O que é Planejamento e Análise Financeira (FP&A)?

As equipes de planejamento e análise financeira (FP&A) desempenham um papel crucial nas empresas, realizando orçamentos, previsões e análises que apóiam as principais decisões corporativas do CFO, CEO e Conselho de Administração.

Muito poucas empresas, se houver, podem ser consistentemente lucrativas e crescer sem um planejamento financeiro cuidadoso e gerenciamento de fluxo de caixa. A função de gerenciar o fluxo de caixa de uma corporação Fluxo de caixa Fluxo de caixa (CF) é o aumento ou diminuição na quantidade de dinheiro que uma empresa, instituição ou indivíduo possui. Em finanças, o termo é usado para descrever a quantidade de dinheiro (moeda) que é gerada ou consumida em um determinado período de tempo. Existem muitos tipos de CF que normalmente cabem à equipe de FP&A e ao Diretor Financeiro (CFO). Leia mais sobre a função do CFO O que um CFO faz O que um CFO faz - o trabalho do CFO é otimizar o desempenho financeiro de uma empresa, incluindo: relatórios, liquidez e retorno sobre o investimento. Dentro.

Profissionais de planejamento financeiro corporativo e analistas financeiros utilizam análises quantitativas e qualitativas de todos os aspectos operacionais de uma empresa para avaliar o progresso da empresa em atingir seus objetivos e mapear objetivos e planos futuros. Analistas FP&A Analista FP&A Torne-se um Analista FP&A em uma corporação. Descrevemos o salário, habilidades, personalidade e treinamento de que você precisa para empregos FP&A e uma carreira financeira de sucesso. Os analistas, gerentes e diretores de FP&A são responsáveis ​​por fornecer aos executivos a análise e as informações de que precisam considerar as tendências econômicas e de negócios, revisar o desempenho passado da empresa e tentar antecipar obstáculos e problemas potenciais, tudo com o objetivo de prever os resultados financeiros futuros da empresa .

Profissionais de FP&A supervisionam uma ampla gama de assuntos financeiros, incluindo receitas, despesas, impostos, despesas de capital, investimentos e demonstrações financeiras. Três demonstrações financeiras As três demonstrações financeiras são a demonstração de resultados, o balanço patrimonial e a demonstração dos fluxos de caixa. Essas três afirmações principais são complexas. Ao contrário dos contadores responsáveis ​​pela manutenção de registros, os analistas financeiros são encarregados de examinar , analisar e avaliar a totalidade das atividades financeiras de uma corporação e mapear o futuro financeiro da empresa.

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As 10 principais funções de FP&A corporativa

Aqui está uma breve lista das 10 principais responsabilidades que recaem sobre os ombros do planejamento e análise financeira (FP&A):

