O que é um investidor institucional?

Um investidor institucional é uma pessoa jurídica que acumula fundos de vários investidores (que podem ser investidores privados ou outras pessoas jurídicas) para investir em vários instrumentos financeiros e lucrar com o processo. Em outras palavras, um investidor institucional é uma organização que investe em nome de seus membros.

Investidor institucional

Resumo Rápido

  • Os investidores institucionais são pessoas jurídicas que participam da negociação nos mercados financeiros.
  • Os investidores institucionais incluem as seguintes organizações: cooperativas de crédito, bancos, grandes fundos, como fundos mútuos ou hedge, fundos de capital de risco, seguradoras e fundos de pensão.
  • Os investidores institucionais exercem uma influência significativa no mercado, tanto de forma positiva como negativa.

Tipos de investidores institucionais

Existem vários tipos de investidores institucionais, tais como:

  • Bancos
  • Cooperativas de crédito Cooperativa de crédito Uma cooperativa de crédito é um tipo de organização financeira que pertence e é administrada por seus membros. As cooperativas de crédito fornecem aos membros uma variedade de serviços financeiros, incluindo contas correntes e de poupança e empréstimos. Eles são organizações sem fins lucrativos que visam fornecer serviços financeiros de alta qualidade
  • Fundos de pensão
  • Seguradoras
  • Fundos de hedge Fundo de hedge Um fundo de hedge, um veículo de investimento alternativo, é uma parceria onde os investidores (investidores credenciados ou institucionais) reúnem dinheiro, e
  • Fundos de capital de risco
  • Fundos mútuos Fundos mútuos Um fundo mútuo é um pool de dinheiro coletado de muitos investidores com a finalidade de investir em ações, títulos ou outros títulos. Os fundos mútuos são propriedade de um grupo de investidores e geridos por profissionais. Aprenda sobre os vários tipos de fundo, como funcionam e as vantagens e desvantagens de investir neles
  • Fundos de investimento imobiliário

Os investidores institucionais têm direito a tratamento preferencial e taxas mais baixas. Eles também estão sujeitos a menos regras de proteção porque são comerciantes mais qualificados do que indivíduos e, portanto, mais capazes de se protegerem.

Impacto de investidores institucionais

Freqüentemente chamados de formadores de mercado, os investidores institucionais exercem uma grande influência na dinâmica de preços de diferentes instrumentos financeiros.

A presença de grandes grupos financeiros no mercado cria um efeito positivo nas condições econômicas gerais. Acredita-se que o ativismo dos investidores institucionais como acionistas melhora a governança corporativa porque o monitoramento dos mercados financeiros beneficia todos os acionistas.

Além disso, os investidores institucionais podem acessar e saber como explorar uma variedade de instrumentos de investimento não disponíveis para investidores privados.

Características dos investidores institucionais

As características dos investidores institucionais são as seguintes:

  • É sempre uma entidade legal e é importante compreender que um investidor institucional é uma empresa que administra um fundo (por exemplo, um fundo mútuo), mas não o próprio fundo mútuo.
  • A base da atividade de um investidor institucional é a profissionalização, sendo a gestão de ativos baseada nos interesses e objetivos dos seus clientes.
  • Um investidor institucional sempre administra um número significativo de fundos.

Investidores individuais vs investidores institucionais

Um indivíduo pode investir em qualquer ativo que esteja disponível para ele na bolsa. Um investidor institucional também pode comprar ativos, mas está mais voltado para o investimento de longo prazo.

Os investidores institucionais também acessam grandes atividades operacionais devido às oportunidades corporativas. Com capital e licenças substanciais, grandes instituições garantem o acesso a muitos ativos que não estão disponíveis para particulares.

Eles incluem títulos estrangeiros, empréstimos comerciais do governo, políticas bancárias alteradas, taxas de juros e muito mais. Se os indivíduos trabalham como investidores de varejo, os investidores institucionais são mais propensos a realizar compras no atacado.

Riscos em investimentos institucionais

Compreender os riscos que os investidores institucionais enfrentam é muito importante. Seus problemas podem ser classificados da seguinte forma:

  • Riscos permanentes de incumprimento dos direitos legais dos acionistas. Eles incluem a falta de avaliadores qualificados e experientes e a falta de uma política clara e bem estabelecida sobre o pagamento de dividendos Dividendo Um dividendo é uma parcela dos lucros e lucros retidos que uma empresa paga aos seus acionistas. Quando uma empresa gera lucro e acumula lucros retidos, esses lucros podem ser reinvestidos no negócio ou pagos aos acionistas como dividendo. .
  • Problemas com a organização do trabalho da estrutura de gestão e funcionários. A contratação de gerentes e analistas é formal e não existe um modelo para determinar a qualidade de seu trabalho. Esses problemas também estão presentes em outras divisões, como a alta administração ou marketing.

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  • Indivíduos de alto patrimônio líquido (HNWI) Indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) Um indivíduo de alto patrimônio líquido (HNWI) refere-se a um indivíduo com um patrimônio líquido mínimo de $ 1.000.000 em ativos de alta liquidez, como dinheiro e dinheiro
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  • Retorno do Investimento (ROI) Retorno do Investimento (ROI) O Retorno do Investimento (ROI) é uma medida de desempenho usada para avaliar o retorno de um investimento ou comparar a eficiência de diferentes investimentos.

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