A taxa de retorno anualizada é uma forma de calcular o retorno do investimento em uma base anual. À medida que investimos, geralmente queremos saber quanto estamos ganhando com nossos investimentos. Quando calculamos nossos ganhos de investimento ao longo do tempo, isso é conhecido como taxa de retorno.
No entanto, os investimentos vêm em todas as formas e tamanhos - como comparamos o preço das ações da Amazon Financial Statements Exemplos - Amazon Case Study As demonstrações financeiras mostram o desempenho financeiro e a força de uma empresa. As três demonstrações financeiras principais são a declaração de renda, o balanço patrimonial e a demonstração de fluxo de caixa. Aqui estão alguns exemplos de demonstrações financeiras. a um investimento em imóveis em Vancouver? A taxa de retorno anualizada resolve esse problema calculando a taxa de retorno para todos os investimentos em uma base anual. Ele nos permite comparar diferentes tipos de investimentos ao longo do mesmo período, tornando mais fácil ver quais investimentos são mais lucrativos.
Resumo
- A taxa de retorno anualizada calcula a taxa de retorno dos investimentos pela média dos retornos em uma base anual.
- Para investidores com carteiras diversas, a taxa de retorno anualizada torna mais fácil comparar o desempenho de diferentes investimentos.
- A taxa de retorno anualizada difere do retorno anual porque também contabiliza a composição dos ganhos de investimento ao longo do tempo.
Como funciona a taxa de retorno anualizada?
A taxa de retorno anualizada funciona calculando a taxa de retorno sobre os investimentos para qualquer período de tempo, calculando a média dos retornos em um período de um ano. O cálculo leva em conta todas as perdas e ganhos ao longo do tempo e fornece uma medida de desempenho que equaliza todos os investimentos no mesmo período de tempo.
A taxa de retorno anualizada difere do retorno anual porque a primeira é uma média que também responde pela composição dos ganhos de investimento ao longo do tempo.
Quando usar a taxa de retorno anual
Para investidores com carteiras diversificadas, a taxa de retorno anualizada facilita a comparação do desempenho de diferentes investimentos. Retornos sobre investimentos, como ações, podem mudar a qualquer momento, e um ganho de 15% no ano passado pode ser seguido por uma perda de 25% no ano atual.
Para investimentos com retornos voláteis Volatilidade A volatilidade é uma medida da taxa de flutuações no preço de um título ao longo do tempo. Indica o nível de risco associado às mudanças de preço de um título. Os investidores e comerciantes calculam a volatilidade de um título para avaliar as variações anteriores nos preços ou nas taxas de juros variáveis; pode ser difícil avaliar com precisão como os investimentos estão se saindo. A taxa de retorno anualizada é especialmente útil para investimentos em que os retornos são conhecidos em termos de um valor em dólares, mas a porcentagem real não é clara.
Ao calcular uma única porcentagem anual para todos os investimentos, é fácil ver quais investimentos estão apresentando desempenho inferior e quais oferecem os melhores retornos ao longo do tempo.
Fórmula
Onde:
- Valor inicial do investimento - O valor inicialmente investido
- Valor final do investimento - O valor atual de seus investimentos
- Número de anos - a duração do seu investimento em anos
Multiplique o resultado por 100 para ver a taxa de retorno em porcentagens. Se o resultado for negativo, significa que seus investimentos sofreram perdas ao longo do tempo.
Exemplo do mundo real
Vamos supor que um indivíduo colocou seu dinheiro em dois produtos de investimento diferentes:
- Um investimento de $ 100.000 em uma conta de poupança de juros elevados com uma taxa de juros variável. Taxa de juros flutuante Uma taxa de juros flutuante se refere a uma taxa de juros variável que muda ao longo da duração da obrigação da dívida. É o oposto de uma taxa fixa. . Sem contribuições adicionais, seis anos depois, o saldo da conta é de $ 115.900.
- Uma propriedade para investimento em Miami que foi comprada por $ 350.000 em 2015. Cinco anos depois, a propriedade agora vale $ 410.000.
Com dois investimentos completamente diferentes, qual oferece o melhor retorno? Podemos usar a fórmula da taxa de retorno anualizada para calcular a taxa de retorno para ambos os investimentos em uma base anual.
Usando a fórmula fornecida acima, substituímos as figuras:
1) ARR = (115.900 / 100.000) (1/6) - 1
ARR = 0,02489 ≈ 2,50%
2) ARR = (410.000 / 350.000) (1/5) - 1
ARR = 0,03215 ≈ 3,21%
Ao usar a fórmula de taxa de retorno anualizada, agora podemos comparar os retornos de ambos os investimentos no mesmo período. Portanto, podemos concluir que a propriedade para investimento em Miami oferece o melhor retorno a uma taxa anualizada de 3,21% .
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