1. Avaliar se os ativos e investimentos circulantes da empresa são o melhor uso do capital de giro excedente da empresa Capital de giro líquido O capital de giro líquido (NWC) é a diferença entre os ativos circulantes de uma empresa (líquido de caixa) e o passivo circulante (líquido de dívida) em seu balanço patrimonial. É uma medida da liquidez de uma empresa e sua capacidade de cumprir as obrigações de curto prazo, bem como financiar as operações do negócio. A posição ideal é, olhando para o retorno sobre o investimento (ROI ROI Formula (Return on Investment) Retorno sobre o investimento (ROI) é um índice financeiro usado para calcular o benefício que um investidor receberá em relação ao seu custo de investimento. comumente medido como o lucro líquido dividido pelo custo de capital original do investimento. Quanto maior o índice, maior o benefício obtido.) e comparações com outras maneiras pelas quais a empresa pode utilizar seu fluxo de caixa Fluxo de caixa Fluxo de caixa (CF) é o aumento ou diminuição na quantidade de dinheiro que uma empresa, instituição ou indivíduo possui. Em finanças, o termo é usado para descrever a quantidade de dinheiro (moeda) que é gerada ou consumida em um determinado período de tempo. Existem muitos tipos de CF (por exemplo, outros possíveis investimentos, aumento de dividendos em ações, etc.)
2. Avaliando a saúde financeira geral da empresa, principalmente usando índices financeiros importantes, como o índice dívida / patrimônio Índice Dívida / patrimônio líquido O índice dívida / patrimônio líquido é um índice de alavancagem que calcula o valor da dívida total e passivos financeiros em relação ao patrimônio líquido total. , índice atual Finance Os artigos de finanças são elaborados como guias de autoaprendizagem para aprender conceitos financeiros importantes on-line em seu próprio ritmo. Navegue por centenas de artigos! , e taxa de cobertura de juros
3. Determinar quais dos produtos ou linhas de produtos da empresa geram a maior parte de seu lucro líquido
4. Identificar quais produtos têm a maior margem de lucro Margem de lucro líquido Margem de lucro líquido (também conhecida como "Margem de lucro" ou "Índice de margem de lucro líquido") é um índice financeiro usado para calcular a porcentagem de lucro que uma empresa produz a partir de sua receita total. Ele mede a quantidade de lucro líquido que uma empresa obtém por dólar de receita obtida. (e que têm a menor) - Esta é uma consulta separada da listada acima, pois o (s) produto (s) que carregam a maior margem de lucro podem não ser necessariamente aqueles que geram o maior valor de lucro total - Um exemplo simples: Produto A pode ter uma margem de lucro maior do que o Produto B, mas a empresa pode vender substancialmente mais unidades do Produto B
5. Examinar e avaliar a relação custo-eficácia de cada departamento da empresa, à luz da percentagem dos recursos financeiros da empresa que cada departamento consome
6. Trabalhar com departamentos individuais para preparar orçamentos e consolidá-los em um orçamento corporativo geral
7. Preparar relatórios internos para liderança executiva e apoiar sua tomada de decisão
8. Criando, atualizando e mantendo modelos financeiros O que é um modelo financeiro? Um modelo financeiro é uma representação do desempenho passado e futuro de uma empresa com base em seus ativos e operações. Descubra: o que é um modelo financeiro? e previsões detalhadas das operações futuras da empresa
9. Comparação de resultados históricos com orçamentos e previsões Projeção de itens de linha da demonstração de resultados Discutimos os diferentes métodos de projeção de itens de linha da demonstração de resultados. A projeção de itens de linha da demonstração de resultados começa com a receita de vendas, depois com o custo, e realiza uma análise de variação para explicar as diferenças de desempenho e fazer melhorias no futuro
10. Considerando as oportunidades de expansão ou crescimento da empresa. Mapeamento de planos de crescimento, incluindo despesas de capital e investimentos. Gerando previsões financeiras de três a cinco anos.

No final, espera-se que os analistas financeiros de uma empresa forneçam à alta administração análises e conselhos sobre como utilizar mais efetivamente os recursos financeiros da empresa para aumentar a lucratividade e fazer a empresa crescer a uma taxa ideal, evitando colocar a empresa em sério risco financeiro.

Como determinar se o trabalho de FP&A é certo para você

Bons analistas financeiros são indivíduos capazes de lidar e analisar de forma inteligente uma montanha de diferentes tipos de dados e métricas de avaliação de dados.

Os analistas financeiros são bons solucionadores de problemas. Eles são capazes de decifrar as várias peças do quebra-cabeça que constituem as finanças de uma empresa e imaginar juntá-las para formular uma variedade de cenários de crescimento possíveis.

Se você simplesmente não gosta de matemática ou de trabalhar com planilhas como o Excel, pode considerar uma escolha de carreira alternativa.

Mas se você é um solucionador de problemas criativo, com um talento natural ou cultivado para análise, modelagem e previsões financeiras, tornar-se um analista financeiro corporativo pode ser a escolha de carreira perfeita para você.

Para ver se uma carreira de planejamento e análise financeira é certa para você, explore nosso Mapa interativo de carreira.

Renda e salário potenciais para profissionais de FP&A - $ 50k a $ 1 milhão

Pessoas que se destacam no trabalho de analisar as finanças corporativas e identificar com precisão quais movimentos financeiros uma empresa deve fazer para ter o sucesso ideal em um mercado em constante mudança são bem pagas por suas habilidades.

Os analistas juniores iniciantes comandam salários anuais em torno de US $ 50 mil. Os analistas seniores podem ver um salário de até $ 100k, geralmente combinado com bônus potenciais de 10-15%. Um gerente ou diretor de planejamento financeiro e análise e o Diretor Financeiro (CFO) de uma grande empresa multinacional geralmente arrecadam algo entre seis e sete dígitos no salário, complementados com bônus de desempenho consideráveis.

