a se tornar um analista financeiro de primeira linha . Você pode querer verificar alguns de nossos outros recursos populares, incluindo o seguinte:
- Práticas recomendadas de modelagem financeira Guia gratuito de modelagem financeira Este guia de modelagem financeira cobre dicas e práticas recomendadas do Excel sobre suposições, motivadores, previsões, vinculação das três declarações, análise de DCF, mais
- Treinamento do modelo DCF Guia gratuito de treinamento do modelo DCF Um modelo DCF é um tipo específico de modelo financeiro usado para avaliar um negócio. O modelo é simplesmente uma previsão do fluxo de caixa livre desalavancado de uma empresa
- Modelo de 3 demonstrativos 3 Modelo de demonstrativos Um modelo de 3 demonstrativos vincula a declaração de renda, o balanço patrimonial e a demonstração de fluxo de caixa em um modelo financeiro conectado dinamicamente. Exemplos, guia
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