CFP vs CFA: qual caminho escolher?

Certified Financial Planner® (CFP) e Chartered Financial Analyst® (CFA) são as duas designações mais comentadas no campo das finanças. Ambos atendem a interesses diferentes, e os candidatos acabarão realizando trabalhos de natureza diferente. Ambos podem parecer semelhantes, mas, na realidade, eles servem a propósitos diferentes (embora haja alguma sobreposição). Vamos discutir CFP vs CFA separadamente e falar sobre as diferenças.

O campo de finanças corporativas Visão geral das finanças corporativas As finanças corporativas tratam da estrutura de capital de uma corporação, incluindo seu financiamento e as ações que a administração realiza para aumentar o valor, são abrangentes e abrangem muitos planos de carreira. Não faltarão oportunidades se você escolher o caminho certo e eliminar os obstáculos para atingir seus objetivos. É importante escolher um caminho que esteja alinhado com os seus objetivos e interesses, e este guia procura ajudá-lo a fazer isso no que diz respeito ao CFP vs CFA.

CFP vs CFA

CFP vs CFA - o CFP

Planejamento Financeiro para Pessoas Físicas

O CFP destina-se a profissionais que aconselham indivíduos na gestão do seu portfólio pessoal e no planeamento do futuro. Os planejadores financeiros certificados aconselham as pessoas em muitas áreas, como gestão de investimentos, planejamento imobiliário e de aposentadoria, planejamento tributário, fluxos de caixa pessoais e seguros.

Alguns planejadores financeiros certificados também podem formar parcerias com pessoas, como advogados e especialistas em impostos.

Visite o site do CFP aqui -> //www.fpsc.ca/

Requisitos e Exame

O Conselho de Normas do CFP define os requisitos do CFP. Para obter a nota CFP, é necessário possuir o diploma de bacharel, ter pelo menos três anos de experiência em planejamento financeiro e concluir o curso prescrito. Em alguns casos, pode-se ficar dispensado de fazer o curso. O CFP envolve apenas um exame e pode ser concluído em um ano, se aprovado na primeira tentativa.

Os cursos incluem o seguinte:

  • Planejamento financeiro (ambiente e processo)
  • Imposto de Renda
  • Fundamentos do planejamento de seguros
  • Análise e planejamento de necessidades de aposentadoria
  • Investimentos
  • Fundamentos do planejamento imobiliário

CFP vs CFA - Carreiras

Os CFP's trabalham com clientes, especialmente investidores individuais. O sucesso depende de quão boa e fiel a lista de clientes é - e isso depende da qualidade do serviço que o CFP oferece. Por isso, não existe um salário fixo para um CFP. Depende dos relacionamentos formados pelo planejador.

CFP vs CFA - o CFA

Analistas Financeiros

O exame para se tornar um CFA concentra-se no desenvolvimento de profissionais que podem fazer análises financeiras e administrar grandes somas de dinheiro. A designação, que abre oportunidades para empregos que de outra forma seriam difíceis de conseguir, tem um escopo muito amplo.

O Programa fornece uma base sólida para análise de investimento e gerenciamento de portfólio. Às vezes, é comparado a um mestrado com vários menores em tópicos como economia, contabilidade e conceitos estatísticos.

Visite o site do Instituto aqui -> //www.cfainstitute.org/

Requisitos e Exame

A carta, concedida pelo CFA Institute (com sede nos Estados Unidos), tem forte reputação devido a uma exigente série de exames. Os candidatos precisam estudar bastante para serem aprovados. Consiste em três níveis: os candidatos devem fazer um exame de seis horas para cada nível. O exame de Nível 1 é administrado duas vezes por ano (junho e dezembro), enquanto para os outros dois níveis, o exame é aplicado apenas uma vez por ano - em junho de cada ano.

O exame de Nível 1 tem foco em ferramentas de investimento (Métodos Quantitativos, Relatórios e Análise Financeira, etc.), o Nível 2 aumenta o foco na análise de classes de ativos (Investimentos em Ações, Renda Fixa, Derivativos, etc.) O exame de nível 3 tem um foco mais forte em gerenciamento de portfólio e planejamento de patrimônio. Todos os exames compartilham uma seção central sobre Ética e Padrões Profissionais.

Para obter uma carta constitutiva, os candidatos precisam cumprir todas as três condições: possuir um diploma de bacharel, passar pelos três níveis de exames e ter quatro anos de experiência no domínio financeiro.

Planos da Carreira

De acordo com o CFA Institute Factsheet, os Charterholders trabalham principalmente como

  1. Gestores de portfólio
  2. Analistas de pesquisa Equity Research Analyst Um analista de pesquisa de capital fornece cobertura de pesquisa de empresas públicas e distribui essa pesquisa aos clientes. Cobrimos o salário do analista, a descrição do trabalho, os pontos de entrada na indústria e possíveis planos de carreira.
  3. Executivos de nível chefe
  4. Consultores
  5. Gestores de Risco

Outras funções que você pode encontrar são os de analistas de risco, analistas financeiros. Descrição do trabalho do analista financeiro A descrição do trabalho do analista financeiro abaixo dá um exemplo típico de todas as habilidades, formação e experiência necessárias para ser contratado para um trabalho de analista em um banco, instituição , ou corporação. Execute previsões financeiras, relatórios e rastreamento de métricas operacionais, analise dados financeiros, crie modelos financeiros, consultores e negociadores.