A compensação no campo da análise financeira varia substancialmente entre os diferentes setores e empresas. Obviamente, empresas maiores com lucros maiores podem pagar mais do que uma empresa menor, cujo lucro líquido total pode não chegar a sete dígitos.

Os bônus geralmente dependem muito dos lucros da empresa e / ou da habilidade do analista em fazer previsões financeiras precisas. (Claro, isso pode potencialmente levar a problemas se um analista criar estratégias de crescimento excessivamente conservadoras, projetadas principalmente para garantir que as metas de lucro sejam meramente atingidas em vez de maximizadas.)

As posições em finanças corporativas devem ter um crescimento anual de empregos de mais de 20% até meados da década de 2020.

Para saber mais, consulte nosso perfil de carreira FP&A Analista FP&A Torne-se um Analista FP&A em uma corporação. Descrevemos o salário, as habilidades, a personalidade e o treinamento de que você precisa para empregos FP&A e uma carreira financeira de sucesso. Os analistas, gerentes e diretores de FP&A são responsáveis ​​por fornecer aos executivos as análises e informações de que precisam.

Tomada de decisão e habilidades de aprendizagem

Embora os analistas financeiros tenham que avaliar uma série de opções e cenários financeiros complexos, eles também devem ser capazes de tomar decisões firmes, sendo capazes de evitar que uma vasta gama de opções financeiras os paralise à indecisão.

O desejo de aprender continuamente é uma importante força pessoal para analistas financeiros. À medida que negócios, mercados e economias mudam e se adaptam, os analistas também devem mudar e se adaptar continuamente. Além de aprimorar suas habilidades e estratégias financeiras, eles devem estar sempre atualizados sobre os negócios, a indústria e as tendências econômicas. Os melhores analistas estão constantemente aprendendo mais, tornando-se cada vez melhores no que fazem.

Leitura e análise de demonstrações financeiras

Os profissionais de planejamento e análise financeiros corporativos são um grupo que deve ser capaz de ler e entender verdadeiramente as demonstrações financeiras de uma empresa - balanços Balanço O balanço é uma das três demonstrações financeiras fundamentais. Essas declarações são fundamentais para a modelagem financeira e para a contabilidade. O balanço patrimonial mostra os ativos totais da empresa e como esses ativos são financiados, por meio de dívida ou patrimônio. Ativos = Passivo + Patrimônio líquido, demonstrações de fluxo de caixa Demonstração de fluxo de caixa Uma demonstração de fluxo de caixa (oficialmente chamada de Demonstração de Fluxos de Caixa) contém informações sobre quanto dinheiro uma empresa gerou e usou durante um determinado período. Ele contém 3 seções: caixa de operações, caixa de investimento e caixa de financiamento. , declarações de renda Declaração de renda A declaração de renda é uma de uma empresa 's demonstrações financeiras principais que mostram seus lucros e perdas durante um período de tempo. O lucro ou prejuízo é determinado tomando todas as receitas e subtraindo todas as despesas das atividades operacionais e não operacionais. Esta declaração é uma das três usadas em finanças corporativas (incluindo modelagem financeira) e contabilidade. , e no caso de companhias abertas, demonstrações do patrimônio líquido.

Um bom analista não apenas entende o significado e as implicações de cada demonstração financeira individual, mas também vê o quadro mais amplo de como a posição financeira total de uma empresa é refletida pela combinação de ativos, passivos, fluxo de caixa e receita.

O departamento de análise financeira de uma empresa precisa ter uma compreensão igual, se não melhor, dos lançamentos contábeis. Guia de lançamentos contábeis Os lançamentos contábeis são os blocos de construção da contabilidade, desde os relatórios até a auditoria dos lançamentos contábeis (que consistem em débitos e créditos). Sem os lançamentos adequados no diário, as demonstrações financeiras das empresas seriam imprecisas e uma bagunça completa. e demonstrações de reconciliação financeira do que o departamento de contabilidade faz. Os analistas devem entender os aspectos inter-relacionados de débitos e créditos e ser capazes de calcular e avaliar os principais índices financeiros. Índices de lucratividade Os índices de lucratividade são métricas financeiras usadas por analistas e investidores para medir e avaliar a capacidade de uma empresa de gerar receita (lucro) relativa às receitas, ativos do balanço, custos operacionais e acionistaspatrimônio líquido durante um período específico de tempo. Eles mostram como uma empresa utiliza seus ativos para gerar lucro, a fim de determinar onde a empresa está financeiramente e a melhor maneira de seguir em frente a partir daí.

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Habilidades de gerenciamento de projetos

Os analistas financeiros também são planejadores financeiros . Seu objetivo é, com base em pesquisas, coleta de dados e análise de dados, aconselhar a administração de uma empresa sobre os meios mais financeiramente eficientes de fazer crescer os negócios e os lucros da empresa.

Ao elaborar relatórios, como projeções financeiras de três e cinco anos, Projeção de itens de linha da demonstração de resultados, discutimos os diferentes métodos de projetar itens de linha da demonstração de resultados. A projeção de itens de linha da demonstração de resultados começa com a receita de vendas, depois com o custo. Os analistas financeiros estão, em essência, construindo projetos financeiros. Bons analistas financeiros muitas vezes trazem para a mesa boas habilidades de gerenciamento de projetos, como liderança, gerenciamento de custos e tempo, capacidade de delegar, habilidades de comunicação - e habilidades gerais de resolução de problemas.

A maioria dos analistas financeiros é bem treinada no uso de programas como o Microsoft Excel Excel. Recursos Aprenda o Excel online com centenas de tutoriais, recursos, guias e folhas de referência gratuitos do Excel! Os recursos financeiros são a melhor maneira de aprender Excel em seus próprios termos. para criar e analisar relatórios. A realização de análises financeiras corporativas inclui fazer uma grande coleta e consolidação de dados e, em seguida, gerar vários relatórios com muitas variáveis. Grande parte do trabalho realizado por analistas financeiros envolve examinar as principais métricas financeiras, como margens de lucro, volume de vendas e giro de estoque e, em seguida, utilizar a análise para criar um planejamento financeiro estratégico para levar a empresa para o próximo nível de lucratividade.

Trabalho de Modelagem Financeira em FP&A

Analistas, gerentes, diretores e outros membros da equipe FP&A freqüentemente executam modelagem financeira substancial. O que é Modelagem Financeira A modelagem financeira é realizada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. trabalho, incluindo a criação, atualização e gestão do modelo corporativo da empresa em Excel.

O modelo corporativo é usado para consolidar os orçamentos de todos os departamentos, criando previsões de longo prazo e medindo os resultados reais em relação às previsões.

A saída do modelo financeiro pode ser usada em painéis Criação de painéis no Excel Este guia para a criação de painéis no Excel irá ensiná-lo a construir um belo painel no Excel usando técnicas de visualização de dados dos profissionais. Em, relações com investidores Gerente de Relações com Investidores O Gerente de Relações com Investidores tem a responsabilidade de preencher a lacuna de comunicação entre a administração corporativa de uma empresa e seus investidores. Um Gerente de Relações com Investidores ajuda a dar suporte à liberação de informações, lidar com consultas e reuniões, fornecer feedback para a administração, gerenciamento de crises, apresentações de reuniões com analistas, relatórios do conselho e análises ad-hoc.

Abaixo está um exemplo de um modelo financeiro usado em FP&A.

Saiba mais sobre modelagem financeira conforme ela se aplica ao planejamento financeiro e às carreiras de análise.

Educação e certificações para analistas financeiros corporativos

Os aspirantes a analistas financeiros corporativos podem seguir vários caminhos educacionais para o sucesso no setor. Os graus comumente detidos por analistas incluem contabilidade, administração de empresas, estatística e finanças. O curso lógico de pós-graduação para analistas financeiros é um MBA. Vale a pena fazer um MBA? Se você está pensando em fazer uma faculdade de administração, pode estar se perguntando: vale a pena fazer um MBA? A resposta (como em todas as aulas de MBA) é: "depende". Além da carga de trabalho de fazer um MBA, quase não há razão para não fazer um MBA se seu chefe está pagando por isso. Eles podem usá-lo como uma alavanca contra você e prendê-lo, mas o ROI é incrível se for gratuito (obviamente). .