CFP vs CFA - Carreiras sobrepostas

Uma designação CFP pode ajudar na obtenção de funções como analista financeiro, trading, associado de pesquisa de patrimônio ou consultor financeiro; no entanto, geralmente tem uma grande influência para funções de planejamento financeiro e consultor financeiro.

A credencial CFA, por outro lado, pode ser usada tanto para funções corporativas (como analista financeiro, trading, associado de pesquisa de patrimônio, banco de investimento e private equity) quanto para funções de planejamento financeiro pessoal / consultor.

Ambas as designações oferecem um amplo leque de oportunidades. Algumas oportunidades se sobrepõem, mas em geral, elas se destinam a caminhos diferentes. Escolher de acordo com os próprios interesses e aspirações é crucial.

Carreiras de modelagem financeira

Ambos são ótimas opções em seu currículo para carreiras que requerem modelagem financeira, mas nenhuma das credenciais realmente ensina o passo a passo aplicadohabilidades necessárias para executar a modelagem financeira O que é Modelagem Financeira A modelagem financeira é executada no Excel para prever o desempenho financeiro de uma empresa. Visão geral do que é modelagem financeira, como e por que construir um modelo. no Excel. A maneira mais eficaz de aprender habilidades de modelagem é trabalhando em carreiras como banco de investimento Plano de carreira de banco de investimento Guia de carreira de banco de investimento - planeje seu plano de carreira de IB. Saiba mais sobre salários de banco de investimento, como ser contratado e o que fazer após uma carreira no IB. A divisão de banco de investimento (IBD) ajuda governos, empresas e instituições a levantar capital e concluir fusões e aquisições (M&A). , equity research Equity Research Analyst Um analista de equity research fornece cobertura de pesquisa de empresas públicas e distribui essa pesquisa aos clientes.Cobrimos o salário do analista, a descrição do trabalho, os pontos de entrada na indústria e possíveis planos de carreira. ou FP&A FP&A Analyst Torne-se um FP&A Analyst em uma corporação. Descrevemos o salário, habilidades, personalidade e treinamento de que você precisa para empregos FP&A e uma carreira financeira de sucesso. Os analistas, gerentes e diretores de FP&A são responsáveis ​​por fornecer aos executivos as análises e informações de que precisam.

Se você ainda não está em um desses empregos, pode aprender online por meio dos cursos e certificações de modelagem financeira Financeira Certificação de Modelagem Financeira Certificação de Modelagem Financeira - obtenha seu certificado como Analista de Modelagem e Avaliação Financeira (FMVA) ® para carreiras em banco de investimento, FP&A,.

Abaixo está uma captura de tela de um dos cursos de modelagem financeira de Finanças.

modelagem financeira

Compare mais designações

Abaixo está uma tabela útil para comparar mais designações.

CFA®CPA®CAIA®CFP®FRM®FMVA®
Número de níveis312221
Custos$ 4.000 a $ 5.000$ 1.000 a $ 3.000$ 3.000$ 2.000$ 1.500$ 497
Taxa de aprovação no exame30-50%40-50%70%67%40-50%70%
Foco no ConteúdoGestão de portfólio, investimentosRelatórios Financeiros, AuditoriaAtivos reais, investimentos alternativosPlanejamento financeiroGestão de Risco FinanceiroModelagem Financeira, Avaliação
Candidatura a CarreiraTudo que abrangeContabilidade e FinançaGestão de ativosVarejo e gestão de patrimônioGerenciamento de riscosTudo que abrange
Tempo de estudo (horas)300-350 por exameVaria200 por exameVaria200-300 por exame120-200 no total
Tempo de Conclusão3-5 anos2,5 - 5 anos1-2 anos4 anos<1 ano<1 ano
Experiência de trabalho4 anos1 ano1 ano3 anos2 anosNenhum

Recursos adicionais

Este foi um guia para CFP vs CFA. Para saber mais sobre outras designações e planos de carreira, verifique estes recursos financeiros adicionais:

  • Buy Side v / s Sell Side Buy Side vs Sell Side Buy Side vs Sell Side O Buy Side refere-se a empresas que compram títulos e incluem gestores de investimentos, fundos de pensão e fundos de hedge. O lado da venda
  • Bulge Bracket Investment Banks Bulge Bracket Investment Banks Os bancos de investimento Bulge Bracket são os principais bancos de investimento globais. A lista inclui empresas como Goldman Sachs, Morgan Stanley, BAML e JP Morgan. O que é um Banco de Investimento Bulge Bracket e
  • Bancos de investimento boutique Bancos de investimento boutique Os bancos de investimento boutique são empresas menores que normalmente não oferecem serviços completos de banco de investimento, mas oferecem pelo menos um serviço financeiro de banco de investimento. Os bancos boutique geralmente têm apenas uma presença local ou regional, embora alguns operem globalmente. Lista de bancos de investimento boutique
  • Vale a pena um MBA? Vale a pena um MBA? Se você está pensando em fazer uma faculdade de administração, pode estar se perguntando: vale a pena fazer um MBA? A resposta (como em todas as aulas de MBA) é: "depende". Além da carga de trabalho de fazer um MBA, quase não há razão para não fazer um MBA se seu chefe está pagando por isso. Eles podem usá-lo como uma alavanca contra você e prendê-lo, mas o ROI é incrível se for gratuito (obviamente).

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