A Finance oferece cursos profissionais de FP&A, juntamente com treinamento de educação continuada, todos online. Ter uma certificação de Finanças ajuda a conseguir empregos, garantir promoções e ser capaz de comandar níveis mais altos de remuneração.

Alguns analistas financeiros corporativos também buscam certificação profissional na área de investimento, obtendo credenciais como Certified Financial Planner (CFP), Financial Risk Manager (FRM) ou Financial Modeling and Valuation Analyst (FMVA). Certificação FMVA® Junte-se a mais de 350.600 alunos que trabalham para empresas como Amazon, JP Morgan e Ferrari.

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Melhor experiência de trabalho para aspirantes a analistas financeiros

A melhor experiência prática de trabalho fora do trabalho de análise financeira direta é qualquer coisa que mostre que você demonstrou capacidade de ajudar uma empresa a crescer, especialmente de maneira econômica. Isso pode ser qualquer coisa, desde aumentar as vendas com uma boa vitrine até a redução de custos indiretos por meio de uma reforma total do sistema de estoque de uma empresa.

Praticamente qualquer experiência geral de negócios que destaque sua capacidade de resolver problemas e aumentar a lucratividade pode ser uma grande vantagem em seu currículo ao se candidatar a um emprego como analista financeiro corporativo.

Trabalhar em um banco ou em uma firma de contabilidade pública Contabilidade Contabilidade é um termo que descreve o processo de consolidação de informações financeiras para torná-las claras e compreensíveis para todos pode ser uma ótima maneira de entrar em FP&A.

FP&A dentro de uma estrutura corporativa (e para pequenas empresas)

Em uma pequena empresa, a posição do analista financeiro corporativo pode não existir como um cargo separado, mas sim ser efetivamente ocupada pelo proprietário, CEO, CFO ou controlador da empresa.

As empresas maiores têm um departamento de análise financeira corporativa completo, geralmente chefiado por um Diretor de Planejamento e Análise Financeira ou pelo Diretor Financeiro (CFO) da empresa. O que um CFO faz O que um CFO faz - o trabalho do CFO é otimizar desempenho financeiro de uma empresa, incluindo: relatórios, liquidez e retorno sobre o investimento. Dentro. Algumas empresas têm os dois cargos, com o Diretor de Análise Financeira se reportando ao CFO.

Em um grande departamento de análise financeira corporativa, analistas financeiros juniores iniciantes trabalham em pequenos grupos chefiados por um analista financeiro sênior. Nas empresas multinacionais maiores, os analistas juniores são designados para avaliar uma única linha de produtos, ou talvez até mesmo um único produto. Por exemplo, se você trabalhou como analista júnior na The Hershey Company (NYSE: HSY), pode ser designado para produzir todos os relatórios e recomendações relevantes sobre apenas uma barra de chocolate.

O gráfico abaixo fornece responsabilidades de trabalho típicas e níveis de remuneração para os principais cargos no departamento de FP&A de uma grande empresa.

Normalmente, leva cerca de três a cinco anos para fazer a transição de analista financeiro júnior para sênior. Ao longo do caminho, você pode ter a oportunidade de mostrar suas habilidades, recebendo o título de gerente - responsável por um projeto financeiro específico, como mudar a forma como a empresa faz relatórios de estoque ou supervisionar um projeto de despesas de capital substancial.

Especialidades de analista financeiro

Existem várias especializações disponíveis para analistas financeiros corporativos. Alguns analistas financeiros eventualmente se concentram em administrar os investimentos da empresa, enquanto outros aplicam suas habilidades exclusivamente para obter o financiamento necessário para projetos de crescimento.

Ao olhar para as oportunidades de emprego como analista financeiro, pense em qual tipo de função e ambiente você se sentiria mais feliz e mais confortável. Alguns indivíduos preferem uma grande corporação com planos de carreira claramente estabelecidos e a oportunidade de subir gradualmente a escada em um sólido empresa estabelecida. Outros preferem o desafio de ajudar uma empresa menor a navegar seu caminho por um período de rápido crescimento, mesmo que isso requeira muito mais funções em termos de responsabilidades de trabalho.

Uma mudança significativa na indústria é o maior foco em questões regulatórias financeiras. A Lei Sarbanes-Oxley de 2002 nos Estados Unidos, junto com outra legislação nova relacionada (e leis semelhantes em outros países) significa que o pessoal financeiro das empresas deve dedicar muito mais tempo e atenção para cumprir as obrigações fiduciárias e outras obrigações regulamentares , como maiores requisitos de relatórios. Se você tem o dom de lidar com burocracias governamentais - especificamente, reguladores - esse é um recurso de habilidade valioso no mundo corporativo atual.

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Carreira pós FP&A - Aonde você pode ir depois - Estratégias de saída

Há muitas divergências sobre as oportunidades de saída existentes no setor de finanças corporativas. No entanto, existem alguns caminhos percorridos com frequência por profissionais que trabalharam em planejamento e análise financeira.

A maioria dos analistas financeiros corporativos permanece no setor, mas busca novos desafios (e salários mais altos) mudando de uma empresa para outra.

Aproximadamente 10% dos analistas financeiros corporativos eventualmente fazem a transição para os campos de plano de carreira de banco de investimento Investment Banking Plano de carreira de banco de investimento - planeje seu plano de carreira de IB. Saiba mais sobre salários de banco de investimento, como ser contratado e o que fazer após uma carreira no IB. A divisão de banco de investimento (IBD) ajuda governos, empresas e instituições a levantar capital e concluir fusões e aquisições (M&A). ou private equity Perfil de carreira de Private Equity Analistas e associados de private equity realizam trabalho semelhante ao de banco de investimento. O trabalho inclui modelagem financeira, avaliação, longas horas e altos salários. Private equity (PE) é uma progressão de carreira comum para banqueiros de investimento (IB). Os analistas do IB muitas vezes sonham em “graduar-se” para o buy side.Outros 10% vão para alguma outra área de gestão corporativa, como vendas e marketing ou recursos humanos.

Cerca de 20% dos analistas financeiros acabam abrindo negócios por conta própria, tornando-se consultores de negócios privados.

The Bottom Line - FP&A é um papel importante com grandes oportunidades

Carreiras:

Como o trabalho de análise financeira corporativa abrange uma ampla gama de atividades, e também porque o trabalho é extremamente importante para o crescimento de uma empresa e a sobrevivência financeira básica, o planejamento e análise financeira corporativa (FP&A) é um plano de carreira que oferece uma ampla variedade de oportunidades e compensação acima da média Compensação Compensação e guias salariais para empregos em finanças corporativas, banco de investimento, pesquisa de capital, FP&A, contabilidade, banco comercial, graduados do FMVA,. Com o conjunto de habilidades adequado e uma inclinação natural para o trabalho, você pode construir uma carreira muito satisfatória para si mesmo como analista financeiro corporativo.

Agregar valor a uma empresa:

A FP&A corporativa desempenha um papel importante no suporte às decisões tomadas pelo CEO, CFO e equipe de liderança executiva de uma empresa. Como tal, a oportunidade de agregar valor em FP&A é enorme, e ter um bom tempo no local pode levar a um grande impulso potencial no planejamento de negócios de caixa, incluindo orçamentos, previsões. Certificado de previsão Ganhe seu Certificado de previsão para carreiras em FP&A. Este curso de certificação ensinará a construir uma previsão contínua de fluxo de caixa de 12 meses para analistas de FP&A, fluxo de caixa Fluxo de caixa Fluxo de caixa (CF) é o aumento ou diminuição na quantidade de dinheiro que uma empresa, instituição ou indivíduo possui. Em finanças, o termo é usado para descrever a quantidade de dinheiro (moeda) que é gerada ou consumida em um determinado período de tempo. Existem muitos tipos de otimização de CF,retorno sobre o investimento ROI Formula (Return on Investment) O retorno sobre o investimento (ROI) é um índice financeiro usado para calcular o benefício que um investidor receberá em relação ao seu custo de investimento. É mais comumente medido como o lucro líquido dividido pelo custo de capital original do investimento. Quanto maior a proporção, maior o benefício obtido. análise, estrutura de capital e, finalmente, o valor de todo o negócio.

Mais recursos FP&A

Esperamos que este tenha sido um guia útil para compreender o papel do planejamento e da análise financeira em uma corporação e como a equipe de FP&A pode agregar valor à tomada de decisões executivas.

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